Investiția în acțiuni care plătesc dividende este o modalitate strategică de a stabili un flux de venit fiabil și de a crea o bogăție. În timp ce investitorii se confruntă cu un grad mai ridicat de risc, există și potențialul de câștiguri mai mari.

Găsirea succesului cu aceste investiții nu este neapărat știința rachetelor, însă necesită o înțelegere a unor principii de bază. Aici sunt șase reguli încercate și adevărate pe care fiecare investitor savvy trebuie să le cunoască atunci când investește în dividende. (Pentru mai multe, consultați tutorialul: Introducere la Dividende .)

1. Alegeți o calitate peste cantitate

Unul dintre cele mai importante considerații pentru investitori atunci când alegeți investiții este randamentul dividendelor. Cu cât randamentul este mai mare, cu atât este mai bine returnarea, dar numerele pot fi înșelătoare. Dacă nivelul actual de plăți al acțiunilor nu este sustenabil pe termen lung, aceste dividende pot să se usuce rapid. REIT-urile reprezintă un bun exemplu al modului în care fluctuațiile pieței pot afecta în mod direct plățile dividendelor.

Selectarea unei investiții care oferă mai multă stabilitate poate însemna sacrificarea unei anumite valori a randamentului pe termen scurt, dar rezultatul poate fi mai favorabil, în special pentru investitorii care preferă o abordare de cumpărare și deținere. Venitul generat de stocurile de dividende cu risc mai mic poate fi mai mic, dar este probabil să fie mai fiabil în timp.

2. Stick cu societățile înființate

Piața bursieră se mișcă în cicluri și are tendința să se repete din când în când. La alegerea investițiilor în dividende, nu există un stick de măsurare mai bun decât performanța trecută a unui stoc. În mod specific, investitorii ar trebui să vizeze acele companii care au obținut statutul de "dividend aristocrat".

Acestea sunt companii care și-au mărit plățile către investitori în mod constant în ultimii 25 de ani. Marcile lor sunt ușor de recunoscut și generează un flux constant de numerar, cu o mare probabilitate de a continua să o facă în viitor. (Pentru mai multe informații despre motivul pentru care aristocrații dividendelor sunt o alegere bună, citiți:

Acum este momentul să investiți în aristocrații de dividende . 3. Căutați potențialul de creștere

În timp ce companiile mai noi pot plăti niște dividende impresionante, investitorii nu ar trebui să sară pe bandwagon fără a face cercetări. Pe lângă analizarea rezultatelor trecute și prezente, este de asemenea important să analizăm viitorul potențial al companiei de a spori plățile dividendelor.

Aceasta este principala diferență între investiția în creștere și investiția în valoare. Odată cu creșterea investiției, mai degrabă decât concentrarea asupra acțiunilor pe care le tranzacționează în prezent, ați analiza perspectiva pe termen lung a creșterii economice pentru a evalua cât de profitabilă ar fi aceasta din punctul de vedere al dividendelor.

4. Aveți grijă de raportul de plăți

Rata de plăți a dividendelor unei companii poate dezvălui cât de sigur este investiția.Acest raport îi spune investitorilor nu numai cât este plătită acționarilor, dar și veniturile pe care compania le poate păstra.

Dacă întâlniți un stoc de dividende cu randament ridicat, dar compania plătește un procent substanțial din veniturile sale investitorilor, acesta este un semn că trebuie să călcați cu prudență. Dacă compania ar vedea că fluxul de venituri va fi redus, suma dividendelor pe care o primiți ar merge în blocul de tocare. (Pentru mai multe informații privind ratele de plată, a se vedea:

Un ghid de calcul al ratei de plată a dividendelor .) 5. Mix It Up

Există un argument puternic în favoarea concentrării activelor pe o mână de stocuri sau pe un anumit sector al pieței. În cazul în care companiile sau industriile pe care le-ați scos la zero au o experiență excepțională, acest lucru dă bine pentru câștigurile viitoare dividende. Pe de altă parte, aceasta poate fi problematică în timpul unei piețe din centrul orașului.

Distribuirea activelor pe mai multe investiții cu plată dividendă adaugă diversitate în exploatațiile dvs. și vă permite să minimalizați riscul. Atunci când dividendele sunt reduse într-o singură zonă, este posibil ca pierderea să nu fie simțită la fel de profundă atunci când restul portofoliului dvs. continuă să funcționeze.

6. Cunoașteți când să vă țineți și când să vă plimbați

Investiți guru Warren Buffett crede cu fermitate în a lua o vedere lungă atunci când vine vorba de a investi, dar, ca orice investitor inteligent, știe când să își reducă pierderile. Cu stocurile de dividende, există o linie fină între așteptarea ca investiția să fie plătită și agățată prea mult.

Aceasta este o greșeală deosebit de ușor de făcut atunci când achiziționați stocuri care la suprafață par a fi o valoare excelentă. Problema apare atunci când compania nu reușește să livreze în ceea ce privește creșterea economică. Fiind capabil să recunoască când un stoc se scufundă este vital, dar trebuie să știi când să acționezi și când să stai strâns.

Linia de fund

Prin abordarea corectă, investiția în dividende poate adăuga o sumă exponențială de valoare portofoliului unui investitor. Cheia constă în a ști cum să evaluăm stocurile pentru a identifica cele care oferă cea mai mare rentabilitate, reducând în același timp riscul și menținând diversitatea.

Nu este nimic altceva decât un act de jonglerie, dar prin aderarea la liniile directoare stabilite aici, investitorii pot fi mai în măsură să se poziționeze pentru succes maxim.