Consilierii financiari care caută suport profesional în afara propriilor afaceri se pot alătura uneia sau mai multor organizații-cheie care sunt dedicate dezvoltării planificării financiare în diverse capacități, cum ar fi planificarea pe bază de taxe, servicii și vânzări de asigurări. Deși nu este necesar să se alăture tuturor, aderarea la fiecare asociație majoră vine cu mai multe avantaje care îi pot ajuta pe consilieri să își dezvolte practicile. O defalcare a principalelor organizații legate de planificarea financiară include următoarele grupuri:

-

Asociația de planificare financiară (FPA) - Acest grup se consideră a fi asociația definitivă pentru practicienii din domeniul financiar-certificat (CFP). Fondată în anul 2000 de o fuziune a Institutului de planificatori financiari certificați (ICFP) și a Asociației internaționale de planificare financiară (IAFP), ea este dedicată promovării acreditării PCP și a profesiei de planificare financiară în ansamblu. FPA a lansat un nou site pentru consumatori, care este conceput pentru a educa utilizatorii cu privire la valoarea planificării financiare și la modul în care acestea pot beneficia de acestea. Site-ul conține mai multe instrumente interactive, inclusiv tutoriale, articole și altă literatură, podcast-uri, un motor de căutare pentru planificatorii financiari și multe altele.

Membrii profesioniști au acces la o mulțime de beneficii și instrumente care le pot ajuta să își dezvolte afacerile și să devină mai buni consilieri. Acest grup a creat, de asemenea, Centrul Național de Sprijin pentru Planificare în urma atacului din 11 septembrie, în care membrii FPA oferă planificare financiară pro bono victimelor atacurilor teroriste și altor tipuri de dezastre. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce trebuie să câștigați consultanții financiari marca CFP .

- Asociația Națională a Asigurătorilor și Consultanților Financiari

(NAIFA) - Fondată în 1890, această organizație este de departe cea mai veche asociație profesională de consultanță financiară care există astăzi. NAIFA și-a sărbătorit recent ziua de naștere în vârstă de 125 ^{și este orientată spre asigurarea profesioniștilor din domeniul asigurărilor, a specialiștilor în beneficii și a consultanților financiari cu sprijin profesional și legislativ. Această organizație recunoaște rolul esențial pe care asigurările îl joacă în planificarea financiară și încearcă să consolideze industria asigurărilor prin promovarea comportamentului etic în rândul membrilor săi și ajutând membrii săi să-și îmbunătățească abilitățile și nivelul de educație în afaceri. (999)>} Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA) -

Spre deosebire de FPA sau NAIFA, care, atât lucrează cu mai multe tipuri de consilieri care utilizează diverse tipuri de platforme, cum ar fi brokeri-dealeri, organizații independente de marketing sau firme de consultanță pentru investiții înregistrate (RIAs). NAPFA a fost creat exclusiv în beneficiul planificatorilor financiari care percep o taxă pentru planificarea serviciilor și nu primesc comisioane de orice fel. Certificatele profesionale, cum ar fi CFP sau Chartered Life Underwriter (CLU), nu sunt necesare pentru aderare, dar membrii trebuie să semneze și să se angajeze la un jurământ strict fiduciar anual. Există, de asemenea, un cod de etică care impune prezentarea integrală a eventualelor conflicte de interes pentru clienți. NAPFA are, de asemenea, un site încărcat cu instrumente și resurse de consilieri membri care doresc să își dezvolte afacerile și consumatorii care caută un consilier pe bază de taxe. Societatea Profesioniștilor din Serviciile Financiare - A doua cea mai veche asociație profesională a serviciilor financiare a fost înființată în 1928 de către prima clasă de absolvire a Colegiului American din Bryn Mawr, Pennsylvania. Astăzi are peste 11 000 de membri în 150 de capitole la nivel național. Acest grup este singurul care impune ca toți membrii fie să aibă o acreditare curentă, cum ar fi CFP, CLU sau Chartered Financial Consultant (ChFC). De asemenea, are un cod de conduită profesională, precum și o declarație privind diversitatea. (Mai mult, vezi:

CFP, CLU sau ChFC - Care este cel mai bun?

) Linia de fund Deși aceste patru organizații nu sunt singurele asociații disponibile profesioniștilor din domeniul serviciilor financiare sunt printre cele mai respectate și bine-cunoscute în industria de astăzi. Fiecare dintre ele are capitole locale care se întâlnesc în mod regulat și sponsorizează activitățile locale. Pentru a găsi un capitol lângă dvs., vizitați site-ul web al fiecărei asociații pentru mai multe informații. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce ar putea fi cel mai bun consultant financiar

.