Asociații de servicii clienți pot fi deseori adezivul care deține împreună o afacere consultativă. Acești asistenți valoroși sunt, de obicei, abilitați să îndeplinească o multitudine de sarcini care îi vor lua pe mulți dintre brokerii și consilierii care le angajează cel puțin de două ori mai mult pentru a le realiza.

Ce trebuie să fie angajat pentru această funcție? Calea de a deveni un asociat al unui client de serviciu înregistrat este destul de simplă în multe privințe, însă cei care sunt cei mai eficienți în această poziție obișnuiesc să obțină cursuri și certificări care le fac adăugări inestimabile oricărei echipe sau birouri. (Pentru lecturi corelate, consultați: Reguli de angajare pentru întreprinderile mici trebuie să știți. )

Istoria și evoluția

Poziția asociată serviciilor clienților a evoluat în timp, până la punctul în care mulți dintre cei care lucrează în această calitate îndeplinesc funcții care depășesc cu mult predecesorii lor. În trecut, brokerii de succes ar angaja secretari care ar putea obține licențele lor de valori mobiliare la un moment dat, astfel încât să poată lua ordine simple dacă șeful lor nu ar fi în stare. De asemenea, aceștia au efectuat sarcini administrative de rutină, cum ar fi scrierea, depunerea și taxarea prin poștă. Această poziție sa transformat treptat în poziția asistentă de vânzări înregistrată, în care personalul administrativ autorizat ar putea juca un rol mai activ în activitatea brokerului și ar putea ajuta cu sarcini precum campaniile de marketing și managementul conformității.

Totuși, asociații de servicii de clienți de astăzi pot face aproape tot ceea ce pot face brokerul și planificatorii, inclusiv aducerea de noi afaceri, menținerea site-ului companiei și a prezenței în media socială, managementul conformității și un nivel mai profund de interacțiune cu clienți. Și, bineînțeles, cei mai mulți dintre ei continuă să îndeplinească obligațiile obișnuite de a înființa noi conturi de clienți, de a procesa documente, de a încasa și de a manipula valori mobiliare, de a organiza și de a planifica evenimente de birou. O postare recentă pentru această funcție a avut următoarea listă de îndatoriri pe care le așteaptă de la solicitant:

Furnizați servicii profesionale clienților și răspundeți la întrebări frecvente.

Prezentarea clienților cu informații numite cum ar fi cotațiile de acțiuni, soldurile contului și diverse detalii legate de cont.

• Asigurați-vă că consultanții financiari sunt informați cu privire la detaliile și activitățile asociate cu tranzacțiile și conturile clienților înregistrați.
• Sprijinul a vizat consultanții financiari pentru a organiza și a executa campanii de poștă directă.
• Respectați și aflați toate procedurile și politicile companiei.
• Transmiteți cu promptitudine problemele potențiale conducerii sucursalelor respective sau consultanților financiari.
• Rezolvați în mod proactiv reclamațiile și solicitările clienților.
• Identificați problemele care necesită urcare instantanee către un consilier financiar sau un membru al echipei de gestionare a filialelor.
• Oferiți un nivel maxim de discreție în ceea ce privește clientul, sucursala, consultantul financiar și detaliile companiei.
• Asigurați-vă că toate documentele corespunzătoare și necesare sunt achiziționate și actualizate.
• Furnizați asistență profesională la telefon pentru consultanții financiari respectivi.
• Ajutați clienții să transfere fonduri și valori mobiliare împreună cu emiterea de cecuri, după cum este solicitat.
• Spuneți despre documentele și titlurile de valoare absente, împreună cu fondurile neplătite către clienți.
• Asigurați conformitatea cu politicile și standardele firmelor și ale ramurilor.
• Utilizați sistemele informatice ale companiei pentru a furniza servicii atât clienților, cât și celor de la FC. (Referitor la lecturile aferente, vezi:
• 4 întrebări obișnuite despre angajarea personalului
• ) Calea de a ajunge acolo În ceea ce privește criteriile concrete, cerințele de a deveni asociat de servicii clienți sunt de obicei destul de simple . Cuvântul "înregistrat" ​​înseamnă, de obicei, valori mobiliare licențiate și înregistrate la FINRA și / sau SEC, astfel încât, de obicei, sunt necesare licențe Seria 6 sau 7 și 66. Cei care gestionează tranzacții futures sau conturi de asigurare vor avea, de asemenea, nevoie de licențierea corespunzătoare. De bază vor fi necesare abilități de bază în administrare și scriere, împreună cu o atenție dovedită a detaliilor și capacitatea de a trata clienții. Din aceste motive, candidații cu experiență anterioară în domeniul serviciilor pentru clienți sunt deseori favorizați pentru aceste posturi.

