Vanguard oferă fonduri mutuale care sunt potrivite pentru deținerea unui cont de pensionare individuale Roth (IRA). Vanguard are fonduri cu diferite tipuri de active, inclusiv acțiuni, obligațiuni și trusturi de investiții imobiliare (REIT). Alocarea adecvată a activelor pentru un Roth IRA al unui anumit investitor se bazează pe factori care includ numărul de ani până la pensionare, toleranța sa la risc și situația financiară a acestuia.

Vanguard are unele dintre cele mai mici rapoarte de cheltuieli din industrie. Aceste rate scăzute de cheltuieli pot influența rata de rentabilitate a investițiilor fondurilor mutuale de-a lungul timpului. Vanguard este un pionier în spațiul fondurilor index; a creat primul fond mutual de indici în anul 1976.

Fondul Vanguard Total Index al Pieței Bondelor

Fondul Vanguard Total Index al Pieței Bondelor deține titluri de investiții de înaltă calitate din Statele Unite. Fondul este conceput pentru a asigura expunerea la o gamă largă a pieței obligațiunilor din S.U.A. Ea are un randament anual de dividend de 2 03% din noiembrie 2015.

Fondul Vanguard Total Index al Pieței Bondelor este destinat să servească drept holding de bază pentru investitori. Obligațiunile au, în general, o volatilitate scăzută și oferă o ofertă constantă de plăți de dobânzi către investitor. Impozitele pe plățile de dobânzi sunt amânate într-un cont Roth IRA, făcându-l un loc ideal pentru a organiza astfel de investiții.

Fondul deține peste 7 700 de obligațiuni cu active în administrare de aproximativ 147 miliarde USD în noiembrie 2015. Aproximativ 64% din obligațiuni sunt emise de guvernul Statelor Unite, inclusiv obligațiuni pe o scară de scadență. Obligațiunile rămase sunt instrumente de venituri corporative cu ratinguri diferite de credit. Principalele sectoare reprezentate de obligațiunile corporative sunt sectorul de finanțare cu pondere de portofoliu de 8,3%, iar sectorul industrial cu ponderare de 15,9%.

Scadența medie efectivă a obligațiunilor din fond este de 7 ani. Durata medie a obligațiunilor este de 5 7 ani. Investiția minimă pentru fond este de 3 000 de dolari. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,2%, care este foarte scăzut. Vanguard are, de asemenea, același fond disponibil ca fond de schimb valutar (ETF)

Fondul Vanguard Total Index al pieței de acțiuni

Fondul Vanguard Total Index al pieței de acțiuni oferă expunere la întreaga piață de acțiuni din S.U.A. Investitorii care doresc să creeze avere prin aprecierea prețurilor ar trebui să ia în considerare un fond de acțiuni pe scară largă, cum ar fi Fondul Vanguard Total Stock Market Index. Deși acțiunile au o volatilitate mai mare decât obligațiunile, piețele bursiere au crescut, în general, în timp.

Exploatațiile fondului includ stocuri mici, medii și mari. Fondul este extrem de bine diversificat, cu 3, 809 exploatații începând din septembrie 2015.Acesta plătește un randament de 1,96%. Fondul are peste 370 miliarde dolari în active gestionate (AUM)

În ceea ce privește o defalcare sectorială, sectorul financiar are cea mai mare pondere în Fondul Vanguard Total Stock Market Index la 19,5%. Acesta este urmat de sectorul serviciilor de consum, cu o pondere de 14,1%. În al treilea rând este sectorul de sănătate, cu o pondere de 13,7%. Primele 10 exploatații individuale cuprind 14,5% din totalul activelor nete, cu Apple ca holding de top.

Fondul Vanguard REIT Index

Fondul Vanguard REIT Index oferă o modalitate pentru un investitor de a obține expunerea la imobiliare într-un IRA. Fondul investește în REIT-uri care cumpără clădiri de birouri, hoteluri și alte proprietăți. Acest fond poate oferi o metodă bună pentru diversificarea portofoliului, deoarece imobilul se deplasează adesea separat de piața de valori.

Fondul are 145 de acțiuni și active nete de 48 de miliarde de dolari în septembrie 2015. Randamentul neajustat efectiv este de 3,9%, ceea ce poate să nu contabilizeze modul în care REIT își clasifică distribuțiile în scopuri fiscale. Cea mai mare ponderare a portofoliului este REIT-urile rezidentiale cu 17,3%. Acestea sunt urmate de birourile REIT la 13,6%, iar REIT-urile în domeniul sănătății în al treilea rând la 12,8%.