Instrumentele cu venit fix oferă investitorilor conservatori posibilitatea de a obține venituri curente la un nivel rezonabil de risc. Piața datoriei din Statele Unite a trecut prin câteva episoade de volatilitate în 2015, temerile legate de încetinirea creșterii economice mondiale au determinat mulți investitori să fugă la siguranța obligațiunilor, în special a instrumentelor de obligațiuni ale Trezoreriei Statelor Unite. După prima majorare a ratei dobânzii, Rezerva Federală a Statelor Unite se pregătește să continue să majoreze treptat rata fondurilor federale în 2016, ceea ce poate crea vânturi pentru piața obligațiunilor. Investitorii care sunt interesați să investească în portofolii diversificate de instrumente cu venit fix cu gestionare pasivă pot face acest lucru la costuri rezonabile prin utilizarea fondurilor mutuale cu indicele venitului fix.

- 999 - Active de administrare (AUM): 962 milioane dolari

randament mediu net al activelor nete (NAV) 2010-2015: 1 .5%

Raportul de cheltuieli nete: 0. 1%

Clasa Fidelity Spartan pe termen scurt a Fondului de Trezorerie pe termen scurt Fidelity Advantage Class urmărește performanța Indicelui Bondelor americane Barclays 1-5 an, compusă din SUA Obligații de trezorerie cu profiluri de maturitate cuprinse între unu și cinci ani. Fondul utilizează tehnici de eșantionare pentru a urmări indicele subiacent și, de obicei, menține maturitatea portofoliului său la trei ani sau mai puțin. Datorită unui risc foarte scăzut de neplată și a naturii pe termen scurt a participațiilor sale, fondul are un randament scăzut al SEC de 30 de zile de 1,3%. Durata medie a fondului de 2.62 ani face mult mai puțin sensibilă la modificările ratei dobânzii în comparație cu alte fonduri cu scadențe mai lungi.

Fondul are unul dintre cele mai scăzute rate de cheltuieli nete între colegii săi din categoria guvernelor scurte. Fondul a primit un rating de patru stele de la Morningstar pentru performanța ajustată la risc. În timp ce fondul nu are taxe de încărcare, este necesar ca investitorii să contribuie cu cel puțin 10 000 de dolari pentru a începe să investească în fond.

Vanguard Intermediar-Bond Index pe termen mediu Fondul de investitor

AUM: $ 22. 5 miliarde

Rentabilitatea medie anuală a NAV 2010-2015: 3. 91%

Raportul net de cheltuieli: 0. 2%

Vanguard Intermediar Bond Index Fondul Investor Shares urmărește performanța Barclays US 5-10 ani Guvernul / Indicele ajustat al flotei de credit. Indicele este alcătuit din obligațiuni externe interne și internaționale cu grad de investiție de gradul de investiții, cu profil de scadență de cinci până la zece ani. Fondul folosește tehnici de eșantionare pentru a minimiza tranzacționarea la cea mai mică eroare de urmărire posibilă. Aproximativ 52% din portofoliul fondului este investit în obligațiuni guvernamentale și agenție din S.U.A., în timp ce 25% din activele fondului reprezintă obligațiuni corporative emise de societăți industriale.Obligațiunile emise de societățile de servicii financiare au o alocare de aproximativ 13%.

Durata medie a fondului este, de obicei, de 6,5 ani, iar randamentul SEC de 30 de zile este de 2,6%. Fondul a primit un rating de cinci stele de la Morningstar. Fondul nu percepe taxe de investiție pentru investitori și necesită o investiție minimă de 3 000 $.

AWU: 268 milioane USD

Rata medie anuală a NAV 2010-2015: 2 .5%

Raportul net al cheltuielilor: 0. 19%

Fondul Schwab Treasury Inflation Securities Securities Fund urmărește performanța indicelui Barclays al US Treasury Securities-Protected Securities (TIPS) SM (Series-L) SM. Indicele de referință este format din toate TIPS-urile emise în mod public, cu cel puțin un an până la scadență, ratinguri de investiții și 250 de milioane sau mai mult de valoarea nominală restante. Toate participațiile fondului sunt exprimate în dolari SUA, iar fondul nu este expus riscurilor valutare din exploatațiile străine. Aproximativ o treime din activele fondului sunt investite în obligațiuni nominale ale S.U.A., în timp ce restul sunt investite în TIPS din S.U.A.

Datorită inflației persistente scăzute, TIPS a generat venituri negative în 2015. Fondul Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index are o durată medie de 7,69 ani și un randament SEC de 30 de zile de -1. 52%. Morningstar a dat fondului un rating de patru stele. Fondul nu are taxe de încărcare și necesită o investiție minimă de 100 USD.

Vanguard Index pe termen scurt al titlurilor de valoare protejate împotriva inflației Fondul Investitor Acțiuni

AUM: $ 13. 1 miliard

randament anual mediu NAV 2012-2015: -0. 96%

Raportul net de cheltuieli: 0. 2%

Indicele Vanguard pe termen scurt al titlurilor de valoare protejate împotriva inflației Fondul Investor Shares urmărește performanța Indicele Anilor 0-5 Anul Economic al Tranzacțiilor protejate de inflația Barclays (TIPS). Indicele de referință este compus din obligațiile publice protejate de inflație ale Trezoreriei Statelor Unite cu scadențe rămase mai mici de cinci ani. Datorită duratei sale mai scurte, fondul este mai puțin sensibil la riscul real al ratei dobânzii, dar are, de asemenea, un randament mai mic față de un fond TIPS cu durată mai lungă. Aproximativ 60% din deținerile fondului sunt SC TIPS, în timp ce aproximativ 30% din activele fondului sunt investite în obligațiuni nominale ale Trezoreriei Statelor Unite.

Fondul are o durată mult mai scurtă de 2,3 ani comparativ cu omologul său Schwab, ceea ce face mult mai puțin sensibil la modificările ratei dobânzii. Fondul are un randament SEC de 30 de zile de 0,25%. Fondul a primit un rating de cinci stele de la Morningstar. Fondul nu are taxe de încărcare și necesită o investiție minimă de 3 000 $.