Cuprins:
Termenul "consultant financiar" se poate referi la câteva roluri diferite. Cel mai des se referă la un broker-dealer sau la un consilier de investiții. Un broker-dealer, denumit în mod obișnuit un broker, trebuie să fie înregistrat la SEC și membru al Autorității de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA). Un consultant de investiții trebuie să se înregistreze la SEC sau la un stat de reglementare a valorilor mobiliare, în funcție de nivelul activelor administrate, dar nu are nevoie să se înregistreze la FINRA.
Consultanți de investiții
Potrivit FINRA, "consultant financiar" este un termen generic care se referă la un broker de valori. Acest lucru este în contrast cu termenul legal "consultant de investiții". Un consultant de investiții este o persoană fizică sau o companie care trebuie înregistrată fie la SEC, fie la o autoritate de reglementare a valorilor mobiliare de stat. Consilierii de investiții nu trebuie să se înregistreze direct la FINRA.
SEC reglementează consilierii de investiții care gestionează 110 milioane USD sau mai mult în activele clienților. Consilierii cu o sumă mai mică decât acea sumă gestionată trebuie să se înregistreze la autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat. Consilierii de investiții trebuie să treacă examenul FINRA Series 65 sau examenul Series 66 împreună cu Seria 7.
Broker-Dealer
Un broker-dealer este un reprezentant înregistrat care efectuează tranzacții în numele clienților de retail și instituțional în schimbul comisioanelor și comisioanelor. FINRA definește un broker-dealer ca persoană sau companie în domeniul achiziționării și vânzării de valori mobiliare în numele clienților sau pe cont propriu. Persoanele care lucrează pentru brokeri sunt cunoscuți ca reprezentanți înregistrați.
Brokerii trebuie să fie înregistrați la SEC și trebuie să fie membri FINRA. Ei trebuie să treacă examene de calificare, inclusiv Seria 7 și Seria 63. În cele din urmă, aceștia trebuie să fie angajați sau asociați cu firme de broker-dealer.
De ce consilierii trebuie să fie atenți la site-urile care nu răspund
Conținutul poate fi rege, dar nu contează cât de bun este blogul tău dacă cititorii care ar dori să se ducă înainte de încărcarea paginii.
Consilierii financiari trebuie să respecte cotele?
Aflați de ce consilierii financiari care primesc salarii garantate de la angajatori au de obicei cote și înțelegeți ce se întâmplă atunci când nu reușiți să vă atingeți cota.
Trebuie consilierii financiari să fie autorizați?
ÎNțelegeți de ce trebuie să obțineți licența tuturor consultanților financiari și identificați licențele specifice pe care trebuie să le obțineți pentru a îndeplini diverse sarcini de consilier.