Cu statutul său privilegiat de impozitare și cu mai puține restricții privind investițiile, un cont de pensionare individuale Roth (IRA) acordă investitorilor mai multă libertate în alegerea investițiilor pentru portofoliul lor. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475, 61-0. 73% creată cu Highstock 4. 2. 6 ) oferă numeroase fonduri mutuale care să răspundă diferitelor stiluri de investiții și alocărilor de active. Fondurile mutuale BlackRock aduc expertiză investițională instituțională investitorilor individuali la un cost rezonabil.

Acțiuni de gestionare a activelor (AUM): $ 7. 5 miliarde

randamentul mediu net anual al activelor (NAV) pe anii 2010-2015: 4. 25%

Raportul net de cheltuieli: 0. 76%

Fondul BlackRock Total Return seeks realizarea unor venituri mai mari decât cele ale Barclays Capital US Aggregate Bond Index, care este alcătuit dintr-un spectru larg de titluri cu venit fix. Fondul este o completare puternică a oricărui cont Roth IRA, deoarece deține un portofoliu cu obligațiuni de bază cu adevărat diversificat, care a demonstrat o revenire puternică ajustată la risc. Fondul este util în special pentru investitorii conservatori care doresc să-și păstreze capitalul și să genereze venituri curente. Fondul deține 38% din portofoliul său în obligațiile de trezorerie ale Statelor Unite ale Americii, 26% din datoriile agenției din S.U.A. garantate de guvernul Statelor Unite și aproximativ 19% din obligațiunile corporative de capital de investiții ale companiilor financiare și industriale. Durata efectivă a fondului este de 5. 23 de ani și are un randament SEC de 30 de zile de 2. 93%.

Datorită înregistrării puternice a rentabilității și a abordării coerente a investițiilor, fondul a obținut un rating global de cinci stele și un rating analist de argint de la Morningstar în categoria obligațiunilor pe termen mediu. Fondul nu are nici o taxă de încărcare și vine cu o investiție minimă de $ 5, 000.

BlackRock Știință și Tehnologie Oportunități de Portofoliu de servicii de Portofoliu

AUM: 275 milioane dolari

Raportul net de cheltuieli: 1. 5%

Portofoliul de Științe și Tehnologii BlackRock investește în Statele Unite și în stocurile străine ale companiilor de tehnologie de toate capitalizările de piață. Fondul investește uneori în companii private, acțiuni preferate și titluri convertibile. Deoarece o mare parte din progresele economice recente au fost alimentate de tehnologie, proprietarii de conturi Roth IRA pot beneficia de avantajele excesului generat de acest fond pe termen lung. Software-ul și stocurile de servicii domină portofoliul fondului cu o alocare de peste 60%, în timp ce semiconductorii au aproximativ 9% alocare. Deținerile fondului includ firme bine stabilite, cum ar fi Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com și Microsoft.

Fondul a obținut un rating de patru stele de la Morningstar în categoria de tehnologie.Nu are taxe de încărcare și cere investitorilor să contribuie cu cel puțin 5 000 $.

BlackRock Health Sciences Oportunități Portofoliu Investitor A Shares

AUM: $ 5. 6,9 miliarde

Rentabilitatea medie anuală a NAV 2010-2015: 20. 93%

Raportul net de cheltuieli: 1. 19%

Portofoliul oportunităților de sănătate BlackRock investește în stocurile comune ale companiilor din științele sănătății și industriile conexe, cum ar fi furnizorii de servicii medicale, biotehnologia și produsele farmaceutice. Datorită îmbătrânirii populației și creșterii cererii de servicii de îngrijire a sănătății, ca urmare a Legii privind îngrijirile accesibile, companiile din domeniul sănătății continuă să genereze venituri anormale pentru investitorii lor, făcând acest fond un candidat puternic pentru un cont Roth IRA. Companiile farmaceutice și biotehnologiile reprezintă 61% din activele fondului, în timp ce echipamentele și furnizorii de servicii medicale reprezintă 34%.

Morningstar a acordat fondului un rating global de patru stele în categoria de sănătate. Fondul are o taxă de încărcare de 5 25% și necesită o investiție minimă de 1 000 $.

BlackRock 40/60 Fondul de Alocare Țintă Investitorul C Acțiuni

AUM: 245 USD. 5 milioane

Rentabilitatea medie anuală a NAV 2010-2015: 6. 34%

Raportul net de cheltuieli: 1. 71%

Fondul de alocare a țintă Blackrex 40/60 este un fond de fonduri care caută un echilibru între lung - creștere a capitalului teritorial și venituri curente ridicate, cu accent pe venit. Fondul alocă 40% din activele sale titlurilor de capital, în timp ce restul este investit în titluri cu venit fix. Fondul este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt preocupați de conservarea capitalului, dar doresc să profite de randamentele pe termen lung generate de piața de capital. Pe baza alocării activelor sale, deținerile de acțiuni ale fondului sunt destul de bine diversificate în diferite sectoare ale economiei Statelor Unite. Cea mai mare parte a titlurilor de participare ale fondului sunt obligațiile guvernamentale din S.U.A. și titlurile cu venit fix din agențiile din S.U.A.

Morningstar a acordat fondului un rating global de cinci stele în categoria de alocare conservatoare. Fondul plătește o taxă de încărcare de 1% și necesită o contribuție minimă de 1 000 $.