a:

Fondurile mutuale sunt de obicei evaluate de diverse companii de rating de investiții care se specializează în cercetarea și analiza financiară, cum ar fi S & P Capital IQ, Morningstar, Inc. și Lipper, companii. Aceste companii de cercetare au baze de date extinse disponibile pentru mineritul și analiza fondurilor mutuale. Acestea creează ratinguri care ajută investitorii să înțeleagă modul în care fondurile mutuale sunt văzute de experți în ceea ce privește performanțele lor istorice, gestionarea, taxele și perspectivele portofoliului lor subiacent.

S & P Capital IQ

S & P Capital IQ este un furnizor de servicii de analiză de rating și furnizor de date extrem de reputate. Acesta se ocupă de mii de fonduri mutuale din S.U.A. și oferă rapoarte care evidențiază portofoliul fondurilor, compoziția stilului, performanța și participațiile de top. Ratingurile S & P Capital IQ sunt determinate utilizând o metodologie proprie bazată pe participațiile deținute de fonduri. Această metodologie folosește o mare varietate de factori calitativi și cantitativi pentru a veni cu un rating special. S & P Capital IQ utilizează ratingul de cinci stele pentru fondurile mutuale.

Morningstar, Inc.

Morningstar, Inc. utilizează un sistem de rating pentru fondurile mutuale care contabilizează returnări ajustate la risc și diverse taxe de vânzare. În construcția de rating, Morningstar acordă un accent deosebit pe fonduri ca componente într-un portofoliu, și nu pe investiții separate. Din acest motiv, Morningstar compară un fond care face parte din revizuirea ratingului la toate fondurile dintr-o anumită categorie Morningstar, care include nișele foarte specifice piețelor de acțiuni și venituri fixe, cum ar fi piețele de mărfuri, alocarea agresivă, energia echității, stocul european și amestecul străin. La calcularea randamentelor ajustate la risc, Morningstar folosește teoria utilităților așteptate pentru a modela compromisul între rentabilitate și risc.

Lipper, Inc.

Lipper, Inc. este o filială a Thomson Reuters și oferă date despre fonduri mutuale, ratinguri și rapoarte. În construirea ratingurilor fondurilor mutuale, Lipper ia în considerare stilurile și scopurile de investiții individuale, luând în considerare randamentele totale ale fondurilor și coerența acestora, conservarea capitalului, eficiența fiscală și cheltuielile deținute. Lipper își actualizează ratingurile lunar.