Robo-consilierii au dovedit că sunt o forță perturbatoare în lumea consultanței financiare. Spațiul robo-consilier a evoluat, mai ales în 2015.

• Managerul de giganți bani BlackRock, Inc. a achiziționat viitorul consultant FutureAdvisor. Parteneriatul a lansat o inițiativă importantă în canalul bancar prin parteneriatul cu Bank Compass din BBVA. (Mai mult, vezi: Robo-Advisors și Bănci: Următorul Robo-Frontier )
• Motoarele financiare Inc., care sunt uriașe în spațiul 401 (k) Fondul mutuale de fonduri.
• Brațul instituțional al Betterment a alimentat creșterea companiei.
• giganții serviciilor financiare Vanguard și The Charles Schwab Corp. și-au lansat proprii consultanți roboți. Ambele au avut succes în colectarea de bunuri, în special Vanguard's Personal Advisor Services.

Cresterea cea mai rapida

In fata acestor schimbari si a altor modificari intr-un spatiu definit de schimbare, care robo-consilieri cresc cel mai rapid? Știri de investiții au clasat recent consultanții roboți în funcție de activele gestionate (AUM) și au comparat schimbarea în AUM între ianuarie 2015 și ianuarie 2016. (Pentru mai multe informații, consultați: Consilier .)

1. Motoarele financiare au avut 104 miliarde dolari în ianuarie 2016, comparativ cu 88 miliarde dolari în ianuarie 2015, o creștere de 18%.
2. Serviciul personal de consiliere al avangardei a avut 31 miliarde de dolari în ianuarie 2016, fără a fi raportat în ianuarie 2015. Au făcut unele teste beta în 2014, dar nu au lansat serviciul public până la începutul anului 2015.
3. Inteligentul lui Charles Schwab Portofolii și versiunea instituțională pentru clienții consilierilor financiari, lansate în 2015. Începând cu ianuarie 2016, AUM era de 5 USD. 3 miliarde de euro.
4. Betterment avea 3 $. 2 miliarde față de 1 dolar. 1 miliard în ianuarie 2015, o creștere de 192%.
5. Wealthfront avea 2 $. 6 miliarde față de 1 dolar. 7 miliarde în ianuarie 2015, o creștere de 53%.
6. Capitalul personal a avut 1 $. 5 miliarde față de 862 milioane dolari în ianuarie 2015, o creștere de 76%.
7. FutureAdvisor a avut 695 milioane de dolari, comparativ cu 232 milioane dolari, în ianuarie 2015, o creștere de 199%.
8. Asset Builder a avut 686 milioane dolari, față de 616 milioane dolari în ianuarie 2015, o creștere de 11%.
9. Blooom a avut 157 milioane dolari față de 26 milioane dolari în ianuarie 2015, o creștere de 502%.
10. Acorns a avut 87 milioane dolari față de 5 milioane dolari în ianuarie 2015, o creștere de 1, 713%.

Hibrizi

Trei dintre cei mai buni 10 firme robot sunt consultanți hibrizi roboți: motoare financiare, avangardă și capital personal. Toate cele trei combină o formă de consiliere umană și tehnologie robotică. (Mai mult, vezi: Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună )

• Chiar înainte de a achiziționa The Mutual Fund Store, Motoarele Financiare au anunțat adăugarea de consilieri umani suplimentari pentru centrele de apel ale personalului.Motoarele financiare, deși, în general, nu fac parte din conversația robo-consilier în ultimii ani, este robo-consilierul inițial. Este, de asemenea, angajat de către furnizorii de planuri și sponsori ai planului 401 (k) pentru a oferi consultanță planificării participanților.
• Succesul serviciului Vanguard Personal Advisor a fost bine cronologic. Pentru 30 de puncte de bază clienții au acces la un consilier financiar uman și primesc servicii cum ar fi un plan financiar și alocarea de active pentru portofoliul lor, în combinație cu tehnologia robo.
• Capitalul personal oferă atât instrumente gratuite, cât și acces la consultanții financiari. Serviciul lor este destinat clienților cu un portofoliu mai mare decât unii dintre ceilalți consultanți roboți.
• Portofoliile inteligente instituționale ale Schwab sunt concepute pentru a fi utilizate de către consilierii financiari care au custodia cu Schwab. Consilierii pot folosi tehnologia într-o varietate de moduri, inclusiv prin etichetarea albă a acesteia.

Un alt canal pentru consultanți

Atunci când BlackRock a achiziționat programul FutureAdvisor în 2015, ei au fost foarte interesați de interesul lor față de tehnologia firmei și de aplicațiile sale, deoarece încearcă să se adreseze consultanților financiari în diferite canale de consiliere . BlackRock a permis companiei FutureAdvisor să continue să servească clienți individuali pe platforma robo-platformă, dar a discutat folosind tehnologia în parteneriat cu consultanții financiari. Primul mare splash pe care l-au făcut a fost parteneriatul cu BBVA Compass. Aceste platforme vor include probabil fondurile tranzacționate de bursele BlackStreet (ETF) într-un anumit mod, formă sau formă, crescând AUM-ul managerului de bani. (Mai mult, vezi: ETF-urile iShares ale Blackrock .)

Deși nu unul dintre numele de pe lista de top consultanți roboți, Jemstep a fost achiziționat recent de investitorul de bani Invesco. Invesco pare să urmărească conducerea BlackRock și va pune platforma și tehnologia Jemstep la dispoziția consilierilor financiari. Deși spun că nu va exista cerința de a oferi produsele Invesco, dacă ar fi făcut bine acest serviciu ar trebui să contribuie și la creșterea AUM-ului firmei.

Brațul instituțional al Betterment, destinat consultanților financiari, este creditat pentru o creștere semnificativă a creșterii companiei Betterment în ultimul an. Contrastează cu celălalt "pur robo-consilier" WealthFront, care a insistat să nu intre în postul de consilier financiar. Creșterea lui AUM pe parcursul anului trecut, la 53%, nu este nimic de strănutat, dar este vorba despre un sfert din ceea ce a trăit Betterment. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Ghidul pentru alegerea celui mai bun Robo-Advisor )

Linia de fund

Robo-consilierii sunt aici pentru a rămâne. Creșterea activelor a fost impresionantă, deși reprezintă doar o parte din activele administrate de consilierii financiari. Tendința pare să se îndrepte către o combinație de tehnologie robo-tehnică și consiliere umană. Este posibil ca acest lucru să continue în 2016 și după aceea. (Pentru mai multe detalii, consultați: Ce urmează pentru piața Robo-Advisor )