În anii '70, planificatorii financiari aveau, în esență, două opțiuni de carieră: ar putea deveni bursieri sau agenți de asigurări. Căile lor au fost stabilite, iar așteptările erau simple. Multe lucruri s-au schimbat de atunci. Există mai multe opțiuni disponibile, dar acest lucru înseamnă, de asemenea, că elevii trebuie să știe mai multe și să facă mai mult decât oricând în competiție acerbă. Pregătirea pentru o carieră în planificarea financiară necesită mult mai multă pregătire în domenii care în mod tradițional au fost retrogradate altor profesii, cum ar fi contabilitatea și psihologia.

AD:

În acest articol vom explora lucrurile pe care absolvenții recenti și care urmează să le poată face pentru a decide unde își doresc cariera de planificare financiară și pentru a obține un legătura pe această temă .

Pregătiți-vă înainte de a deveni absolvent Poate că primul și cel mai evident curs de acțiune este acela de a alege pur și simplu un om corespunzător. Acestea includ afaceri, economie, finanțe sau contabilitate. Programele personale de planificare financiară sunt oferite la mai multe universități, atât la nivel absolvent, cât și la nivel universitar. Aceste programe pot fi deosebit de utile, deoarece de multe ori ating un număr de subiecte pe care alte programe nu reușesc să le acopere. Aceste subiecte includ drepturile consumatorilor, dinamica finanțelor din cadrul familiei și psihologia pensionării.

->

Vedeți: Copiii sau numerarul: Dilema căsătoriei moderne

Curriculumul tradițional de planificare financiară va acoperi numai materiale care sunt direct relevante pentru examenul Consiliului de Cerințe Financiare Certified (CFP®), cum ar fi investițiile , asigurări și impozite. Prin urmare, alegerea planificării financiare ca major va oferi studenților o bază mult mai largă de cunoștințe pentru a-și începe cariera. Înțelegerea psihologiei finanțelor și a investițiilor va fi un ajutor neprețuit în relația cu clienții și este de fapt o abilitate pe care toți planificatorii financiari trebuie să o stăpânească într-o oarecare măsură.

Activități extracuriculare Bineînțeles, alegerea corecției corecte este doar un pas pe care elevii îl pot lua pentru a-și continua cariera înainte de absolvire. Există o serie de alte opțiuni disponibile studenților care vor arăta bine pe un CV pentru potențialii angajatori. Aici sunt cateva exemple.

• Pregătirea returnării impozitului pe venit - Aceasta este o abilitate bună, practică, care poate aduce beneficii elevului în mai multe moduri. Pe lângă faptul că oferă o experiență solidă și practică cu clienții din industria financiară, va preda și informațiile fiscale de bază ale elevilor care vor fi testate pe examenul de consiliu CFP®.
• Lucrând la o bancă - Planificatorii studenților descoperă adesea că lucrul la o bancă oferă beneficii multiple în carieră. Este un loc de muncă care se potrivește cu ușurință în jurul unui program academic. Salariul este mai bun decât multe alte posturi școlare. Arată bine un CV, oferă experiență practică și arată că sunteți o persoană responsabilă.
• Ședința pentru examenul agentului înscris - Acest examen este administrat de IRS în fiecare septembrie. Testarea acoperă aproape toate materialele fiscale găsite în examenul de consiliu CFP®. Trecerea acestui test și obținerea acestei desemnări va fi o credință impresionantă de prezentat potențialilor angajatori în orice domeniu de practică financiară. Veți obține, de asemenea, un avantaj extraordinar față de solicitanții CFP® care nu au beneficiat de cursuri fiscale anterioare.
• Stagii - Lucrul ca un intern la o firmă de planificare financiară va oferi beneficii evidente pentru orice student. Cu toate acestea, în timp ce orice stagiu poate fi benefic, lucrul la o companie mai mică va oferi probabil mai multă experiență cu clienții și procesul de planificare financiară decât o firmă mai mare, unde stagiarii sunt adesea retrogradați la sprijin administrativ sau roluri de marketing.

