Lucrătorii în vârsta de 30 de ani ar putea să nu aibă un milion de dolari astăzi, dar ar putea la un moment dat. Așadar, obținerea afacerii dvs. este imperativă dacă nu doriți să fiți închis mai târziu de acest grup de investitori viitori. Investitorii consilieri inregistrati (RIA) trebuie sa inceapa sa se gandeasca cum sa se comercializeze catre urmatoarea generatie de investitori si sa vina cu modele care sa apeleze la 30 de ani. Această generație dorește să vadă că există o bază tehnologică în spatele recomandărilor consilierilor și că știu cum să folosească tehnologia și mass-media socială.

AD:

Afacerea RIA se schimbă și consilierii trebuie să înceapă să apeleze la o clientelă mai tânără. Numai acei consilieri care pot accepta această schimbare în baza lor de clienți existentă și se pot adapta la o nouă modalitate de a face afaceri vor supraviețui în viitor. Aceasta înseamnă, de asemenea, acceptarea unor taxe mai mici în schimbul unui număr mai mare de clienți. RIA plătesc în mod obișnuit taxe de 1-2%. Dar, pe măsură ce furnizorii de costuri mai mici vin pe piață, taxa medie RIA a scăzut la aproximativ 80 de puncte de bază. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se pot combate consultanții taxele de gestionare în scădere .

Platformele electronice de gestionare a portofoliului continuă să fie dezvoltate, care sunt concepute pentru a atrage publicul mai tineri și mai puțin prosperi, care este folosit pentru a lucra online. Unii percep costuri de minim 25 de puncte de bază pentru a oferi sfaturi. Și în timp ce nimeni nu vrea să aibă să reducă ratele lor, aceasta va deveni în curând necesare pentru consilieri să facă acest lucru pentru a concura cu multitudinea de programe Robo-consilier, care au lovit pe piață într-un mod puternic. Aceste programe dau RIA o alergare pentru banii lor. Deci, schimbarea este necesară dacă consilierii de astăzi vor să devină competitivi după 10 ani.

Făcând apel la tineri, investitori mai puțin înstăriți

30 Unele sunt deja și ceva de înaltă persoanelor cu venituri, dar în acest moment în viața lor, ei pot fi, de asemenea, dau un mare student de împrumut în timp ce deține un contabilitate redusă. Dar asta nu inseamna ca intr-o zi nu vor indeplini cerintele minime pentru un consultant full-service. Pe măsură ce aceste venituri și active ale milenarelor cresc, consilierii pot implementa o structură de servicii diferențiată, astfel încât taxele să crească odată cu sporirea activelor clienților lor. Începeți cu un standard minim de servicii pentru clienții mai tineri și căutați modalități de a crește acest serviciu, împreună cu creșterea taxelor. În timp ce faceți acest lucru, asigurați-vă că păstrați canalele de comunicare deschise, astfel încât clienții mai tineri să nu simtă că le ignorați. Contactați-i în mod regulat și asigurați-vă că știu că vă pot contacta în orice moment dacă au întrebări sau nelămuriri. (Pentru mai multe, vezi: obiceiurile de bani ale mileniilor )

Transferul de avere

Pe masura ce generatia Baby Boomer se retrage si, in cele din urma, trece, .Pe măsură ce transferurile de avere către următoarea generație, consilierii vor trebui să vizeze moștenitorii lor ca clienți și nu este mai bine să facă acest lucru decât în ​​prezent. Odată ce această generație tânără moștenește proprietățile părinților, vor avea nevoie de sfaturi despre investiții. Între timp, ei trebuie să audă sfatul dvs. cu privire la plata împrumuturilor pentru studenți, cumpărarea unei locuințe și învățarea despre cele mai bune modalități de a începe salvarea pentru pensionarea proprie.

Tratarea diferitor clienți, diferit

Consilierii trebuie să lucreze cu generații diferite într-un conac diferit. Clienții din generația Baby Boomer adesea preferă să aibă întâlniri personale cu consilierii lor și să poată vorbi cu ei față în față. Îi place să primească declarații tipărite pe hârtie și trimise prin poștă sau trimisă prin e-mail. În schimb, generațiile mai noi doresc să fie capabile să facă cât mai mult posibil pe cale electronică. (Mai mult, vezi: Ghidul consilierului financiar pentru clienții Mileniului )

Baby Boomers și generațiile mai tinere vor reacționa adesea în mod diferit la modul în care un consilier se prezintă. În timp ce tinerii cu vârste de 30 de ani preferă consilierii să aibă un aspect mai relaxat și optimist, generațiile mai în vârstă încă mai doresc să vadă un costum, o cravată și un aspect mai conservator. Aspectul nu este legat doar de modul în care un sfetnic se îmbracă. De asemenea, clienții au reacții diferite față de apariția site-urilor web ale unui consultant și a materialelor de comunicare și de marketing pe care le trimit. Unii consultanți au mers până la crearea unor site-uri diferite pentru a atrage publicul diferit.

Opțiuni

Generațiile mai în vârstă se pot confunda când aruncați prea multe opțiuni în fața lor. Dar generația actuală de vârstă de 30 de ani arată cu amabilitate opțiunile și apreciază capacitatea de a alege modul în care avansează. De asemenea, le place să aibă acces imediat la alegerile lor și să poată lua deciziile prin folosirea unei platforme online, într-un moment în urmă, la fel cum o fac cu dating online sau cumpărături sau trimiterea unui text. (Mai mult, vezi: Consultanții financiari trebuie să caute acest grup acum ).

Dați-le ceea ce doresc

Noua generație de angajați preferă de multe ori să lucreze la distanță și nu vede trebuie să călătorească inutil. De aceea, probabil vor alege să folosească o platformă de întâlniri online, în loc să aibă o întâlnire în persoană. Votul de 30 de ani va vrea să-și poată vizualiza conturile pe un portal Web, ceea ce le permite să vadă ce se întâmplă în timp real. Social media, blog-uri, aplicații și site-uri web sunt metoda preferată de primire a informațiilor, astfel încât și consilierii trebuie să se îmbarce cu aceste forme de comunicare. (Mai mult, vezi: Portofoliul de Investitii Generation Y .)

Si in timp ce Generatia Y se adapteaza si prefera sa foloseasca tehnologia pentru a comunica ori de cate ori este posibil, vrea sa stie de asemenea ca exista o fiinta umana în spatele tehnologiei care se ocupă de ele și dorește să ofere consultanță. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Cum Tehnologia ajută consultanții financiari .)

Modul nou de lucru

Utilizatorii de consilieri robotici pot părea unor consultanți ca sfârșitul afacerii RIA umane, nu este adevarat.Acești consilieri on-line pot fi de fapt cel mai bun prieten al RIA atunci când vine vorba de atragerea de noi clienți cu mai puțină avere. De fapt, ele reprezintă un mijloc excelent pentru consilierii de a utiliza clienții care nu își îndeplinesc echilibrul minim de active pentru a beneficia de servicii complete, dar care vor să înceapă să lucreze cu un consultant astăzi și vor continua să facă acest lucru cu creșterea activelor. ( ) Linia de fund

Consilieri care nu pot să avanseze cu noi strategii și tehnologii pentru a atrage un copil mai mic, mai puțin o bază de clienți bogată, nu va putea să atragă acești clienți mai târziu când valoarea lor netă a crescut. Timpul pentru a atrage acest demografic este acum. (Pentru mai multe, consultați:

Planificarea Pensiilor pentru Calea Milenială .