Cei care doresc să obțină această poziție ar fi înțelepți să înceapă să lucreze ca un reprezentant al serviciului de relații cu clienții pentru o companie sau o bancă de fonduri mutuale, unde pot să învețe abilități de bază cum ar fi să se ocupe de clienți nefericiți, să gestioneze documente și să facă multitasking. Câștigarea unor certificări, cum ar fi paraplannerul financiar care este oferită de consiliul PCP sau care lucrează în calitate de paralegal, poate fi, de asemenea, o idee bună.

Acest tip de experiență arată bine pe un CV și vă va ajuta să pregătiți solicitanții pentru rigorile zilnice ale acestui loc de muncă. Asociații de servicii clienți de astăzi sunt de multe ori de așteptat să meargă deasupra și dincolo de apelul obișnuit de taxe în rutina lor zilnică pentru a ajuta la promovarea afacerii și satisface nevoile clienților săi. Pot exista momente când se așteaptă să petreacă weekend-urile sau sărbătorile care participă la evenimente corporative sau care îndeplinesc sarcinile necesare care nu se încadrează în descrierea inițială a postului. (

> Compensații și Beneficii Majoritatea asociaților de servicii pentru clienți sunt plătiți fie ca salariu, fie, mai puțin, un salariu orar. Cei care dețin licențe de valori mobiliare sau de asigurare pot, de asemenea, să câștige comisioane pentru orice tranzacție pe care au făcut-o și să primească bonusuri sau alte stimulente suplimentare pentru realizările lor. Usa de sticla. com arată că valoarea medie a compensațiilor pentru asociații înregistrați este de 47, 845 USD. Gama pentru acest loc de muncă se situează, probabil, undeva de la 30.000 $ la un nivel inferior până la 80.000 $ pentru asistenții de superstar care sunt capabili să efectueze funcții unice la nivel înalt. Cei care lucrează pentru brokeri la firme mari sunt, de asemenea, de regulă cu pachete de beneficii, cum ar fi asigurarea de viață și sănătate și un plan de pensii.Beneficiile oferite asociaților la firmele mici de vânzare cu amănuntul pot varia considerabil de la o companie la alta, dar cei care lucrează pentru firmele foarte profitabile se pot bucura de o cantitate considerabilă de avantaje care nu sunt oferite în mod obișnuit asistenților administrativi din orice industrie.

Cei care aspiră să devină consultanți financiari sau planificatori la un moment dat ar trebui să ia în considerare, de asemenea, să înceapă ca un asociat de servicii clienți. Acest lucru îi poate ajuta să-și pătrundă piciorul în ușă și să câștige experiență valoroasă în timp ce aceștia iau cursuri de planificare financiară sau folosesc licența lor pentru a-și acumula propria carte de afaceri.

Linia de jos

Asociații de clienți joacă un rol vital în industria financiară atât pentru clienți, cât și pentru companiile și consilierii care le angajează. Mulți dintre acești asociați sunt membri indispensabili ai echipelor apropiate care îndeplinesc zilnic funcții de nivel înalt. Pentru mai multe informații despre ceea ce trebuie să faceți pentru a vă angaja în calitate de asociat de servicii clienți, accesați site-ul web al Asociației Planificare Financiară la www. fpanet. org. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Cea mai bună carieră financiară pentru femei

)