Institutul CFA oferă acum un al treilea program, în afară de numirea Chartered Financial Analyst (CFA) - standardul de aur pentru profesioniștii implicați în procesul de luare a deciziilor privind investițiile - și certificatul de măsurare a performanțelor investiționale ). Acest nou program, certificatul de investiții Claritas, a fost lansat la 20 mai 2013, la cea de-a 66-a Conferință anuală a Institutului CFA din Singapore. Programul a fost elaborat de Institutul CFA pe o perioadă de doi ani, ca parte a unui apel global la acțiune pentru ca participanții din industrie să joace un rol în soluționarea lipsei de încredere în serviciile financiare, ca urmare a crizei financiare mondiale din 2008-09. Institutul CFA se așteaptă ca cunoștințele dobândite de candidații care au obținut certificatul de investiții Claritas să contribuie la formarea unei industrii financiare mai credibile prin stabilirea unui nou standard pentru educație și etică care să se aplice la nivel internațional.
Care este programul de certificare a investițiilor Claritas?
Programul Claritas Investment Certificate este destinat oricui lucrează în sectorul serviciilor financiare. Este un program la nivel de fundație, cu scopul de a oferi o înțelegere clară a principiilor de bază ale industriei investițiilor, precum și rolul și responsabilitățile unui profesionist în domeniul serviciilor financiare.
Syllabus
Programul este un curs on-line, de auto-studiu cuprinzând 21 de capitole organizate în următoarele șapte module; (greutățile aproximative ale examenelor sunt afișate în paranteze):

- Modulul 2 - Etica și reglementarea (10%)

• Modulul 3 - Instrumentele și intrările (20%)
• Modulul 1 - Instrumentele de investiții (20%)
• Modulul 5 - Structura industriei (20%)
• Modulul 6 - Controalele din industrie (20%)
• > Se preconizează că programul Claritas va dura aproximativ 80-100 ore de studiu pe o perioadă de trei până la șase luni.
• Taxe
• Costurile individuale de înscriere costă 685 USD și includ accesul la toate materialele de studiu, taxa de înscriere la examen și un examen. Costul poate fi redus cu până la 200 USD dacă lucrați pentru o firmă mare care susține programul și se înregistrează prin angajator. Angajatorii și instituțiile pot cumpăra vouchere de înregistrare în vrac Claritas la un preț redus, după cum urmează: 25-99 vouchere 635 USD fiecare; Vouchere de 100-249 USD fiecare; și 250 sau mai multe vouchere în valoare de 485 USD fiecare.

Materiale de studiu:

O carte electronică care conține cursul complet de studii Claritas și constituie fundamentul tuturor întrebărilor din examene. Acesta poate fi accesat online și poate fi descărcat în până la patru dispozitive (două computere și două dispozitive mobile).Cartea electronică este de asemenea disponibilă prin intermediul Amazon. com (două volume la un preț de 45 USD fiecare).
Un planificator de studiu - candidații obțin acces la un planificator personalizat care îi poate ajuta să evalueze angajamentul de timp necesar pentru fiecare capitol, pe baza numărului de zile rămase până la data examenului planificat.
Capitolul analizează întrebările și întrebările practice.

Un examen machet - acest lucru are aceleași corecții de lungime și temă ca și examenul Claritas actual.

• Examinare
• După înscrierea la examenul Claritas, un candidat trebuie să programeze o întâlnire la examen și să scrie examenul în termen de 180 de zile. Examinarea Claritas este bazată pe calculator și constă din 120 de întrebări cu răspunsuri multiple, care trebuie finalizate în 120 de minute. Examenul este administrat la multe centre de testare Pearson VUE din întreaga lume. Candidații la examen sunt rugați să permită până la 2,5 ore la centrul de testare, care include timpul pentru check-in, trece prin tutorialul examenului, revizuiește și acceptă angajamentul Claritas Candidate Pledge și completează examenul.
• Cum diferă programul Claritas de CFA?

Certificatul de investiții Claritas diferă substanțial de CFA în mai multe moduri, printre care:

Scopul programului
: Programul CFA este considerat cel mai riguros program de creditare a profesiei de investitor și "standardul de aur" pentru managementul investițiilor. Certificatul Claritas este un program la nivel de fundație care își propune să imprime o înțelegere a principiilor fundamentale ale industriei de investiții. În timp ce curriculumul CFA este mult mai aprofundat, programul Claritas poate fi o modalitate bună de a "testa apele" pentru cei care au în vedere înscrierea în programul CFA.
Diferite piețe țintă
: certificarea Claritas vizează toți cei din industria de investiții care ajută la luarea deciziilor investiționale. Programul CFA vizează persoanele care sunt direct implicate în luarea deciziilor privind investițiile.

