dar are încă locul său în industria serviciilor financiare? Consilierii financiari folosesc în continuare apelul rece ca o strategie de recrutare sau au devenit rețelele noua strategie de alegere? Iată în cazul în care fiecare se potrivește în industrie astăzi.

Apeluri reci și nu sunați

În 2003, National Do Not Call Registry sa născut de la Comisia Federală pentru Comerț și Comisia Federală pentru Comunicații. Acest lucru a permis consumatorilor să renunțe la apelurile la rece pentru o perioadă de cinci ani. După cinci ani, pur și simplu au trebuit să se reînregistreze. Până în 2010, registrul a depășit 200 de milioane de numere și a continuat să crească.

După numeroase procese din industria de telemarketing, instanțele au susținut legalitatea Registrului Do Not Call, care a dus, în esență, la chemarea la rece a consilierilor financiari.

Dar registrul se aplică numai gospodăriilor - nu afacerilor. Ca urmare, profesioniștii financiari pot încă să facă afaceri la rece. Vestea bună: cu întreprinderile, câștigul este potențial mult mai mare. Deși este adesea greu să ajungi la factorii de decizie din cadrul companiilor, după ce planul 401 (k) al companiei sau afacerea unei companii executate cu mare plăcere poate face efortul suplimentar în valoare de ea.

Apelanții de azi știu că așezarea unui produs este un joc prost. Este vorba doar de construirea relațiilor. Unii consilieri folosesc strategia de a pune întrebări specifice și de a oferi sfaturi gratuite pe baza răspunsului. Poate proprietarul afacerii este preocupat de structura taxelor mari asociate planului de pensionare al angajaților săi. Consilierul ar putea face sugestii de companii pentru a verifica afacerea și a vă oferi să faceți niște cercetări și să reveniți la ele. Această abordare soft-sell a funcționat bine pentru unii consilieri, în special pentru cei care au început cariera. Pentru mai multe informații, consultați

Apel rece fără a obține umăr rece .

Noile căi de rețea

Rețelele și recomandările sunt astăzi o pâine și un unt de consilier, conform celor din afaceri. După cum spune un consultant nenumăvit, "Recomandările prin intermediul clienților actuali reprezintă, probabil, 40% până la 50% din noii clienți pentru practici stabilite. "Acest lucru ar putea explica de ce 86% dintre consilierii de vârf într-un studiu recent au declarat că" nu au o strategie distinctă, consecventă de marketing și de achiziție a clienților. "

Poate că ar trebui să dezvolte una. Un studiu Fidelity recent a constatat că tinerii consilieri primesc de trei ori mai multe recomandări decât consilierii mai în vârstă, deoarece aceștia îmbrățișează tendințele tehnologice emergente.

Ce tipuri de tendințe ar trebui să le stăpânească? Mai mulți clienți interesați de tehnologie doresc livrarea instantanee a documentelor financiare și a literaturii, precum și modalități inovatoare de a vorbi cu consilierul lor - video chat, de exemplu. Altele adoptă social media, deoarece industria adoptă norme mai clare de conformitate, iar companiile mobile oferă consilierilor mai multe instrumente în timp real pentru a-și servi clienții mai bine.Toate aceste tehnologii servesc numai la creșterea referințelor și a capacității consilierilor financiari de a construi relații mai puternice cu clienții lor.

Rețelele de modă veche funcționează încă. A fi implicat în Camerele de Comerț și Cluburile Rotary locale este încă văzut ca un serviciu comunitar care are ca rezultat o afacere, alături de slujirea în consiliile non-profit și vorbind la evenimente.

Organizațiile de rețea, cum ar fi BNI, sunt menționate de către consilieri, precum și de grupuri de nișă mai multe - grupuri pentru consilieri de sex feminin sau de minoritate, de exemplu.

Linia de fund

Întreprinderile de servicii financiare înființate primesc cea mai mare parte a afacerilor lor noi din recomandări, dar știu că rețelele merită foarte mult timp. Investigarea timpului în învățarea noilor tehnologii și a mass-mediei sociale poate aduce mari dividende în creșterea bazei de clienți a unui consultant. Apelurile la rece pot fi în mod esențial moarte pentru solicitarea de afaceri din partea gospodăriilor, dar AF nu ar trebui să ia în considerare beneficiile apelării întreprinderilor. Pentru mai multe informații, consultați

Alternative la apelul rece .