BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475, 61-0, 73% creat cu Highstock 4. 2. 6 $, 4. 6 trilioane de active gestionate (AUM), la 31 decembrie 2015. BlackRock sponsorizează numeroase fonduri mutuale populare și fonduri tranzacționate la bursă (ETF). Morningstar acordă ratingul de cinci stele la 16 din fondurile mutuale ale BlackRock, dintre care 14 au primit doar ratingul pentru acțiunile din clasa instituțională. Acțiunile claselor instituționale sunt disponibile numai pentru investiții de peste 1 milion de dolari sau pentru investitori în anumite planuri de pensii.

AD:

Actiunile Black Capital Investor A (BALPX)

Fondul Equity Driven Event Blackrock cauta cresterea capitalului pe termen lung. Este un fond neutru pe piață care oferă o rentabilitate bazată pe o rată de referință. Indicatorul de referință se bazează, de obicei, pe o rată a facturii T pe termen scurt, iar fondurile investesc pentru a bate un multiplu de referință. Acest fond se situează în raport cu rata indicelui de piață a mediei Russell 1000. Folosirea unui alt criteriu de referință ar putea arunca denumirea categoriei de la Morningstar și ar putea duce la o evaluare inexactă.

Fondul investește în companii care nu se bazează pe condițiile generale de pe piață. Criteriul principal este de a investi în companii care au potențialul de a muta prețul acțiunilor pe baza unui eveniment specific. Aceste evenimente includ fuziuni, schimbări de management, restructurări corporative sau spinoffs. Fondul poate utiliza o gamă de valori mobiliare, inclusiv acțiuni comune, acțiuni preferențiale și valori mobiliare convertibile pentru a-și atinge obiectivele. Managerii de portofolii pot investi mai mult sau mai puțin în funcție de modul în care cred că prețurile acțiunilor se vor mișca.

Există câteva motive pentru care acest fond ar putea să nu fie potrivit pentru mulți investitori. În primul rând, are un raport de cheltuieli ridicat de 1,69%. În al doilea rând, în timp ce depășește cu mult ratele dobânzilor de tip T, aceasta nu are performanță comparativă cu benchmarkul Russell 1000. Fondul a avut anual un profit total de 12,6% pe o perioadă de trei ani și de 11,09% pe o perioadă de cinci ani, în timp ce Indicele Russell 1000 a revenit la 15,01% și la 12,4% în aceeași perioadă de timp. Investitorii se pot confrunta, de asemenea, cu o taxă de vânzare de până la 5 25%, ceea ce în continuare erodează randamentele. Investitorii instituționali plătesc taxe ușor mai mici și nu au o sarcină de vânzare.

BlackRock 40/60 Fondul de Alocare Țintă Investitorul C Acțiuni (BCMPX)

Fondul de alocare a țintă BlackRock 40/60 este un fond de alocare conservator care are o combinație de venituri curente și aprecierea capitalului, cu o tendință spre venituri. Fondul investește 60% din activele nete în venit fix și 40% în acțiuni. Nu cumpără, de fapt, titluri; în schimb, este un fond de fonduri. Managerii de portofolii investesc în alte ETF-uri sau fonduri mutuale afiliate BlackRock.

Veniturile sunt bune, dar rata de cheltuieli este ridicată de 1,7%, care include o taxă de 1% 12b-1 care plătește pentru marketingul de fonduri. Fondul a generat profituri totale anuale de 7,26% pe parcursul a trei ani și 6,34% pe parcursul a cinci ani. Acțiunile instituționale nu au nici o taxă de 12b-1 și au returnat 8. 45% și 7. 54%. Acțiunile instituționale reprezintă o bună alegere pentru planul de investiții al unui investitor, dar potențialii cumpărători de acțiuni C trebuie să facă comparații cu alte fonduri pentru a evita reducerea taxei pe care o plătește taxa pe 12b-1 asupra returnărilor.

BlackRock Balanced Capital Fund Acțiuni instituționale (MACPX)

BlackRock Balanced Capital Fund este un fond moderat de alocare care caută o rentabilitate totală. Fondul deține cel puțin 25% din activele în titluri de valoare și 25% în titluri cu venit fix, restul de 50% fiind echilibrat de cei patru administratori de portofoliu ai fondului în modul cel mai avantajos de a atinge obiectivul fondului. Soldul este de 60% din acțiuni și 40% din venitul fix, începând din ianuarie 2016.

Fondul poate investi într-o gamă de valori mobiliare, cum ar fi acțiuni comune, acțiuni preferențiale, titluri garantate cu ipoteci și datorii corporative. Cu toate acestea, la data de 31 decembrie 2015, 59. 86% din activele nete au fost investite în Fondul de bază pentru capul mare BlackRock și 36,4% au fost investite în Fondul total de returnare BlackRock. Fondul are o rată a cheltuielilor de 0,66% și o rentabilitate totală anuală de 10,27% pe parcursul a trei ani și de 9,2% pe o perioadă de cinci ani. Fondul oferă, de asemenea, acțiuni din clasa A și clasa C, care au un randament mai scăzut datorat costurilor de vânzare sau taxelor de 12b-1.