Construirea unui portofoliu diversificat de companii care să investească în companii imobiliare ar putea fi consumatoare de timp și costisitoare. Fondurile mutuale imobiliare reprezintă o opțiune atractivă pentru investitori de a obține expunere la industria imobiliară din S.U.A., la un cost rezonabil. Fondurile mutuale de investiții de obicei investesc în trusturi de investiții imobiliare (REIT) care se specializează în dezvoltarea, cumpărarea și deținerea de proprietăți imobiliare diverse, cum ar fi hoteluri, clădiri rezidențiale, birouri și proprietăți industriale. Investițiile imobiliare sunt populare în rândul investitorilor datorită atractivității lor de diversificare și protecției parțiale împotriva inflației.

Fondul Fidelity Real Estate Investment Portfolio

Fondul Fidelity Real Estate Investment Portfolio oferă o expunere largă la industria imobiliară. Fondul utilizează o analiză fundamentală, utilizând abordări de investiții de jos în sus și de sus în jos pentru a identifica REIT-urile subevaluate. Aproximativ 39% din activele fondului sunt investite în REIT-uri mari pe piață, în timp ce stocurile imobiliare medii au o cotă de 45%. Începând cu octombrie 2015, activele sale sunt compuse din REIT-uri industriale / de birouri cu alocare de 25,8%, REIT cu amănuntul cu alocare de 24,1% și REIT rezidențiale cu alocare de 22,9%. Deoarece fondul se concentrează pe partea fundamentală, analizează îndeaproape veniturile companiilor, bilanțurile și soliditatea financiară. Într-o anumită măsură, fondul utilizează o abordare de sus în jos pentru a-și selecta participațiile pe baza factorilor macroeconomici care afectează industria imobiliară.

Din 2005 până în 2015, fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 6,6% și o deviație standard de 26,5%, rezultând un raport Sharpe de 0,33. Poziția sa excedentară în depozite și centre de date REIT-urile oferă fondului un avantaj în ceea ce privește perspectivele de creștere viitoare, deoarece proprietățile de stocare publică și de centre de date sunt pregătite să experimenteze cererea crescândă din partea populației generale și a întreprinderilor. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,8% și un rating de patru stele de la Morningstar. Fondul Fidelity Real Estate Investment Portfolio este cel mai potrivit pentru investitorii care doresc să obțină o expunere foarte diversificată la industria imobiliară, pe cheltuială foarte mică.

Fondul imobiliar Baron investeste in companii imobiliare si imobiliari cu expunere larga la numeroase industrii si la niveluri de capitalizare cu accent pe potentialul de crestere. Portofoliul fondului este concentrat în stocurile discreționare ale consumatorilor, cu o alocare de aproximativ 36%, și include hoteluri, cazinouri și diverse companii de divertisment. Acesta alocă, de asemenea, 38.1% din activele sale pentru acțiunile financiare, cu accent pe REIT-uri. Deoarece investeste in actiuni nu numai din REIT, ci si din companiile care detin si isi administreaza propria proprietate imobiliara, performanta fondului este oarecum legata de cat de bine functioneaza afacerile care stau la baza acestor proprietati.

Fondul Real Estate Baron a fost creat în 2009. De la începuturile sale, a generat un randament mediu anual de 16,8% și o deviație standard de 16,5%, cu un raport Sharpe de 1,02. performanța puternică se datorează, în principal, selecției sale puternice de acțiuni și a unui amestec de acțiuni REIT și non-REIT. Deoarece conține multe stocuri discreționare ale consumatorilor, o încetinire a cheltuielilor de consum în viitor poate afecta negativ performanța fondului. Fondul are un raport de cheltuieli de 1,6% și un rating de cinci stele de la Morningstar. Este cel mai potrivit pentru investitorii care doresc expunerea la acțiuni imobiliare și acțiuni imobiliare legate de acțiuni cu o volatilitate mai scăzută decât fondurile mutuale reale imobiliare.

REMS Real Estate Value-Opportunity Fund

Fondul REMS Real Estate Value-Opportunity urmărește investiții în valoare în acțiuni comune și preferate ale societăților REIT și societăților care operează în domeniul imobiliar. Se concentrează asupra companiilor cu capital mediu și mic. Fondul alocă o mare parte din activele sale în societățile imobiliare care dezvoltă și operează clădiri de birouri, hoteluri și clădiri industriale. Primele 5 exploatații ale fondului reprezintă 18,3% din portofoliul său și includ companiile WCI, Inc., iStar, Inc., Brandywine Realty Trust, Hersha Hospitality Trust și Plum Creek Timber Co., Inc.

REMS Real Estate Value-Opportunity Fund a generat o rentabilitate medie anuală de 8,35% și o deviație standard de 23,7% între 2005 și 2015, rezultând un raport Sharpe de 0,41. Deoarece portofoliul său este foarte expus la scumpiri și hoteluri de lux și proprietăți rezidențiale, cheltuielile discreționare de consum joacă un rol important în performanța fondului. Pe măsură ce creșterea cheltuielilor de consum a încetinit în 2015 și poate continua să fie în continuare lentă, acest lucru ar putea crea vânturi pentru fond. Ea are un raport de cheltuieli de 1,61% și un rating de patru stele de la Morningstar. Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii care doresc să obțină acces la acțiuni ale unei mari varietăți de companii imobiliare și imobiliare din Statele Unite.