Deseori găsirea unui consilier financiar nu este o sarcină ușoară. Nu toți consultanții își percepe clienții în același mod și nu oferă toți aceleași servicii. În Canada există o varietate de persoane care intră sub umbrela "consilierului" și este important să știți ce oferă fiecare înainte de a selecta pe cineva care să vă ajute. ( ) Consultanții financiari ai băncii ajută clienții să creeze un cont de fond mutual la o bancă, în timp ce vânzătorii de fonduri mutuale lucrează pentru un fond mutual sau financiar compania de planificare și numai sunt autorizați să vândă fonduri mutuale. În mod similar, brokerii de acțiuni lucrează pentru societățile financiare mai mari și se ocupă în cea mai mare parte cu acțiuni individuale, iar brokerii de asigurări se concentrează în principal pe asigurări. În plus, există consultanți de investiții gestionați, care lucrează în principal cu clienți cu înaltă valoare netă și cu antrenori financiari, care tind să se concentreze pe a ajuta oamenii să gestioneze finanțele de bază și să achite datoriile. (Pentru mai multe informații, consultați:

Shopping pentru un consultant financiar .

Dacă doriți ca cineva să vă ajute cu situația financiară globală - planificarea de pensionare, alocarea de active, taxele etc. - doriți un planificator financiar. În funcție de calificările lor, unii brokeri de acțiuni și brokeri de asigurări pot oferi, de asemenea, sfaturi de planificare financiară. (999)>

Alegerea unui consultant Atunci când evaluează consilierii financiari, este important să se stabilească calificările lor, dar aveți grijă de potențialul de confuzie atunci când vă confruntați cu o serie de acronime care pot urma numele unui individ. Cele mai importante scrisori care trebuie luate în considerare sunt fie CFP, fie planificator financiar certificat, fie RFP, planificator financiar înregistrat. RFP, în general, este pentru investitori mai avansați, dar ambele indică faptul că persoana este calificată să ofere consultanță mai degrabă decât să vândă produse de investiții. (Pentru mai multe informații, consultați: Întrebări esențiale pentru un consultant financiar

.)

Publicația canadiană on-line Wealth Professional

se situează printre primii 50 de consilieri financiari din Canada, concentrându-se pe trei criterii de performanță fixe: activele administrate, venitul contribuit la afacere și AUM pe client . Lista de experți

Wealth Professional Top 50 Advisors include, de asemenea, clasarea separată a consilierilor bazați pe taxe și a celor care își desfășoară activitatea pe un model de compensare încorporat, prin care vânzătorii sunt plătiți pentru a susține anumite mărci, iar stimulentele nu sunt dezvăluite clienți. (Pentru mai multe informații, consultați: Plata investitorului dvs. de consultanță: taxe sau comisioane? ) (999)> Rob Tetrault, Rob Tetrault Grupul de Management al Wealth (Winnipeg, Manitoba) Top 10 Consilieri (2013-14 creștere AUM) David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto) Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)

Cyrilla Saunders, Grupul Consultativ al Wealth Savings (Charlottetown, Insula Prince Edward)

Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario) Bogăție (Montreal)

1. Arthur C.Salgar, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
2. Shafik Hirani, practica managementului proprietății private a lui Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
3. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
4. Top 5 consilieri în funcție de active (bazate pe taxe)
5. Reg Jackson, JMRD Echipa de management al averelor (Londra, Ontario) Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
6. Robert McClelland, Grupul Financiar McClelland (Thornhill, Ontario)
7. Eric Muir, Echipa Muir Investment (Burnaby, British Columbia) (999) Shafik Hirani, Practica de management al proprietății private a lui Shafik Hirani (Calgary, Canada)
8. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba) Alberta)
9. Susan Andrighetti, Grupul Andrighetti (Toronto)
10. Corey Tucker, ICBC Imperial Serviciul (Winnipeg, Manitoba)

Linia de fund

1. Alegerea unui consultant financiar este un loc de muncă dificil și important. Aflați ce tip de ajutor aveți nevoie și doriți, înțelegeți cum este compensat profesionistul pe care îl alegeți și familiarizați-vă cu peisajul consultantului. Există o mulțime de instrumente acolo pentru a ajuta pe canadienii să facă o decizie corectă. (Pentru mai multe informații, consultați:
2. Plata pentru serviciile de investiții: ceea ce obțineți
3. .