Capitalul privat poate fi o investiție alternativă atrăgătoare pe care unii consultanți au apelat pentru a le oferi clienților lor un randament mai ridicat. Mulți consilieri percep, de asemenea, această clasă de active să conțină niște obstacole care pot să le denigreze beneficiile. Rețeaua iCapital a realizat un sondaj recent de aproximativ 450 de consultanți financiari cu privire la opiniile lor privind capitalul privat, iar rezultatele au arătat că există o discrepanță substanțială între consultanți și clienții lor atunci când vine vorba de acest tip de investiții.

Consilierii care au clienți bogați ar putea dori să ia oa doua privire la aceste oferte. (999) Rezultatele anchetei privind capitalul propriu privat O constatare cheie din sondajul iCapital arată că aproximativ două treimi dintre consilierii care au fost polled a indicat că clienții lor sunt interesați de fondurile de capital privat. Cu toate acestea, doar un sfert dintre respondenți au declarat că au prezentat această alternativă clienților lor și doar aproximativ 20% dintre respondenți au declarat că includ această alternativă în ofertele lor de investiții. Acest lucru ar putea indica faptul că există o cerere și necesitatea de capital privat de către clienți bogați, care nu sunt în prezent îndeplinite.

Dar consultanții care au fost chestionați au enumerat nouă obstacole-cheie care le împiedica adesea să recomande această alternativă. Acestea includ:

Valoarea timpului în care banii sunt blocați în fond

Investiția minimă necesară

Nu are clienți cu averea și orizontul de timp necesar

1. Accesul la ofertele de capital privat de înaltă calitate < Lipsa de transparență
2. Lipsa de capacitate de a evalua în mod eficient aceste fonduri
3. Lipsa de transparență
4. Nu știu cum să integrăți efectiv fondurile private în portofoliul unui client
5. ! - 3 ->
6. Capitalul propriu privat a fost în trecut o clasă de active mai puțin reglementată și, în multe cazuri, a fost rezervată numai clienților instituționali, cum ar fi fondurile de dotare, fondurile de pensii și companiile de asigurări. Persoanele bogate care doreau să cumpere în aceste fonduri trebuiau să vină de oriunde de la 5 până la 20 de milioane de dolari și adesea era dificil să obțină informații despre performanța fondului și alte date cheie. Fondurile de capital privat nu sunt obligate să dezvăluie performanța lor anterioară ca fonduri tranzacționate la nivel public și nu există standarde stabilite pentru raportarea lor. (Pentru citirea aferentă, vezi:
7. De ce investiția pasivă nu este întotdeauna o strategie câștigătoare.
8. )
9. Prin urmare, aceste probleme au făcut dificilă consilierii care au fost de multe ori deținuți la un standard fiduciar au încercat să cerceteze un anumit fond. Acest context formează baza multor obstacole pe care consilierii l-au enumerat în sondaj.Dar acest segment de investiții începe încet să depășească unele dintre aceste obstacole cu noile tehnologii și o mai mare transparență. Mai multe platforme online alternative au apărut în ultimii ani, ceea ce permite managerilor de fonduri să interfereze mai direct cu consultanții și clienții lor. Aceste platforme permit în prezent acumularea de numeroase achiziții mai mici pentru a satisface în mod colectiv minime de investiții mai mari, permițând astfel unui grup mai mare de investitori să participe la aceste oferte.

Investiția minimă pentru fiecare investitor în cadrul acestui acord poate fi, în unele cazuri, de numai 100 000 $. Suma investițiilor colective este apoi utilizată pentru a negocia cu administratorii de fonduri pentru a intra într-o ofertă de calitate. Un procent mare dintre aceste platforme oferă acum servicii complete la cheie pentru consilieri și clienți, ofertele noi devenind disponibile în mod continuu. Consilierii și clienții pot accesa acum o cantitate mult mai completă de informații despre fond prin intermediul acestor portaluri online, care le permite să-și finalizeze diligența. Aceste platforme facilitează, de asemenea, toate documentele necesare și apoi urmăresc performanța fondului. Și un număr mare dintre aceste platforme sunt acum integrate cu custozi financiari majori, ceea ce simplifică tranzacțiile care sunt finalizate, precum și raportarea investiției.

Linia de fund Investițiile în capital privat au devenit considerabil mai accesibile și mai transparente în ultimii ani. Consilierii care au evitat anterior aceste oferte ar putea fi înțelepți să facă unele cercetări în acest domeniu, deoarece multe fonduri oferă acum date de calitate instituțională și chiar clipuri video ale managerilor de fonduri care explică strategia lor. Această clasă de active se maturizează rapid într-o alternativă mai ușor de utilizat decât în ​​anii trecuți și randamentele mai mari fac din aceasta o alegere atractivă pentru investitorii bogați care doresc să-și diversifice portofoliile. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Unii clienți au putut considera alegerile ca fiind un timp de tranzacționare

)