Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) reprezintă o inovație investițională care combină cele mai bune caracteristici ale fondurilor mutuale index cu flexibilitatea de tranzacționare a valorilor mobiliare individuale. ETF oferă diversificare, rapoarte reduse de cheltuieli și eficiență fiscală într-o investiție flexibilă care poate fi adaptată pentru a se potrivi mai multor obiective. Cu toate acestea, pentru a profita de beneficiile reale ale investițiilor în ETF-uri, trebuie să le utilizați strategic.

1. Index Investiție cu ETF

Din punct de vedere strategic, utilizarea primară și cea mai evidentă a ETF-urilor este un instrument de investiție în indicii de piață. În ceea ce privește capitalul, există ETF-uri care reflectă S & P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) și aproape orice alt indice important al pieței. Pe frontul cu venit fix, există ETF-uri care urmăresc o varietate de indici de obligațiuni pe termen lung și pe termen scurt, inclusiv Trezoreria Lehman 1-3 Year, Trezoreria Lehman de 20 de ani și Lehman Aggregate Bond Index.

Folosind ETF-uri pentru a acoperi sectoarele majore ale pieței, puteți asambla rapid și ușor un portofoliu de indici diversificați, cu un nivel foarte diversificat. Cu doar două sau trei ETF-uri, puteți crea un portofoliu care acoperă aproape întreaga piață de capital și o mare parte a pieței cu venit fix. Odată ce tranzacțiile sunt complete, puteți pur și simplu să vă urmați o strategie de cumpărare și deținere, așa cum ați proceda cu orice alt produs index, iar portofoliul dvs. se va muta în tandem cu indicatorul său de referință.

2. Gestionarea activă a unui portofoliu pe termen lung cu ETF-uri

În mod similar, puteți crea un portofoliu larg diversificat, dar alegeți o strategie activă de management în loc să cumpărați și să țineți pur și simplu pentru a urmări indicii majori (care este gestionarea pasivă). În timp ce ETF-urile în sine sunt fonduri index (ceea ce înseamnă că nu există un management activ al administratorului de bani care supraveghează portofoliul), acest lucru nu împiedică investitorii să-și gestioneze activ exploatațiile. De exemplu, spuneți că considerați că obligațiunile pe termen scurt sunt stabilite pentru o creștere meteorică; ați putea vinde poziția (pozițiile) pe piața de obligațiuni mai largi și, în schimb, ați cumpărat un ETF care se specializează în probleme pe termen scurt - ați putea, de asemenea, să faceți la fel pentru așteptările dvs. pentru acțiuni.

Bineînțeles, indicii de piață importanți reprezintă doar o parte din numeroasele oportunități de investiții pe care ETF le oferă. Dacă portofoliul dvs. de bază este deja în vigoare, vă puteți mări exploatațiile dvs. de bază cu ETF-uri mai specializate, care vă oferă intrarea într-o gamă largă de oportunități de investiții, cum ar fi investiții mici, sector, mărfuri, internaționale, emergente și alte investiții. Există ETF-uri care urmăresc indicii în aproape orice domeniu, inclusiv biotehnologie, asistență medicală, REIT-uri, aur, Japonia, Spania și multe altele.

Prin adăugarea de poziții mici în aceste exploatații de nișă la alocarea de active, adăugați un supliment mai agresiv portofoliului dvs.Încă o dată, puteți cumpăra și deține pentru a crea un portofoliu pe termen lung, dar puteți utiliza și tehnici de tranzacționare mai active. De exemplu, dacă credeți că REIT-urile sunt pregătite să ia un bubble și aurul va crește, puteți să tranzacționați din poziția REIT și în aur într-o chestiune de momente în orice moment în timpul zilei de tranzacționare.

3. Tranzacționare activă cu ETF-uri

Dacă administrarea activă a unui portofoliu pe termen lung nu este suficient de picant pentru gusturile dvs., ETF-urile pot fi totuși gustul potrivit pentru paleta dvs. În timp ce investitorii pe termen lung ar putea evita strategiile de tranzacționare activă și de zi, ETF-urile sunt vehiculul perfect dacă sunteți în căutarea unei modalități de a vă deplasa frecvent și de-a lungul unei piețe întregi sau a unei anumite nișă de piață. Deoarece ETF-urile tranzacționează pe parcursul zilei, cum ar fi acțiuni sau obligațiuni, ele pot fi cumpărate și vândute rapid ca răspuns la mișcările pieței și, spre deosebire de multe fonduri mutuale, ETF-urile nu impun penalități atunci când le vindeți fără să le dețineți pentru o anumită perioadă de timp.

Deși este adevărat că trebuie să plătiți o comisie de fiecare dată când tranzacționați ETF-uri, dacă sunteți conștient de acest cost și valoarea dolarului comerțului dvs. este suficient de mare, este nominală.

De asemenea, deoarece ETF-urile tranzacționează pe parcursul zilei, pot fi cumpărate pe termen lung sau vândute pe termen scurt, folosite în strategii de hedging și cumpărate pe margine. Dacă vă puteți gândi la o strategie care poate fi implementată cu un stoc sau o obligațiune, această strategie poate fi aplicată cu un ETF - dar în loc să tranzacționați acțiunile sau obligațiunile emise de o singură companie, tranzacționați o piață sau un segment de piață întregi.

4. Wrap Investiție cu ETF-uri

Pentru investitorii care preferă investiții pe bază de taxe, spre deosebire de tranzacțiile pe bază de comisioane, ETF-urile fac, de asemenea, parte din diverse programe de împachetare. În timp ce produsele de înfășurare a ETF sunt încă în fază incipientă, este un pariu sigur că mai sunt în curând.

Linia de fund

În general, ETF-urile sunt convenabile, rentabile, eficiente din punct de vedere fiscal și flexibile. Ele sunt ușor de înțeles și ușor de folosit și câștigă popularitate la un ritm atât de rapid încât unii experți anticipează că vor depăși într-o bună zi popularitatea fondurilor mutuale. Dacă ETF-urile nu au găsit încă un loc în portofoliul dvs., există o șansă destul de bună ca acestea să fie în viitor.