Noua ofertă de management al practicii Envestnet este o soluție îndrăzneață, menită să eficientizeze practica unui consultant. Cu câteva achiziții recente, Envestnet a evoluat într-o resursă de conducere pentru consilierii și instituțiile financiare. Platforma sa de arhitectură deschisă poate fi personalizată pentru un furnizor individual și pretinde să ofere cercetări de calitate instituțională, produse de investiții și resurse de consultanță.

În ultimii cinci ani, compania a cheltuit peste 800 de milioane de dolari prin achiziționarea a opt firme. Cea mai recentă adăugare este Yodlee Inc., binecunoscuta firmă de analiză a datelor bazată pe cloud. Achiziția Yodlee a permis companiei Envestnet abilitatea clienților săi să își conecteze conturile bancare și de credit cu conturile lor de investiții. Acest lucru permite consilierilor să ofere o imagine de ansamblu a bogăției.

Pentru a înțelege Envestnet, este util să examinăm două dintre celelalte achiziții recente: Upside și Finance Logix. Cumpărarea de la Upside a dat companiei Envestnet acces la o platformă robo-consultant cu componente de management al investițiilor și de analiză. Achiziția Finance Logix a adăugat un software de planificare financiară bine testat, care a fost folosit de consultanții financiari și clienți încă din 1998. (Mai mult, vezi: Robo-Advisors și un om tactil: Împreună? - <->

Platforma Envestnet

Envestnet oferă consultanților și instituțiilor un meniu a la carte pentru toate aspectele procesului de gestionare a investițiilor. Nivelul instituțional, setul de instrumente pentru acces la produse deschise, servicii și informații include:

Planuri financiare

• Monitorizare automată a contului
• Alerte drift
• Instrumente de reechilibrare eficiente
• Soluții de plan financiar
• Resursele personalizabile ale planului financiar permit consultantului să adune și să integreze toate participațiile unui client din 401 (k) s, trusturi și conturi colegiale într-o singură prezentare generală. Această prezentare generală integrează cercetarea premium împreună cu un motor avansat de alocare a activelor. Capacitățile personalizate ale planului financiar includ instrumente adaptabile de profilare a riscurilor pentru diverse etape de viață - gândiți-vă la acumularea de avere și la planificarea veniturilor din avere. Modelele de opțiuni de distribuție sunt personalizabile, de asemenea. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Modul în care Paladin Digital Marketing îi ajută pe consultanți

)

Generați propuneri fără întrerupere

Generatorul de propuneri Envestnet este un alt instrument avansat, personalizabil. Această componentă combină cerințele clienților într-o declarație privind politica de investiții, care poate fi apoi utilizată pentru monitorizarea și ajustarea portofoliului clientului. Platforma avertizează apoi consilierul să revadă sau să reechilibreze portofoliile de clienți. În plus, această caracteristică automatizează comunicarea de contact pentru clienți. Cercetare PMC și juridică Due diligence este o responsabilitate a managerului de portofoliu și consumatoare de timp. PMI-ul de precauție asigură că portofoliile clienților îndeplinesc cele mai înalte standarde. Echipa Envestnet de analiști experimentați portofoliile clienților vet, atât calitativ cât și cantitativ, într-un proces care include atât interviuri la fața locului, cât și evaluarea capacității consilierului de a executa strategia.

Managementul clienților și planificarea financiară împreună

Această platformă combinată și personalizabilă îmbracă atât aplicațiile de planificare financiară, cât și activitățile de gestionare a clienților prin integrarea cercetării investiționale, a construcției portofoliului, a managementului practicilor și a serviciilor de monitorizare a performanței. Capacitatea unei soluții end-to-end rezolvă nevoile unui consultant financiar ocupat.

Analiza portofoliului

O mare parte a sarcinilor de planificare a consilierului financiar implică scenarii "ce se întâmplă". Ce se întâmplă dacă un client se retrage mai devreme, are un alt copil, cumpără o casă de vacanță sau se mută? Toate aceste acțiuni au rezultate financiare. Instrumentul de analiză a portofoliului analizează imaginea financiară completă a clientului și oferă consilierilor capacitatea de a analiza modificările ipotetice, de a face proiecții viitoare și de a analiza scenariile de performanță. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Cum pot câștiga consultanții la Social Media.

)

Soluții simplificate pentru portofolii complexe

Envestnet pare să rămână singur cu o gamă largă de oferte. Compania lucrează cu 80 de strategi de conducere și consultanți de portofoliu pentru a-și ghida recomandările privind investițiile și gestionarea portofoliului. În plus, platforma include 15 000 de vehicule investiționale care pot fi căutate pentru conturile clientului. Serviciile fac convenabil selectarea, cercetarea și comercializarea investițiilor. Envestnet Detractors Într-un articol recent

InvestmentNews

, Eric Clarke, CEO al Orion Advisor Services, a susținut că Envestnet oferă servicii. El susține că acest lucru poate limita posibilitățile și flexibilitatea unui consultant. Există și alții care pun la îndoială abordarea achiziției companiei, întrebându-se despre luarea deciziilor firmei în spatele ruperii și integrării unor părți din achiziții noi în ofertele sale sau folosind noile achiziții ca atare.

Linia de fund

Envestnet poate fi un răspuns pentru dorința managerului de portofoliu, a consilierului financiar și a consilierului instituțional pentru un sistem complet de servicii pentru clienți. Proiectat pentru a acoperi toate aspectele procesului de planificare financiară, Envestnet poate simplifica backend-ul, astfel încât un consultant financiar să se poată concentra asupra atingerii umane a practicii sale. Envestnet creează o operațiune la scară largă, deși integrarea achizițiilor sale mari se poate dovedi a fi o provocare pentru companie. (Pentru lecturi corelate, consultați: 9 Robo-consultori de top pentru consultanți financiari )