Dacă sunteți un planificator financiar și sunteți așteptat să vă retrageți la pensie, atunci întrebarea ce să faceți cu clientela dvs. este o problemă vitală. Vânzarea practicii dvs. poate fi o afacere dificilă în anumite privințe și transferul către cumpărător trebuie gestionat corect pentru a asigura o tranziție lină.

O preocupare de top este să vă asigurați că vindeți practica dvs. pentru ceea ce este într-adevăr merită și nu doar ceea ce un cumpărător simte că vă plătește.

Iată ce puteți face pentru a obține cel mai bun preț posibil pentru compania dvs. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi privind vânzarea afacerii dvs. cu servicii financiare. )

• Capturați transferul de avere. Dacă practica dvs. este plină de clienți mai vechi care au asigurări de viață sau alte mijloace de a lăsa o moștenire moștenitorilor lor, obțineți beneficiarii să vă deschidă conturi înainte de a vă vinde. Acest lucru poate oferi cumpărătorului o sursă de venituri viitoare care vă poate crește prețul de vânzare. Practicile cu clienți mai vechi, care vor dispărea probabil în următorii ani, vor fi mai puțin valoroși pentru potențialii cumpărători, deoarece vor vedea un flux de venit care se va usca mai devreme decât mai târziu.
• Ține-ți timpul. Așteptarea cumpărătorului potrivit, care vă va oferi prețul potrivit, are mult mai mult sens decât descărcarea clientelei dvs. la prima oportunitate disponibilă (cu condiția ca circumstanțele să nu vă forțeze să faceți acest lucru, bineînțeles). De asemenea, ați putea pleca cu mai mulți bani în general dacă sunteți dispus să structurați un plan de plată pe o perioadă mai lungă de timp.
• Vindeți unui angajat al dvs. Dacă ați angajat un asistent acum 10 ani care este acum gata să preia controlul, atunci vânzarea către el sau ea va fi probabil cea mai ușoară cale de a ieși din afacere. Acest lucru va elimina necesitatea de a transfera activele clienților și de a introduce toți clienții dvs. pe cineva pe care nu o cunosc. Iar cunoașterea faptului că vor prelua în cele din urmă afacerea poate, de asemenea, să-i stimuleze să vă faceți astăzi practica mai valoroasă. (Pentru lecturi corelate, consultați: Consultorii ar trebui să aibă clienți factori în planurile de succesiune. )
• Vindem angajații cu firma dvs. Aranjarea angajaților dvs. pentru a rămâne sub noul cumpărător poate, de asemenea, să faciliteze procesul de tranziție. Acest lucru, desigur, poate necesita structurarea unei garanții sau a unui plan specific în tranzacție care să le asigure sau să-i încurajeze pe angajați să rămână.
• Investiți în clientela curentă. Acesta este unul dintre modurile cele mai evidente în care puteți crește valoarea practicii dvs. Timpul petrecut cu clienții din afara biroului vă poate ajuta să vă construiți relații mai profunde și să vă dezvoltați afacerea. Pescuitul, jocul de golf, vizionarea sporturilor și alte activități de petrecere a timpului liber vă pot întări locul în viața clienților dvs. și puteți asigura un flux stabil de venituri viitoare din partea acestora.
• Creșteți linia de produse și servicii. În cazul în care clienții dvs. investesc în primul rând în doar câteva vehicule, atunci extinderea repertoriului de produse și servicii vă poate ajuta să captați mai multe afaceri și, de asemenea, să vă faceți practica mai atractivă. Dacă clienții dvs. fac o mulțime de tranzacții cu amănuntul, atunci luați în considerare serviciile de pregătire a impozitului pe venit astfel încât să le puteți arăta cum să recupereze în mod eficient pierderile fiscale și să reducă veniturile impozabile cu contribuțiile la planul de pensii. Dacă dețin o mică afacere, asigurați-vă că veți obține un plan de succesiune cu moștenitorii lor, astfel încât să poată prelua cu ușurință când va veni timpul. Planificarea financiară cuprinzătoare vă poate ajuta și pe clienții dvs. să vadă efectele financiare ale cheltuielilor de îngrijire pe termen lung, în cazul în care aceștia nu sunt asigurați. Clienții care iau măsurile adecvate pentru a se proteja de aceste costuri vor fi mai valoroși pentru un potențial cumpărător, deoarece șansele ca bunurile lor să ajungă într-o casă de îngrijire medicală vor fi mult mai mici. (Pentru citirea aferentă, consultați: Se retrage? Cum să vinzi și închideți afacerea dvs. mică )
• Ridicați taxele. Dacă percepeți taxe în orice capacitate din practica dvs., atunci ridicarea acestora va crește fluxul de venituri viitoare fără a mai fi nevoie de timp sau efort suplimentar. Aceasta este o idee deosebit de bună dacă nu ți-ai crescut rata mult timp, dar ai crescut nivelul serviciilor pe care le oferi clienților. De asemenea, asigurați-vă că veniturile dvs. provin din mai multe surse, dacă este posibil; o practică care nu depinde de performanța doar a câtorva produse sau servicii va fi mai durabilă, ceea ce va face mai de dorit pentru un cumpărător.
• Focați-vă clienții cu probleme. Dacă aveți clienți care sunt extrem de greu de deservit sau solicită prea mult timp pentru veniturile pe care le produc, atunci nu ezitați să scăpați de ele înainte de a vă vinde practica. Acest lucru poate adăuga de fapt la valoarea practicii dvs., deoarece va raționaliza baza dvs. de clienți și va lăsa cumpărătorului dvs. cu un grup mai ușor de oameni pentru a lucra cu.

Linia de fund

Vânzarea practicii dvs. este una dintre cele mai importante tranzacții pe care le veți realiza vreodată. Luați pașii adecvați pentru a vă asigura că obțineți cel mai bun preț posibil pentru clientela dvs. și, de asemenea, asigurați-vă că atât angajații dvs., cât și clienții dvs. au fost îngrijiți. (Pentru citirea aferentă, consultați: Planificarea succesiunii pentru afacerea dvs. mică )