a:

Consilierii financiari trebuie să dețină diverse licențe de valori mobiliare pentru a vinde produse de investiții. Produsele specifice pe care le vinde un consilier, precum și metoda prin care primește compensația, determină ce licențe trebuie să obțină. Licența comună deținută de consilierii financiari include Seria 6, Seria 7, Seria 63 și Seria 65. Seria 6

Licența

Administrate de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară sau FINRA, seria 6 permite consultanților financiari să vândă titluri de valoare ambalate , cum ar fi fondurile mutuale și anuitățile variabile. Un consultant financiar cu o singură Serie 6 nu poate vinde acțiuni sau obligațiuni individuale.

Mulți consilieri încep să obțină un Series 6 înainte de a trece la Seria 7 mai cuprinzătoare și mai greu de obținut. Astfel, pot obține experiență reală și chiar vinde o gamă limitată de produse în timp ce studiază pentru Seria 7.

Seria 7 Licență

Seria 7 este standardul de aur al licențelor de consilier financiar. De asemenea, administrată de FINRA, această licență permite unui consultant să vândă aproape orice produs de investiții. Titularul de licență de la seria 7 poate vinde acțiuni, obligațiuni, opțiuni și contracte futures. Licența autorizează, de asemenea, vânzarea de titluri de valoare ambalate, chiar dacă nu aveți o licență activă din seria 6. Singurele valori mobiliare pe care Seria 7 nu le acoperă sunt mărfurile care necesită o licență Seria 3, precum și asigurarea imobiliară și de viață, ambele având licențe proprii.

Deoarece Seria 7 conferă o autoritate atât de largă, este de departe cea mai dificilă licență pentru obținerea unui consilier financiar. Examenul durează șase ore și are o rată de trecere pentru prima dată de numai 65%.

Seria 63 Licență

Fiecare stat are nevoie de o licență Serie 63 pentru consilierii financiari să desfășoare activități în interiorul granițelor sale. Acesta este un examen pe care trebuie să-l treceți în plus față de seria 7 sau seria 6. Este mai scurt și mai ușor, cu o durată de numai 75 de minute, dar acoperă o mulțime de detalii despre legi și reglementări, dintre care unele sunt cunoscute pentru a împiedica încercarea .

-> ->

Seria 65 Licență

De asemenea, statele solicită Seria 65, dar numai pentru consilierii financiari compensați cu comisioane, spre deosebire de comision. La fel ca Seria 63, acest examen este greu de reguli și reglementări, motivul fiind că aceste reguli diferă foarte mult pentru consilierii care nu primesc comisioane.

Acestea fiind spuse, o mare parte din materialul Seriei 65 este o reechilibrare a ceea ce un consultant a văzut deja în Seria 7 și, prin urmare, testul este considerat mai ușor de trecut când este luat ulterior. Majoritatea consilierilor care iau ambele examene primesc Seria 7 în primul rând. Seria 65 poate fi dificilă pentru micul procent de consilieri care o iau fără să fi trecut Seria 7.