• Cerințe de intrare : Deși certificatul Claritas vizează personalul de asistență din sectorul serviciilor financiare, nu există restricții de intrare și oricine se poate înregistra pentru acest lucru. În schimb, cerințele de intrare pentru programul CFA sunt destul de stricte - candidatul trebuie să aibă o diplomă de licență (sau să fie în ultimul an al unui program de licență) sau să aibă patru ani de experiență profesională în muncă sau să aibă o perioadă de patru ani combinată de colegiu și de experiență profesională de lucru. Candidații trebuie, de asemenea, să semneze o declarație de conduită profesională care să dezvăluie dacă au făcut obiectul unei plângeri scrise sau au fost implicați în orice litigiu sau investigație pentru cei doi ani precedenți.
• Cerințe privind certificatul / carnetul : Candidații care au trecut cu succes examenul Claritas primesc certificatul de investiții Claritas. Pentru a deveni un CFA charterholder, candidatul trebuie să treacă toate cele trei niveluri ale programului CFA, fiecare dintre care culminează cu un examen de șase ore. În plus, candidatul trebuie să dețină, de asemenea, patru ani de experiență de muncă în domeniul investițiilor calificate, dintre care cel puțin 50% trebuie să fie direct implicați în luarea deciziilor privind investițiile.
• niveluri de trecere : 82% din cele 2, 408 de candidați care au luat parte la programul pilot Claritas au trecut cu succes examenul. Rata medie de trecere de 10 ani (din 2003 până în 2012) pentru toate cele trei niveluri ale programului CFA a fost de 42%; numai unul din cinci persoane care începe programul CFA o completează cu succes și devine un agent de navlosire CFA.
• Nivele de angajament : Programul Claritas este mai ieftin și necesită un angajament mult mai mic decât CFA. Candidații CFA trebuie să plătească o taxă de înscriere unică de 440 USD, precum și o taxă de înregistrare a examenului, care poate varia între 620 USD și 1 USD, 170, în funcție de faptul dacă înregistrarea se face înainte de primul termen limită din septembrie sau de final unul în luna martie. Fiecare nivel al programului CFA durează aproximativ șase luni de pregătire. În timp ce majoritatea candidaților au între doi și cinci ani pentru a finaliza programul, candidații câștigători au o medie de patru ani pentru a face acest lucru.
• Cine ar trebui să se înscrie în programul Claritas? Profesioniști care lucrează cu factorii de decizie în domeniul investițiilor în funcții de suport sau back-office / front office - operațiuni, administrare, IT, resurse umane, marketing, vânzări, respectare, service pentru clienți.
• Deoarece nu există restricții la intrarea în program, programul Claritas poate fi o alternativă rentabilă pentru cineva care dorește să schimbe câmpurile și să intre în industria serviciilor financiare. Este, de asemenea, potrivit pentru studenții care doresc să intre în funcții de bază la nivel de servicii financiare.

Linia de fund

• Certificatul de investiții Claritas este probabil să găsească acceptarea din ce în ce mai mare ca nou standard de educație și etică la nivel de fundație pentru sectorul serviciilor financiare la nivel internațional. În timp ce majoritatea națiunilor au acreditări specifice fiecărei țări pentru personalul din industrie implicat în domenii precum operațiunile și conformitatea - de exemplu, examenele Seria 99 și Seria 14 din S.U.A. - nu există alternative la nivel internațional. Faptul că 3, 300 de candidați din 70 de companii din 50 de țări au servit ca participanți la programul pilot care a fost lansat în ianuarie 2013, este binevenită pentru acceptarea sa de către marile firme financiare din întreaga lume. Asocierea certificatului de investiții Claritas cu Institutul CFA este, de asemenea, un instrument puternic de marketing, deoarece 43% dintre participanții la studiul pilot au menționat acest lucru ca fiind unul dintre beneficiile cele mai importante ale programului. Programul Claritas poate, de asemenea, să fie considerat posibil de participanții la programul CFA ca un sprint util înainte de a se angaja în maratonul CFA.