Găsirea unui loc de muncă Absolvenții au la dispoziție o serie de instrumente care pot crește considerabil expunerea lor la comunitatea financiară. Evident, un absolvent care a absolvit un stagiu la o companie locală are un avantaj substanțial față de un concurent necunoscut în procesul de selecție a locurilor de muncă.

Pentru cei care nu au acest lux, Internetul poate fi o resursă indispensabilă. Site-uri web, cum ar fi brokerhunter. com lista continuu toate postările disponibile de la mai multe companii. Cei care preferă să se confrunte cu o abordare față în față și să se conecteze (și chiar aceia care nu) ar fi înțelept să se alăture capitolului local al unei organizații de planificare financiară, cum ar fi Asociația de Planificare Financiară sau Asociația Națională de Asigurări și consultanți financiari. Aceste grupuri oferă numeroase resurse atât planificatorilor începători cât și veteranilor și merită foarte mult costul aderării. Site-urile lor conțin adesea postări de locuri de muncă.

După absolvire Știind ce loc de muncă este cel mai potrivit pentru tine poate fi o provocare. Iată câteva elemente pe care să le luați în considerare atunci când vă alegeți calea carierei:

• Există o serie de modele de afaceri diferite care sunt folosite astăzi în industria de planificare financiară. Agenții de brokeraj și agenții de asigurări lucrează, în general, la comision, în timp ce Registered Investment Advisors tind să perceapă fie o taxă orară, fie un procent din activele gestionate drept compensație.
• Dimensiunea firmei contează. Firmele mari vor oferi facilități precum spații de birouri, cărți de vizită și antet. Cu toate acestea, companiile mai mari pot avea, de asemenea, cote de producție rigide, plăți reduse la comisioane și un mediu foarte reglementat.
  La rândul său, companiile financiare mici oferă o atmosferă mai relaxată și o gamă mai largă de produse și servicii. Lucrul la o firmă mai mică poate oferi, de asemenea, o gamă mult mai largă de experiență pentru noii reprezentanți, care ar putea avea libertatea de a pune în aplicare un plan financiar bine rotunjit pentru un client. Acest plan ar putea include aspecte precum planificarea ipotecilor și pregătirea impozitului pe venit. Este îndoielnic că ai avea această responsabilitate la o companie mare.
• Formarea și sprijinul diferă de la companie la companie.Firmele financiare, cum ar fi Smith Barney sau Northwestern Mutual, vor oferi angajaților lor toate instrumentele și instruirea necesare pentru a trece testele necesare, precum și o pregătire aprofundată a vânzărilor și a produselor. Mulți consilieri noi vor beneficia de programele de formare oferite de marile companii. Chiar dacă veți pierde în cele din urmă concurența la o firmă mare, veți avea în continuare abilități comerciale care sunt atractive pentru firmele mici, care nu pot oferi tipul de training și licențiere pe care le-ați primit.
• În cele din urmă, reglementările din partea Autorității de Reglementare a Industriei Financiare necesită sponsorizarea de către un broker / dealer pentru a se prezenta pentru orice examen de acordare a licențelor de valori mobiliare.

Linia de fund Studenții de la colegiu au multe lucruri pe care le pot face pentru a-și îmbunătăți gradul de comercializare înainte de absolvire. Odată ce ați ieșit în lumea reală, amintiți-vă că cheia inițială a succesului în afaceri de planificare financiară este persistența. Unii absolvenți își vor găsi locul imediat pe teren, în timp ce alții ar putea să încerce câteva medii de lucru diferite pentru a găsi cel mai potrivit pentru ei. Munca grea și perseverența vor fi întotdeauna plătite pentru cei care sunt dispuși să-și asume riscul de a-și atinge visele.

SEE: Cariere financiare: încercarea de a angaja potențial