Provocările și complexitățile cu care se confruntă consilierii financiari în cadrul practicilor lor pot fi copleșitoare. Problemele de conformitate, gestionarea investițiilor, contactul cu clienții și obstacolele tehnologice se pot adăuga mult mai mult decât ceea ce poate face un singur consultant, chiar și cu ajutorul asistenților administrativi și al personalului de back office. Din acest motiv, mulți planificatori financiari au ales să colaboreze cu un alt consultant pentru a servi mai bine clienții și a reduce volumul de muncă personal. În timp ce crearea unui parteneriat eficient poate fi o provocare în sine, ea poate aduce adesea recompense care depășesc cu mult dezavantajele potențiale. (Pentru mai multe informații, consultați: Strategii de creștere pentru consultanții financiari .

->

Alegeți partenerul potrivit

Desigur, orice parteneriat de succes va conține câteva elemente evidente, cum ar fi încrederea reciprocă, respectul și capacitatea de a se înțelege și de a rezolva dezacordurile într-un mod amiabil Modă. Parteneriatele trebuie, de asemenea, să aibă două persoane, care sunt dispuse să-și facă părțile pentru a funcționa. Cele mai multe dintre echipele cu adevărat de succes în afaceri au de asemenea două perspective diferite, în care fiecare poate cel puțin să acopere cel puțin parțial și slabiciunile celorlalți. În multe cazuri, această combinație nu poate proveni de la un alt consilier în sine; un manager independent de active poate găsi brokeri de asigurare sau un practicieni de impozitare care au mari clientele proprii care ar putea beneficia de perspectiva managerului de bani.

Baza de clienți a managerului de active ar putea beneficia, la rândul său, de expertiza celorlalți profesioniști. În acest caz, o fuziune sau un acord reciproc ar putea duce la o creștere substanțială a afacerilor pentru fiecare practicant, iar clienții vor fi mai bine deserviți. Din punct de vedere profesional, vor avea de asemenea doi sau trei profesioniști cu seturi de competențe complementare. Mulți dintre cei mai buni duo și echipe de consilieri constau dintr-un partener care este calificat cu numere și analize, în timp ce celălalt este centrat mai mult pe oameni și se concentrează în principal pe dezvoltarea afacerilor. Acest tip de aranjament poate fi benefic pentru toți cei implicați în cel puțin trei aspecte distincte. (Pentru mai multe, consultați: O zi în viața unui consultant financiar .

"Cruncherul de numere" se poate concentra pe gestionarea portofoliilor și pe analizarea situațiilor clienților, în timp ce "persoana de origine" devine mai multă rețea de timp și aduce afaceri. Un parteneriat eficient va duce la o diviziune mult mai eficientă a muncii pentru afaceri, ceea ce poate conduce la venituri mai mari, la o mai mare satisfacție a clienților și la o mai mare satisfacție pentru consilieri.

Fidelity Investments a publicat studiul Broker and Advisor Sentiment Index în martie 2015, care include datele obținute de la 1 200 de brokeri și planificatori autohtoni.Acestea au furnizat informații cu privire la modelele lor de afaceri, natura și nivelul compensațiilor, statisticile demografice și activele aflate în gestiune. Studiul a dezvăluit mai multe statistici despre care tipuri de practici au fost cele mai de succes.

Unul dintre cele mai importante fapte studiul a arătat a fost că brokerii care au reușit să câștige aproape o treime mai mult decât omologii lor care au funcționat ca proprietari unici. De asemenea, a arătat că dimensiunea medie a contului pentru planificarea duourilor a fost de 2 USD. 88 de milioane, comparativ cu $ 1. 16 milioane cont mediu pentru consilieri unici. Și, poate oarecum surprinzător, studiul a arătat că doar 13% dintre planificatorii care au răspuns au lucrat cu normă întreagă ca echipă. Alți 37% au un aranjament de lungă durată cu un alt broker sau planificator, în timp ce cealaltă jumătate lucrează singur. (Mai mult, vezi: Cum pot învăța consultanții financiari din partea colegilor lor .)

Rezultatele acestui studiu pot încuraja mai mulți dintre cei din jumătatea solo a afacerii să încerce un parteneriat înainte. O altă constatare semnificativă din acest studiu a fost că acei consilieri care au trecut la structuri de compensare bazate pe taxe au declarat că atât veniturile, cât și satisfacția lor profesională au crescut ca urmare a acestei schimbări. Consilierii bazați pe comitet care se opun ideii de a fuziona cu un alt planificator sau cu alți profesioniști financiari pot găsi că această schimbare ajută și la facilitarea trecerii la o pereche, deoarece taxele de tarifare pot ajuta la egalizarea compensațiilor pentru ambele părți în unele cazuri. Pentru mai multe, vezi: Doriți să fiți un Planificator Financiar? Faceți clic aici .)

Transmiterea Torței - și Trecerea înapoi

Relațiile de mentorat sunt de asemenea comune în mediul de afaceri, , un consultant mai experimentat ajută la instruirea protectorului mai tânăr în punctele mai fine ale unei practici. Rezultatele sondajului Fidelity au arătat, de asemenea, că vârsta medie pentru consilieri a scăzut cu doi ani, de la 48 la 46. Chiar și mai mult a fost faptul că consilierii Generation X și Y au mai mulți bani sub conducere decât colegii lor mai în vârstă, de puțin sub 60 de milioane de dolari, comparativ cu consilierii mai în vârstă, a căror medie AUM a ajuns la puțin peste 50 de milioane de dolari.

Fiecare dintre aceste segmente pot învăța multe de la cealaltă, generația tânără învățând mai multe despre motivațiile care îi determină pe clienții mai în vârstă care au nevoie de îngrijire și de planificarea imobiliară de la omologii lor mai în vârstă. Cei mai avansați de-a lungul anilor pot învăța adesea multe de la consilierii Generației Y și Millennial despre serviciile digitale și cum să se comercializeze mai bine online pentru tinerii proprietari de afaceri și întreprinzători de succes.

Această sinergie poate, de asemenea, să crească afacerile deopotrivă pentru ambele segmente și, de asemenea, să ofere clienților lor o gamă mult mai cuprinzătoare de servicii. Un studiu realizat de LIMRA a arătat că aproape trei sferturi din toți profesioniștii tineri de asigurări aveau un fel de relație de mentor, oficial sau altfel. De asemenea, a arătat că profesioniștii tineri în asigurări care au avut un mentor mai vechi au generat cu aproape 50% mai multe venituri decât cei care nu au făcut-o.( Top sfaturi pentru tinerii consultanți financiari .

Linia de fund

Brokerii, planificatorii și consilierii care lucrează singuri ar putea dori să exploreze posibilitatea de a se alătura unui alt consilier o modalitate de a crește veniturile și poate delega uneia sau mai multor sarcini celeilalte persoane pe care ei înșiși nu le cunosc mai bine. Această strategie poate aduce beneficii tuturor, dacă este făcută în mod corect, iar consultanții pot găsi parteneri care le completează în mod eficient. Pentru mai multe informații despre cum să construiți un parteneriat de consultanță de succes, vizitați site-ul Asociației Planificare Financiară la www. fpanet. org. (Pentru mai multe informații, consultați: Strategii de creștere pentru consultanții financiari .