Mulți investitori intră într-o relație cu brokerii lor cu puțină sau fără cunoștințe despre trecutul lor, cum ar fi timpul în afaceri, expertiza sau capacitatea de a gestiona banii. Investitorii sunt adesea în întuneric atunci când vine vorba de particularitățile firmelor cu care se confruntă.

Aceasta este o greșeală.

Investitorii bine informați care cunosc terenul și care întreabă întrebările corecte pot să-și comunice într-un mod mai eficient nevoile unui broker. Poate că, mai important, ei pot, de asemenea, să se asigure că nu sunt profitați, în special atunci când este vorba de taxe de comision.

În acest scop, mai jos este o listă de întrebări și acțiuni care vă vor ajuta să vă asigurați că nici brokerul dvs., nici firma dvs. de brokeraj nu vă distrug. De asemenea, trebuie să citiți recenzii broker.

Faceți o căutare
Accesați site-ul NASD și efectuați o căutare a brokerului și a firmei sale după nume. Există vreo judecată sau garanție împotriva brokerului dvs.? A fost terminat de un angajator anterior? Au fost înregistrate reclamații? Dacă da, ce sunt? Cererea de informații este gratuită și de multe ori un raport detaliat va fi trimis la contul dvs. de e-mail în câteva minute de la efectuarea unei solicitări.

Aceste informații vă vor oferi o bază pentru relațiile viitoare atât cu reprezentantul înregistrat, cât și cu firma. Cu alte cuvinte, vă va da fie încrederea că ambele părți sunt în sus și în sus, fie că sunt șarlatani care trebuie evitați.

Întrebați întrebări
Adresați-vă brokerului sau brokerului potențial de ce lucrează la firmă. Încercați să aflați cât de mulți ani ați fost brokerul dvs. în afaceri, precum și numărul de clienți cu care lucrează. De asemenea, întrebați ce este "linia de bani"! Cu alte cuvinte, cum face brokerul să facă bani? Nu numai că știind despre linia de bani a unui broker vă informează ce face brokerul / comisionul, în plus, vă va da o idee bună dacă brokerul are un număr decent de clienți.

Firma face piețe?
Majoritatea firmelor mari sunt producători de piață, ceea ce înseamnă că acționează ca intermediari între cumpărători și vânzători atunci când tranzacționează acțiuni Nasdaq. Cu toate acestea, multe dintre aceleași firme de brokeraj utilizează, de asemenea, statutul de piață pentru a construi un inventar al stocurilor, astfel încât acestea să nu facă doar o comision de pe tine, ci și bani pe cumpărarea sau vânzarea efectivă a acțiunilor pe care le cumperi. Amintiți-vă, cumpărați la licitație și să vindeți la ofertă sau să întrebați. Ca investitor, faceți exact opusul.

Pur și simplu întrebarea dacă firma face piețe în acțiunile pe care le cumpărați vă va oferi o imagine mai bună a exact cantității de bani generate de contul dvs. Acest lucru vă va da, de asemenea, un anumit efect de levier atunci când vine vorba de negocierea structurii comisiei.

Negociați, negociați, negociați
Comisioanele sunt negociabile.Amintiți-vă, cu abundența de brokeri de reducere și informații de cercetare stoc disponibile pe web, brokerul dvs. trebuie să fie competitiv atunci când vine vorba de comisioane.

Sugerați-vă să vă alăturați comisioanele la performanța brokerului. Cei mai buni brokeri vor fi cel puțin receptivi la această sugestie. Desigur, trebuie să vă amintiți că de multe ori obțineți și ceea ce plătiți. Dacă doriți un broker cu servicii complete, accesul la cele mai bune investigații și acțiuni la un IPO, va trebui aproape cu siguranță să plătiți mai mult decît rata dobânzii percepute de firmele profundă. Indiferent de ce fel de serviciu credeți că aveți nevoie, faceți cumpărături și vedeți ce alte companii plănuiesc, apoi încercați să negociați o afacere reciproc avantajoasă.

Citiți pe firmă
Jurnalele comerciale și web sunt surse excelente pentru cercetarea brokerilor cu nume mari. Căutați orice plecări sau probleme la nivel înalt. Încercați să determinați dacă societatea este competitivă, nu numai în comisioanele pe care le plătește, ci și în oferta de produse.

Cercetare / Închiriere in-house
Firmele care își desfășoară propriile cercetări, în special cele care recomandă companiile cu care au o relație bancară, au probabil un conflict inerent de interese.

Pur și simplu știind că aceste conflicte există și lăsându-l pe broker să știe că trebuie să limiteze posibilitatea ca brokerul tău să profite de tine.

Indicatorul de referință
Amintește-ți brokerului că ești comparat cu performanțele lui față de alți indicatori importanți, cum ar fi Dow sau S & P 500. De asemenea, clarifică faptul că dacă brokerul tău nu depășește ritmul acestor indici după o perioadă de timp, puteți cumpăra întotdeauna fonduri mutuale sau ETF-uri care vor urmări acești indicatori. Acest lucru nu va eșua pentru a le atrage atenția.

Revizuiți declarațiile dvs. lunare și întrebați întrebările
Trebuie să revizuiți declarația lunară / trimestrială! Contribuiți pentru fiecare dolar. Uitați-vă la fiecare tranzacție și confirmați că comisionul pe care l-ați convenit este taxat. Dacă există discrepanțe sau observați că au fost făcute tranzacții neautorizate, trebuie să vă apropiați sau să vă confruntați brokerul - sau mai bine, managerul de vânzări al firmei.

Discutați cu managerul de vânzări periodic
Managerii de vânzări obțin de obicei o suprascriere pentru orice comisioane generate în contul dvs. Aceasta înseamnă că aceștia fac bani pe orice tranzacții efectuate în contul dvs. pentru a vă supraveghea brokerul și pentru a vă asigura că tranzacțiile executate sunt în concordanță cu obiectivele dvs. de investiții.

Aceasta înseamnă că trebuie să vorbești în mod regulat cu această persoană. Este puțin probabil ca managerul de vânzări să fie familiarizat cu fiecare detaliu al contului dvs., dar el sau ea va putea să vă spună mai multe despre istoricul brokerului dvs. și a firmei. De asemenea, managerii de vânzări vă pot ajuta să confirmați informațiile pe care le-ați primit de la brokerul dvs.

Comunicați în condiții clare
Spuneți brokerului dvs. - în limba engleză simplă - care sunt obiectivele dvs. financiare.

Cu alte cuvinte, nu spuneți că doriți să economisiți bani pentru școlarizarea copilului dumneavoastră. În schimb, întrebați ce este cel mai eficient mod de a acumula fonduri pentru a atinge un obiectiv viitor.Acest lucru oferă brokerului dvs. un sentiment nu numai pentru ce aveți nevoie de bani, dar și pentru orizontul dvs. de timp.

Linia de fund
Fiți informat. Lăsând brokerul sau consilierul dvs. să știe că ați făcut temele, pe care le așteptați să le îndeplinească și sunteți gata, dispuși și capabili să vă detaliați obiectivele financiare într-o manieră clară și clară, relațiile dvs. vor deveni mai productive. De asemenea, va pune consilierul la cunoștință că sunteți un investitor savvy care nu poate fi profitat.