a:

Natura exactă a responsabilităților unui consultant financiar determină dacă acesta trebuie să dețină o licență Seria 7. Dacă un consultant financiar intenționează să acționeze în scopul vânzării tuturor tipurilor de valori mobiliare generale, cum ar fi acțiunile comune și preferate, opțiunile de acțiuni și titlurile de creanță, atunci trebuie să treacă examenul Series 7 și să obțină astfel o licență Seria 7.

Orice consultant financiar care vinde produse de investiții, spre deosebire de oferirea de consultanță financiară, trebuie să dețină licența corespunzătoare. Licențele federale sunt furnizate de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare sau de FINRA, în timp ce statele utilizează examene și licențe oferite de Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord sau de NASAA.

Licențele FINRA

Licențele principale FINRA sunt Seria 6, Seria 7 și Seria 3. Licența Seria 6 acordă consilierilor financiari dreptul de a cumpăra și de a vinde în numele clienților lor un număr mic din produsele de investiții de bază, cum ar fi fondurile mutuale și anuitățile.

Licența Seria 7 permite consilierilor financiari să se angajeze în achiziționarea și vânzarea practică a tuturor produselor de investiții legate de titluri, inclusiv a acțiunilor comune și preferate, a obligațiunilor guvernamentale și corporative și a opțiunilor. Aceasta este licența necesară pentru brokeri.

Licența Seriei 3 este destinată brokerilor sau consultanților financiari care gestionează tranzacționarea pe termen scurt a mărfurilor în numele clienților lor.

Pentru a obține oricare dintre aceste licențe, un consultant financiar trebuie să fie angajat de o firmă financiară, cum ar fi o brokeraj, care este înregistrată la FINRA. După ce a trecut examenul de licență cerut, consilierul financiar devine un reprezentant înregistrat al firmei.

Licențele NASAA

Licența de bază NASAA care reglementează calificarea de stat, licența Seria 63, cunoscută ca licența agentului unic de valori mobiliare, este necesară pentru orice persoană care desfășoară o activitate de consultant financiar.

Licența Seria 65 este destinată consilierilor financiari care oferă clienților numai consultanță financiară bazată pe taxe, dar nu cumpără sau vând în mod direct titluri de valoare.

Licența Series 66 permite consilierilor financiari să acționeze în calitate de brokeri-dealeri autorizați să cumpere și să vândă direct produse de investiții. O condiție prealabilă pentru examenul Series 66 este obținerea unei licențe Seria 7.