a:

Fondurile cu date la termen cu investiții în capitaluri proprii plătesc în mod obișnuit dividende. În funcție de politica de distribuție a unui fond țintă, acesta poate plăti dividende trimestrial sau semestrial. Unele fonduri cu o anumită dată permit investitorilor să reinvestească distribuția dividendelor în acțiuni ale fondurilor, în loc să primească dividende în numerar.

Fonduri target date

Fondurile de tip target-date ajută investitorii să construiască și să mențină un portofoliu de pensionare bazat pe vârstă. Selectarea fondurilor pentru date-țintă variază în funcție de vârsta specificată a unui investitor, deoarece fondurile ajustează alocarea activelor, pe măsură ce timpul se apropie de data-țintă. Cu cât un investitor este mai mare de la data-țintă, cu atât este mai agresiv și mai riscant o alocare a fondului de tip target-date, investițiile de capital internațional și intern reprezentând peste 80% din portofoliul global. Cu toate acestea, dat fiind că data-țintă se apropie, fondurile realocaliză din ce în ce mai mult deținerile lor în titluri cu venit fix, reducând riscul portofoliului lor.

AD:

Fonduri și dividende țintă pentru dată

Este comună ca fondurile pentru date cu destinație specifică să investească în numeroase acțiuni ale companiilor care plătesc dividende. De exemplu, Fondul Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") este un fond de fonduri care permite investitorilor să facă investiții cu o dată de pensionare țintă în jurul anului 2030. În septembrie 2015, FFFEX a alocat 84% din activele sale în diferite fonduri mutuale de capital Fidelity și 16% din activele sale în fonduri mutuale de obligațiuni Fidelity. Deoarece fondurile de capital de bază ale Fidelity investesc în acțiuni ale societăților cu dividende, FFFEX primește dividende și le redistribuie acționarilor lor pe o bază semestrială. Ultimele două plăți aferente dividendelor efectuate de FFFEX au fost în decembrie 2014 și în mai 2015. Randamentul ultimelor 12 luni ale FFFEX este de 1,78%.