Fondurile tranzacționate cu dividende (ETF) au crescut în popularitate pentru o perioadă în prezent, în special în rândul investitorilor care doresc randamente ridicate și mai multă stabilitate pentru portofoliile lor. Ca și în cazul acțiunilor, cei mai mulți plătesc dividendele trimestrial. Dar un număr tot mai mare de ETF le plătesc lunar.

Investitorii nu se bucură doar de aceste ETF-uri care plătesc dividende o dată pe lună, în loc de o dată pe trimestru. Le iubesc.

De ce? Evident, pentru că oferă plăți frecvente. Nu numai că este vorba de o slujitoare pentru cetățenii în vârstă și pentru alții care au un venit fix, este, de asemenea, atractivă pentru orice investitor care caută venituri pe actuala, frecvent volatilă bursă de valori. Dividendele lunare pot fi mai convenabile pentru gestionarea fluxului de numerar: majoritatea oamenilor consideră că este mai ușor să se înregistreze buget atunci când fluxul de venit este mai previzibil.

Dar recursul nu este doar pentru cheltuitori. Pentru investitorii care caută o rentabilitate mai mare, dividendele lunare care sunt reinvestite pot fi compuse mai rapid decât dividendele plătite trimestrial.

->

Gama de opțiuni

Din fericire, există o mulțime de fonduri ETF de dividende lunare, oferite de marile companii, printre care State Street Global Advisors (prin ETF-urile SPDR), The Vanguard Group și BlackRock , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476, 85-0, 47% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) (prin intermediul ETF-urilor iShares), împreună cu articole mai mici, cum ar fi Global X Funds. Majoritatea plătitorilor de dividende lunare provin din domeniul obligațiunilor, dar există mai mult de 40 de investiții în acțiuni, acțiuni preferate sau un amestec de active.

În orice caz, merită să fie alegeți. Managerii de fonduri oferă uneori randamente ridicate de două cifre pe care nu le pot suporta pentru a atrage investitorii care altfel ar ignora. Este important să acordați atenție și rapoartelor de cheltuieli. Amintiți-vă, cu atât mai puțini bani care intră în buzunarul managerului, cu atât mai bine. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Diligența cu privire la dividende .)

Pentru investitorii interesați de astfel de fonduri, aici sunt opt ​​nume pe care să le luați în considerare (în nicio ordine specială). Cifrele de performanță sunt la data de 2017.

Global X SuperDividend ETF (SDIV SDIVGlobal X Supdiv21.30 + 0.02% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

Active Sub conducere: $ 1. 03 miliarde

Total cheltuieli: 0. 58%

Randament (12 luni): 6. 57%

2016 Returnare (Preț): 13. 31%

societăți la fel de ponderate care se situează printre cei mai mari plătitori de dividende din întreaga lume - o strategie care a câștigat-o în presa financiară. Inclusiv acțiunile comune, trusturile de investiții imobiliare (REIT) și parteneriatele de tip master (MLP), aceste titluri trebuie să combine randamentele de top cu o volatilitate mai mică decât media care să fie incluse în index.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24, 91-0, 38% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

Activele gestionate: 425 USD. 6 milioane

Cheltuieli totale: 0. 45%

Randament (12 luni): 6. 13%

2016 Returnare (Pret): 10. 61%

un fond relativ mic. Ca și omologul său internațional, acesta se concentrează pe un coș de titluri de valoare cu volatilitate scăzută și cu randament ridicat, al cărui obiectiv este de a urmări performanța a 50 de acțiuni comune, MLP și REIT la fel de ponderate în indicele INDXX SuperDividend S.U. Ea sa comportat foarte bine în comparație cu indicatorul său de referință, revenind o medie anuală de 6,2% în ultimii patru ani. Titlurile de valoare listate în index se numără printre cele mai mari din Statele Unite și au o volatilitate relativă mai scăzută decât cea a pieței. Se potrivește foarte bine cu SDVI, pentru investitorii care doresc o adeziune cu adevărat la nivel global pe acțiuni cu randament ridicat.

