Până când ajung la vârsta de 40 de ani, majoritatea profesioniștilor în domeniul fiscal și juridic și-au stabilit practicile și încep să se bucure de roadele muncii lor. Dacă lucrurile s-au întâmplat bine, dificultățile inițiale de pornire au fost depășite și un flux continuu de afaceri de trimiteri vine acum în ușă. În această etapă ulterioară a carierei, pensionarea nu este la fel de îndepărtată acum, așa cum a fost odată, iar noi obiective care implică familia și mai multe perioade de nefuncționare ar putea fi la orizont.

Veniturile provenite dintr-o afacere fiscală sau juridică vor fi sursa de la care se atrage finanțarea pentru toate obiectivele personale viitoare. Dacă sunteți un profesionist în domeniul fiscal sau al planificării imobiliare, citiți mai jos pentru a afla cum poate oferi servicii de planificare financiară să vă dubleze linia de jos cu un impact minim asupra volumului dvs. de lucru.

A se vedea: Cariere financiare
O soluție logică
În timp ce mulți practicanți fiscali și juriști ar dori să-și vadă veniturile cresc, ar putea să nu fie siguri în acest moment despre cum să realizeze acest lucru fără a compromite în alte domenii ale vieții lor . O soluție posibilă pe care mulți profesioniști în domeniul planificării fiscale și imobiliare au descoperit-o oferă servicii de planificare financiară pentru clienții lor. În timp ce acest lucru poate părea o întreprindere majoră, profesioniștii în domeniul fiscal și imobiliare care aleg această cale vor descoperi în curând că posedă mai multe avantaje considerabile față de majoritatea concurenței care trebuie să își construiască afacerile de la zero. (Pentru a afla mai multe, citiți este o carieră în planificarea financiară în viitorul dvs.? )

Crearea unei fundații solide

Majoritatea consultanților care își încep propriile practici de planificare financiară trebuie să-și petreacă mai mulți ani de marketing și să-și promoveze afacerile, dovedind competența față de clienții lor înainte de a vedea recompense reale. Cu toate acestea, profesioniștii în domeniul fiscal și al imobilului, cu practici stabile, au realizat deja acest obiectiv și, prin urmare, pot oferi clienților săi imediat servicii de planificare financiară. În plus, aceștia se bucură de un nivel de credibilitate față de clienți, ceea ce poate fi foarte dificil pentru ceilalți consilieri, deoarece aceștia sunt deja familiarizați cu situația financiară a clienților și cu mediile lor.

Acest nivel de cunoștințe și încredere le permite în mod eficient să depășească procesul de vânzări și să facă pur și simplu recomandări profesionale obiective. Aceste recomandări pot implica adesea sume importante de bani, deoarece clienții cu probleme de planificare fiscală și de planificare a proprietății au adesea venituri mai mari și portofolii de investiții mai mari.

Pentru vânzătorii de asigurări în devenire care trebuie să genereze afaceri exclusiv din propriile eforturi de prospectare, vânzarea unui contract de anuitate de 100 000 $, care plătește o comision de 5% reprezintă o muncă de zi bună. Cu toate acestea, acest lucru nu este nimic în comparație cu ceea ce un impozit sau agent imobiliar ar putea face servirea unui client bogat care caută o modalitate de a transfera eficient 2 milioane dolari în active personale pentru caritate.Mulți practicanți au acest tip de afaceri plimbați în ușă în mod regulat, dar nu au nici o platformă de la care să-și pună efectiv propriile recomandări. Noțiuni de bază Pentru practicienii fiscali și imobiliari, găsirea platformei potrivite pentru a face afaceri poate fi o problemă confuză pentru rezolvare. Există o serie de factori care trebuie luați în considerare.
Ce servicii să furnizăm

Selecția produselor și serviciilor financiare disponibile astăzi nu este deloc surprinzătoare. Fiecare tip de investiție, de asigurare, de credit, de credit ipotecar, de împrumut și de produs bancar este disponibil pe mai multe canale. Practicanții în primul pas trebuie să le ia este să-și examineze afacerile și să decidă ce produse și servicii sunt cele mai relevante și benefice pentru clienți. Practicanții trebuie, de asemenea, să stabilească limite rezonabile pentru sfera serviciilor care trebuie furnizate, deoarece poate fi ușor să încercați să mergeți în prea multe direcții deodată. Dacă un practician dorește ca afacerea lor să ofere toate produsele și serviciile disponibile, poate fi înțelept să delege unele dintre aceste opțiuni între diverși angajați sau parteneri. Apoi, fiecare asociat poate să se specializeze într-o anumită zonă și să asigure un nivel profesional de servicii la nivel global.
Metoda de compensare

