a:

Referințele prietenilor de încredere sau ale membrilor familiei vă pot ajuta să găsiți un planificator financiar; totuși, rețineți că situațiile și obiectivele financiare ale prietenilor dvs. pot fi diferite de ale dvs. și, prin urmare, planificatorii acestora nu vor fi neapărat potriviți pentru dvs.

Consiliul de Standarde Certified Financial Planner (CFP) certifică planificatorii financiari și menține o listă on-line a planificatorilor financiari certificați pe site-ul său al Consiliului de Standarde al PCP. Puteți găsi un planificator financiar certificat și puteți verifica statutul acestuia, utilizând caseta de căutare "Căutați un profesionist CFP", căutând după oraș, stat sau cod poștal. De asemenea, puteți căuta adăugând informații suplimentare referitoare la:

-

• Activele dvs. investibile

• Metoda de compensare preferată (comision și comision, numai comision etc.)

• Domenii de specializare

• Limbi

• Nume

un contabil public autorizat care a obținut certificatul personalului financiar specializat (CPA / PFS) de la Institutul American de Conturi Publice Certified. Pentru a găsi un CPA / PFS, puteți vizita site-ul Web al Institutului American al CPA, selectați "Pentru public" și selectați "Găsiți un CPA" din meniul derulant. De aici veți putea selecta linkul pentru "Specialiștii financiari personali (PFS)" unde puteți face clic pe "Găsiți un CPA / PFS".

Puteți găsi un Planificator financiar înregistrat, certificat de Institutul Financiar Registrat (RFPI), căutând pe site-ul RFPI; puteți căuta după țară (SUA, Canada și multe altele), oraș, stat, specialitate, nume sau companie.

Indiferent dacă utilizați recomandarea unui prieten sau utilizați unul dintre site-urile menționate mai sus pentru a căuta un planificator financiar, este important să întrebați potențialii dvs. planificatori întrebări precum:

• Care sunt acreditările și experiența dvs.?

• Cum ai fi compensat?

• Aveți o arie de expertiză?

• Ce servicii veți oferi?

• Pot vedea referințe de la alți clienți?

În mod ideal, veți avea o relație durabilă și benefică cu planificatorul dvs. financiar, deci este recomandabil să puneți întrebări și să interviu mai mulți planificatori înainte de a lua orice decizie.