PowerShares S & P 500 Variabilitate scăzută a dividendelor ETF (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41.52 + 0.05% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

Activele gestionate: $ 3. 02%

Total cheltuieli: 0. 30%

Randament: 3. 6%

2016 Returnare (Pret): 22. 36%

ambele plătesc dividende mari și oferă volatilitate scăzută. E greu de îndreptat spre utilități. Alte exploatații includ Health Care REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67, 89-0,38% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Altria Group, Inc (MO MOAltria Grup Inc63, 67-0, 38% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Cheltuielile scăzute ale fondului sunt deosebit de atractive.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS DHSWT U. S. Hgh Div70 40 + 0.06% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

Activele sub administrare: $ 1. 24 de miliarde

Cheltuieli totale: 0. 38%

Randament (12 luni): 3. 25%

2016 Returnare (Pret): 8. 63%

DHS imită Indicele WisdomTree High Dividend, un indice fundamental ponderat, care include companiile clasate pe randamentul dividendelor, cu un volum mediu de tranzactionare zilnica de cel putin 200 de milioane de dolari. Detinerile fondului sunt bine diversificate în sectoare precum sectorul imobiliar, îngrijirea sănătății, energia / utilitățile și consumatorii.

PowerShares Preferat ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0. 23% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

31 miliarde

Cheltuieli totale: 0. 5%

Randament (12 luni): 5. 6%

2016 Returnare (Pret):. 85%

Fondul preferat PowerShares este un alt fond ETF preferat care oferă randament. Obiectivul PGX este de a reproduce performanța și randamentul indicelui BFA Merrill Lynch Core cu Rata fixă ​​a Valorilor Preferențiale. Portofoliul său deține mai mult de 200 de acțiuni preferate, cu o pondere importantă în sectorul financiar. și o prezență mai mică în telecomunicații, industriale și energie. Mai puțin de 5% din portofoliu este investit în titluri de valoare A și AA, în timp ce restul este investit în principal în titluri cu rating BBB sau BB. Lansat în ianuarie 2008, fondul a revenit la o valoare anuală de 5.66% din 2013; anul trecut a fost dur, dar în prezent este de până la 10% de la un an la altul.

PowerShares Portofoliul financiar de rang înalt al dividendelor KBW ETF (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23. 10-0. 39% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

94%

Cheltuieli totale: 2. 99%

Randament (12 luni): 8. 32%

2016 Returnare (Pret): 20. 48%

& Woods indici Nasdaq, randamentul acestui fond de dividende grase este destul de tentant. KBWD este puternic ponderat (cel puțin 90%) față de companiile financiare deținute în mod public, care ar trebui să funcționeze mai bine într-un mediu în creștere al ratei dobânzii.

iShares S.U.A. Stocul preferat ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

7 miliarde

Cheltuieli totale: 0. 47%

Randament (12 luni): 5. 68%

2016 Returnare (Pret): 1. 3%

iShares US Preferred Stock ETF viabilă pentru investitorii care caută randamente ridicate. PFF a fost lansat în martie 2007, iar din octombrie 2017 a fost cel mai mare fond din categoria sa. PFF urmărește să reflecte performanța și randamentul indicelui stocului preferat al S & P din S.U.A. Portofoliul este bine diversificat, fără o ponderare a securității mai mare de 3,23%. Totuși, aceasta tind să favorizeze companiile financiare care sunt emitenți mari de valori mobiliare preferate. Peste 80% din portofoliu este investit în titluri cu rating BBB sau B și mai puțin de 8% este investit în rating A sau mai bun. ETF-urile din stocuri preferate sunt, în general, concepute pentru a obține venituri, fără a depăși performanțele, ca în cazul PFF, care a obținut o rentabilitate totală constantă de 5,29% în ultimii cinci ani.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA DIASPDR DJ Ind Avg Trust Units Series -1-235 32 + 0,6% Creat cu Highstock 4. 2. 6 Active sub administrare: $ 19. 1 miliard

Cheltuieli totale: 0. 17%

Randament (12 luni): 2. 11%

2016 Returnare (Pret): 16. 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF doesn nu oferă cel mai mare randament, dar investitorii care preferă un potențial de apreciere a capitalului cu venitul lor ar putea găsi portofoliul său atrăgător. Lansat în ianuarie 1998 (devenind unul dintre cele mai vechi ETF-uri încă în picioare), fondul este unul dintre puținele care joacă direct Indexul Industrial Dow Jones (DJIA) - el însuși bunicul indiciilor bursiere, alcătuit din 30 de chipuri albastru albastru companii. A făcut o treabă lăudabilă de urmărire a DJIA, revenind 7,41% în ultimii 10 ani începând cu anul 2005 și 10,7% în cei cinci ani din 2010. (Pentru mai multe, vezi

Top 3 ETF-uri care urmăresc Dow pentru 2017. ) Linia de fund

ETF-urile cu dividende ridicate oferă o modalitate ieftină și ușoară de a adăuga un flux suplimentar de venit către portofoliile de pensionari și la începutul investitorilor. Ca întotdeauna, este important să faceți diligența dvs. cu privire la orice fond înainte de a vă angaja banii câștigați cu greu.