Indiferent dacă se percepe taxe sau comisioane, este o chestiune esențială și va depinde cel puțin într-o oarecare măsură de nivelul de obiectivitate pe care practicanții intenționează să-l mențină în planificarea lor. În general, planificatorii care percep taxe pentru consiliere sunt considerați mai obiectivi decât cei care percep comisioanele, deoarece compensarea lor nu depinde de faptul dacă clienții acționează conform recomandărilor lor sau care sunt produsele sau serviciile pe care le folosesc pentru a le implementa. Cu toate acestea, despăgubirea pentru planificatorii care lucrează la comisie este adesea exponențial mai mare decât cea a consultanților bazați pe taxe, în special atunci când sunt implicate asigurări de orice fel. De exemplu, presupuneți că un client cu active de 2 milioane de dolari marcat pentru caritate se întâlnește cu practicianul sau planificatorul său. Practicantul îi sfătuiește să înființeze un trust de caritate și să vândă activele, apoi să utilizeze veniturile pentru a cumpăra o rentă care să-i plătească un venit pe viață. Dacă practicianul percepe o taxă fixă ​​pentru consiliere, atunci vor face cel puțin 500 de dolari. Pe de altă parte, dacă practicianul a dat sfatul gratuit și apoi vinde clientului o anuitate de 2 milioane de dolari, comisionul va fi probabil de undeva între 100 000 și 150 000 de dolari, în funcție de compania și produsul ales. În timp ce planificatorii cu adevărat etici vor face mereu recomandări obiective, din perspectivă de afaceri, este dificil pentru mulți să se mulțumească cu compensații pe bază de taxe atunci când acești bani ar putea fi disponibili. (Pentru o lectură corelată, vezi

Plătiți-vă consultantul pentru investiții - Taxe sau comisioane? )

Alegerea unui broker-dealer și să decidă care este cea mai bună pentru ei.Principalele criterii de selecție ar trebui să includă structura de compensare, selecția produselor și serviciilor oferite și sprijinul pentru back-office. Biroul de back-office oferă asistență tehnică și de vânzări, precum și reglementarea conformității. Mulți brokeri oferă de asemenea produse și servicii specializate pentru piețele de nișă, cum ar fi planurile de compensare amânată pentru medici sau servicii de schimb de 1031 pentru investitorii imobiliari. Acest lucru poate fi util pentru practicienii a căror clienți au nevoi specifice care pot fi ocupate prin oferirea unuia dintre aceste programe personalizate. Licențiere și instruire

Licensarea și instruirea vor constitui probabil cea mai mare parte a cheltuielilor inițiale ale timpului și capitalului practicantului. În timp ce studiați și luați examene de licențiere poate fi o încercare pentru mulți consilieri noi, testele de valori mobiliare și de asigurări nu pot fi comparate cu examenele de bord care trebuie să treacă la avocați și la contabilii publici autorizați (CPA). Chiar și un pregătitor de impozite cu experiență care nu este CPA nu ar trebui să aibă probleme în obținerea licențelor necesare. În funcție de ce licențe sunt necesare și de câte clase sunt necesare pentru a studia pentru examene, costul total va fi probabil de la câteva sute de dolari, probabil, undeva peste o mie. În afară de asta, practicanții vor avea foarte puține în ceea ce privește cheltuielile de pornire. Desigur, dacă un practician dorește să obțină o denumire profesională, cum ar fi Certified Financial Planner®, aceasta va însemna timp și cheltuieli suplimentare. (Pentru mai multe informații, vedeți Supa de certificare financiară

și Studiul pentru examenul CFP® . În ceea ce privește instruirea, brokerul dvs. va avea un program vă cum să plasați tranzacții și să vă mențineți respectarea fermă și a industriei. De asemenea, poate oferi o formare de vânzări, dar companiile care oferă produsele și serviciile utilizate de către practician îi vor oferi probabil un sprijin considerabil în această zonă. Cele mai multe companii de investiții și de asigurări oferă o gamă largă de materiale de marketing pentru aproape toate tipurile de clienți, precum și sprijin personal pentru angrosiști. Recompense Pentru practicienii din sectorul fiscal și în domeniul imobiliar, recompensele oferite de serviciile de planificare financiară pot fi substanțiale și imediate. Veniturile Comisiei pot fi adesea rezultatul soluționării problemei fiscale a unui client. Dacă o CPA are o practică fiscală care generează venituri de 300 000 $ pe an, adăugarea planificării financiare ar putea dubla cu ușurință acest număr în primul an. Costurile generale suplimentare ar fi neglijabile.

Linia de fund

Pentru practicienii fiscali și proprietari care caută o modalitate eficientă în ceea ce privește costurile și timpul de a-și spori veniturile, nici o opțiune nu poate compara cu adăugarea planificării financiare la mix. Clienții, încrederea, cunoștințele și locația sunt deja existente. Prin obținerea doar a câtorva licențe și prin selectarea unui broker-dealer, acești profesioniști pot genera rapid și cu ușurință venituri suplimentare substanțiale, cu un minim de timp și efort.