Mediul în continuă schimbare în industria planificării financiare a determinat mulți consultanți financiari să caute noi modalități de a oferi clienților lor o valoare comercială. Apariția de consultanți roboți și alți factori-cheie au combinat pentru a face managementul banilor un serviciu tot mai comodizat. Dar o singură cale importantă pe care mulți dintre aceștia par să o fi trecut cu vederea este zona de investiții a impactului. Acest tip de investiții este orientat spre folosirea banilor clientului pentru a face un impact pozitiv asupra bunului, care depășește o rată simplă de rentabilitate. Impactul investițiilor poate reprezenta o nouă mișcare majoră în industria managementului financiar, iar consultanții trebuie să ajungă la această bandă largă cu această nouă abordare.

- Investiții pentru un bun mai mare

Rețeaua globală de impact asupra investițiilor definește impactul investiției: "Investițiile cu impact sunt investiții făcute în companii, organizații și fonduri, cu intenția de a genera impact social și ecologic măsurabil alături de o rentabilitate financiară. "Investițiile cu impact pot include societăți de reciclare, creditori social responsabili și alte entități similare care oferă în final mai mult societății în general decât o rentabilitate a capitalului. Companiile care oferă împrumuturi întreprinderilor mici care nu au acces la capital, în caz contrar, întreprinderile care luptă împotriva sărăciei prin oferirea de prânzuri sănătoase copiilor școlari din fabricile și producătorii din orașele interioare, care oferă energie ieftină și sigură țărilor în curs de dezvoltare sub formă de felinare solare se încadrează în categoria investițiilor de impact. (Pentru mai multe informații, consultați:

Valoarea investiției responsabile din punct de vedere social . Companiile de investiții cu impact pot include atât societăți cu profit care intenționează în mod specific pentru produsele sau serviciile lor să abordeze o situație socială, cum ar fi sărăcia sau inegalitatea, dar și organizații nonprofit organizaționale care se bucură de venituri și fluxuri de venituri. Impactul investiției acoperă toate clasele de active și sectoarele economiei și, de asemenea, nu are limite geografice. Unele sectoare în care pot fi găsite investiții de impact includ dezvoltarea comunității, finanțarea întreprinderilor mici, educația, sănătatea, resursele naturale și energia durabilă.

Investiția de impact ia o abordare socială responsabilă de investiții cu un pas înainte; întrucât această ultimă formă de investiții limitează la simplul fapt că societățile care se angajează în anumite activități, cum ar fi alcoolul, pornografia sau tutunul, impactul investițiilor în mod proactiv vizează companiile cu un accent explicit pe impactul pozitiv al societății într-un fel. În ghidul lor introductiv privind impactul investițiilor, Fundația Case a dat câteva exemple de companii de impact, printre care: (Pentru mai multe informații, consultați:

Impact Investing: Making a Difference and a Profit

.) Revolution Foods - Această corporație B oferă peste un milion de prânzuri sănătoase, echilibrate din punct de vedere nutrițional, produse din ingrediente naturale, la copiii școlari K-12 din întreaga țară. Și o face la prețuri care se potrivesc cu alte alegeri școlare de astăzi. Obiectivele sale de impact social includ dezvoltarea comunitară, securitatea în alimentație și dezvoltarea unei sănătăți bune pentru copii. Unii dintre investitorii notabili includ Kellogg Company, Catamount Investors și DBL Investment Partners. Bakery din Greyston - această companie operează o afacere durabilă cu produse de panificație în timp ce angajează persoane care au fost angajate indiferent de fondul lor, nivelul de educație sau istoria anterioară a muncii. Obiectivele sale includ dezvoltarea comunității și creșterea productivității și veniturilor.

• California Freshworks Fund - Această companie este un parteneriat între sectorul public și cel privat, orientat spre aducerea magazinelor de produse alimentare în zone care nu au nici unul. Ea a ridicat peste 270 milioane de dolari pentru această investiție, iar investitorii notabili includ partenerii Capital Impact și Citibank.
• Progreso Financiero - Acest fond CDFI oferă împrumuturi accesibile debitorilor din comunitatea hispanică. Acesta a oferit mai mult de un miliard de dolari de împrumuturi și se străduiește să aibă un milion de debitori până la sfârșitul anului 2016. Investitorii notabili includ partenerii Greylock și Core Innovation Capital. Principalele sale obiective de impact social includ accesul responsabil la credite, dezvoltare comunitară și egalitate.
• Rolul consultanților
• Cererea de gestionare a portofoliului centrat pe impact crește rapid. Cu toate acestea, mulți consultanți au ignorat aparent acest segment în creștere de oferte de portofoliu. Acest lucru se datorează, probabil, parțial din cauza lipsei de educație și se poate datora, de asemenea, parțial ezitării de a angaja banii clienților într-o abordare care ar putea genera returnări. (Mai mult, vezi:

Investiție responsabilă din punct de vedere social: cum o conduc milenii

.) Dar unele comparații cu impactul investițiilor asupra celorlalți într-un ciclu complet al pieței arată că impactul investițiilor mai bine decât omologii lor mai largi. În timp ce performanța trecută nu garantează rezultate viitoare, aceste date pot ajuta consultanții să înceapă un dialog cu clienții lor cu privire la această abordare a investiției. Mulți clienți care caută un loc bun pentru a-și pune banii pot fi atrasi de perspectiva de a-și folosi banii pentru a face ceva bun. Investitorii mai tineri și femeile în special au declarat că doresc să-și folosească banii pentru a face mai mult decât să producă pur și simplu o rată de rentabilitate pentru ei. Un studiu recent realizat de Morgan Stanley arată că 84% dintre femei și 76% din Millennialii caută un management al portofoliului care se concentrează pe asigurarea unui bun mai bun.

Linia de fund

Termenul de investiție în impact a fost valabil abia în 2008, însă această mișcare se extinde rapid într-o industrie vastă de asociații, conferințe, platforme și cercetare. Această dezvoltare va permite investitorilor și consultanților să obțină profituri tangibile din partea companiilor care sunt dedicate pentru a face o diferență tangibilă în societate.(Pentru mai multe informații, a se vedea:

Ceea ce doresc cei mai bogați de la consultanții lor financiari

.