Investitorii ultra-înalți în rețea își doresc managerii de avere să îi ofere mai multe îndrumări și informații atunci când vor lua decizii de investiții informate, potrivit unui studiu recent realizat de SEI Investments Company SEICSEI Investments Company65 + 73% 1. 26% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Parteneriatul Scorpion și Managementul Wealth Wealth.

Studiul,

Arta și știința managementului relațiilor , subliniază o oportunitate pentru consilierii financiari de a servi în calitate de "navigatori de investiții" și de a-și folosi cunoștințele ca avantaj competitiv. Cercetarea a analizat 3, 113 respondenți cu o valoare medie netă de 2 USD. 7 milioane. Ele reprezintă demografia actuală și viitoare care va alcătui investitorii de mâine ultra-înalți, a spus studiul. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Protecția bunurilor pentru persoane cu valoare ridicată. ) ->

Percepțiile de acces

Aproape jumătate din cei ultra-bogați din întreaga lume consideră că nu au acces la îndrumările și informațiile necesare pentru a lua decizii de investiții informate (43% și 42% %, respectiv). În Statele Unite, această demografie a fost puțin mai mulțumită decât omologii lor globali. Mai mult de o treime din investitorii emergenți (35%) în Statele Unite consideră că nu au o îndrumare adecvată, iar unul din trei (32%) ar aprecia un consultant principal și financiar care le poate oferi mai mult instrumente pentru a lua decizii de investiții informate.

Cei mai tineri, cei mai bogați, cei mai bogați, cei sub 40 de ani, doresc mai multă direcție atunci când vine vorba de investiții. Doar peste jumătate, 54%, consideră că nu au îndrumarea de care au nevoie pentru a lua decizii de investiții informate.

Consultanții financiari ar trebui să rețină că studiul a constatat, de asemenea, că cei sub 40 de investitori cu valoare netă consideră că este aproape la fel de important ca managerul lor principal al averii să le educe investițiile (39%), situația lor financiară (47%).

Generațiile vechi văd lucrurile în mod diferit. Șaptezeci și opt la sută dintre investitorii bogați în creștere și în vârstă de peste 60 de ani se simt îmbunătățind situația lor financiară, fiind principala responsabilitate a managerului averii.

"Este din ce în ce mai clar faptul că persoanele în vârstă cu venituri înalte caută informații și îndrumări mai cuprinzătoare pe măsură ce își creează strategiile financiare alături de managerii lor de avere", a declarat Al Chiaradonna, senior vice president, SEI Platforma de bogăție, Banking Private Banking din America de Nord, într-o declarație. "Această cercetare susține convingerea noastră că administratorii de avere au o oportunitate tot mai mare de a se diferenția prin extinderea ofertelor lor pentru a răspunde cerințelor în schimbare ale comunității investitorilor globali.Managerii de avere care pot ocupa roluri strategice, funcționale, în timp ce călătoresc și educă investitorii, au o mare oportunitate de a câștiga acest demografic. "(999)>

Probleme de loialitate Investitorii cu valoare ridicată în rețea sunt loiali pentru firmele de management al averii, cercetarea a fost găsită. În ansamblu, au lucrat cu firma lor principală de gestionare a averii pentru o medie de 13,6 ani. Cei care și-au evaluat firma principală de gestionare a averii ca fiind "foarte buni" au fost cu actualul lor manager de relații pentru marea majoritate a timpului lor ca și client cu firma. Mai mult de jumătate (56%) dintre cei care și-au evaluat managerul de relații ca fiind "foarte buni" au declarat că vor rămâne la firma lor actuală dacă managerul lor de relații va pleca. Dar acest lucru nu înseamnă că firmele își pot permite să se simtă mulțumiți de pierderea personalului din prima linie, avertizează studiul. Printre cei care și-au evaluat managerul de averi ca fiind "foarte buni", mai mult de un sfert au spus că își vor părăsi compania imediat și 16% ar uita la conturile de tranziție în cazul în care managerul de avere se mișcă.

"Am analizat ce clienți de înaltă valoare net-spun că au nevoie de o relație cu firma lor de gestionare a averii și manager de relații și au constatat că, chiar și într-o epocă de informații financiare instantanee la vârful degetelor, mulți investitori cu valoare înaltă își caută managerii de avere pentru a le oferi îndrumări de înțeles și modul în care le afectează viața ", a declarat Kevin Crowe, șef de soluții, Network Advisor Network, într-o declarație. "Acest lucru ne spune că relația client-consultant evoluează de la un" spune-mi unde să investesc "la o" să decidem cum aceste informații vor afecta viitoarea mea atingere a obiectivelor ". Investitorii doresc să înțeleagă și să se implice în procesul decizional de investiții printr-o colaborare mai inteligentă și mai raționalizată ", a adăugat el. (Pentru lectură corelată, vezi:

Găsirea și păstrarea clienților cu un nivel ridicat de profitabilitate

)

Abilități dificile și soft Investitorii cu valoare netă merită abilități puternice precum profesionalismul și inteligența asupra soft abilități precum empatia și sociabilitatea atunci când vine vorba de consultanții lor financiari. Șaizeci și șase la sută din investitorii globali cu înaltă valoare netă consideră profesionalismul și integritatea drept calități esențiale ale managerului averii. În Statele Unite, între timp, 63% din integritatea ultra-bogată a celor mai bogați în managerii lor de avere este cea mai mare, urmată de 58% care apreciază inteligența.

Linia de fund

În pofida accesului instant și nelimitat la informații, majoritatea investitorilor ultra-înalți, care se confruntă cu o valoare netă, cer mai multă îndrumare din partea consilierilor financiari. Aceasta înseamnă că există o oportunitate pentru consilierii de catering și / sau în căutarea de a atrage acest segment de investitori. Dar, în ciuda faptului că doresc mai multe îndrumări, cei bogați în devenire sunt surprinzător de loiali pentru firmele lor principale de gestionare a averii. Consilierii financiari ar trebui, de asemenea, să țină cont de faptul că investitorii cu un nivel ridicat de valoare net de informații precum profesionalismul și inteligența asupra empatiei atunci când vine vorba de gestionarea averii.(Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Cele mai mari probleme fiscale cu care se confruntă persoanele cu venituri ridicate

)