Pe piețele tumultoase de acțiuni care prezintă o mare volatilitate în 2015, mulți investitori caută paradisuri sigure prin relocarea activelor în portofoliile lor la titluri cu venit fix cu grad de investiție cu ratinguri de credit stabile. Vanguard oferă numeroase fonduri mutuale care investesc în obligațiuni și alte titluri garantate cu titluri de valoare (ABS), cu înregistrări pe termen lung ale profiturilor și experienței profunde în domeniu. Ratele de cheltuieli ale fondurilor mutuale ale avangardei sunt mult mai mici decât alte taxe din industrie.

Acțiuni în administrare (AUM): $ 13. 8 miliarde

randamentul mediu net anual al activelor 2010-2015: 7. 32%

Raportul net de cheltuieli: 0. 22%

Fondul Vanguard pe termen lung pentru investiții de gradul urmărește generarea unui nivel ridicat și venituri curente durabile prin investiții în titluri cu venit fix de înaltă calitate și de calitate medie cu profiluri de maturitate pe termen mediu și lung. Fondul are o durată medie de 13 ani, ceea ce îl face deosebit de sensibil la modificările ratei dobânzii. Peste 80% din activele fondului sunt evaluate cu A3 sau mai sus. Activele fondului sunt investite în principal în obligațiuni corporative ale companiilor industriale (alocarea de 40%) și ale companiilor de servicii financiare (alocare de 24%).

Pentru managementul său de lungă durată, strategie de investiții coerentă și consistentă și randamente puternice ajustate la risc, Morningstar a acordat fondului un rating global de cinci stele și un rating analist de argint în categoria obligațiunilor corporative . Fondul nu are nicio taxă de încărcare și necesită o investiție minimă de 3 000 de dolari. Randamentul fondului pe 30 de zile a fost de 4,1%.

Vanguard Investment Short-Term Investment Grade

AUM: 52 $. 7 miliarde

Rentabilitatea medie anuală a NAV 2010-2015: 2. 04%

Raportul net de cheltuieli: 0. 2%

Fondul de investiții pe termen scurt Vanguard oferă venituri curente la volatilitatea prețurilor limitate, pentru obligațiunile de gradul de investiție cu scadența pe termen scurt. Aproximativ 70% din deținerile fondului sunt evaluate cu rating A3 sau mai mare, riscând portofoliul acestui fond undeva în mijlocul categoriei de obligațiuni pe termen scurt. Durata medie de 2,6 ani face ca acest fond să fie deosebit de atractiv pentru investitorii în cauză cu privire la riscul ratei dobânzii. Obligațiunile companiilor de servicii financiare și companiilor industriale domină portofoliul fondului, cu o alocare de 56% combinată.

Fondul sa descurcat foarte bine sub conducerea lui Greg Nassour, care are adesea o poziție de protecție în ceea ce privește alocarea activelor. Fondul a primit un rating total de patru stele și un rating analist de argint de la Morningstar. Fondul Vanguard Investment-Grade pe termen scurt este un fond care nu necesită o investiție minimă, care necesită o investiție minimă de 3 000 de dolari.

Vanguard Index pe termen scurt al titlurilor de valoare protejate împotriva inflației Fondul Investitor Acțiuni

AUM: $ 13. 7 miliarde

randament anual mediu NAV 2012-2015: -1. 0%

Raportul privind cheltuielile nete: 0. 2%

Fondul de indicatori pe termen scurt al Vanguard pe termen scurt utilizează o abordare de indexare prin urmărirea performanței titlurilor de valoare protejate împotriva inflației (TIPS) Barclays 0-5 An Index. Fondul investește în TIPS cu scadențe mai mici de cinci ani. Fondul este destinat să ofere returnări care urmăresc îndeaproape inflația realizată pe termen scurt. Investitorii care sunt deosebit de preocupați de rentabilitatea lor reală și de inflația neașteptată vor găsi acest fond deosebit de atractiv. Fondul are o durată medie de 1,2 ani și un randament SEC de 30 de zile de 0,22%.

Fondul a obținut un rating global de cinci stele de la Morningstar în categoria obligațiunilor protejate împotriva inflației. Fondul vine cu comisioane fără încărcătură și solicită investitorilor săi să contribuie cu cel puțin 3 000 $.

Vanguard Intermediar-Investment-Grade Fond de acțiuni pentru investitori

AUM: $ 20. 9 miliarde

Rentabilitatea medie anuală a NAV 2010-2015: 4. 45%

Rata de cheltuieli nete: 0. 2%

Fondul Vanguard Intermediar-Investment Grade caută venituri curente prin investiții în investiții de înaltă calitate titluri cu venit fix cu titluri de valoare cu profil de maturitate intermediară. Aproximativ 80% din portofoliul fondului are rating A3 sau mai mare. Fondul are o durată medie de 5,5 ani și un randament SEC de 30 de zile de 2,8%. Cea mai mare pondere a fondului se situează în obligațiuni emise de societăți industriale (alocare de 40%) și de societăți de servicii financiare (alocare de 28%).

Taxele excepțional de scăzute și o echipă managerială cu experiență condusă de Nassour au câștigat fondul cu un rating total de patru stele și cu un rating analist de argint de la Morningstar în categoria obligațiunilor corporative. Fondul nu are taxe de încărcare și are o cerință minimă de investiții de 3 000 $.