ETF-urile și diversificarea sunt, de obicei, sinonime, deoarece o ETF, de cele mai multe ori, urmărește performanța unui coș de acțiuni sau a unui indice întreg. Cu toate acestea, un ETF poate urmări, de asemenea, mărfuri, valute, obligațiuni și multe altele. Oricare ar fi un ETF, cel mai mare punct de vânzare al său nu este diversificarea - puteți găsi o diversificare cu fonduri mutuale - dar o combinație de diversificare, taxe reduse și lichiditate. (Cu un fond mutual, veți avea taxe mai mari și o lipsă de lichiditate.)

AD:

ETF-urile pot fi gestionate în mod activ sau pasiv. Dacă sunteți în căutarea unor comisioane reduse, atunci ar trebui să luați în considerare căutați ETF-uri gestionate pasiv. Pentru a determina dacă un ETF are o taxă redusă, analizați raportul de cheltuieli, care se referă la costurile aferente administrării fondului. Rata medie de cheltuieli pentru un ETF este de 0,44%. Prin urmare, nimic sub 0. 44% este pozitiv. Privind în raportul de cheltuieli merge mult mai adânc, dar majoritatea ETF-uri enumerate mai jos oferă taxe reduse. În ceea ce privește lichiditatea, analizați numărul de acțiuni tranzacționate zilnic pe o perioadă de trei luni. Dacă acest total este de aproximativ 1 milion de acțiuni pe zi, atunci există o mulțime de lichidități.

Revenirea la diversificare: puteți acoperi un index întreg cu un ETF. Cu toate acestea, probabil că doriți să știți cum să vă diversificați prin punerea în aplicare a ETF-urilor în portofoliul dvs. pentru a merge împreună cu acțiunile și obligațiunile. Dacă este cazul, există două modalități de a privi acest lucru.

În primul rând, să aruncăm o privire la cele mai bune ETF-uri pentru diversificarea portofoliului într-un mediu de piață normal. (Pentru mai multe informații, consultați: ETF-urile Smart Beta: argumente pro și contra )

-

Toate numerele de mai jos la 21 septembrie 2015.

ETF-uri de înaltă calitate

Înainte de a merge mai departe, este important să rețineți că "de înaltă calitate" ocazie în acest moment. În schimb, aceasta se referă la modul în care ETF este proiectat. Cu alte cuvinte, ceea ce fondul urmărește are sens acum, este lichid și vine cu taxe reduse.

Vanguard Total Bursa de Valori ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Creat cu Highstock 4. 2. 6 )

Scop: Indicele pieței, care include stocuri cu capac cu cap mare, cu capac cu capișon mic, cu capișon mic și cap de microcap în NYSE și NASDAQ.

Active nete: 380 USD. 55 miliarde

Randament dividend: 1. 96%

Volumul mediu de tranzacționare: 3, 682, 050

Raportul de cheltuieli: 0. 05%

Performanța pe un an: 11% (pentru mai multe, vezi: 7 ETF foarte accesibile: ar trebui să investiți? )

Vanguard Small-Cap ETF (VB VBVng Small-Cap143.89 +0.28% > Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) Scop: Urmări performanța Indicele CRSP US Small Cap.

Notă: Nu ar fi logic să deținem împreună VTI și VB, deoarece capacele mici s-ar suprapune.VB se află pe această listă dacă doriți să vă expuneți la acțiuni mici, fără să vă lăsați prea adânc în arena ETF. Capacele mici au un risc ridicat, dar recompensele pot fi, de asemenea, semnificative. Cel mai bun pariu ar fi să căutați în mod individual stocuri mici. Atunci când dețineți un fond de urmărire a fondurilor de tip ETF, va avea un moment dificil de apreciat pe o piață de urși, deoarece cele mai multe titluri mici se vor deprecia.

Active nete: 53 USD. 79%

Randamentul dividendului: 1. 50%

Volumul mediu de tranzacționare: 592, 614

Raportul de cheltuieli: 0. 09%

Market ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0 .7%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) Scop: Urmări performanța indicelui Barclays US Aggregate Float Adjusted. Ratingul obligațiunilor pentru participații:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Active nete: 144 USD. 84 miliarde

Randament dividend: 2. 45%

Volumul mediu de tranzacționare: 1, 983, 240

Raportul de cheltuieli: 0. 07%

Performanța pe un an: -0. 38% (Pentru mai multe detalii, vezi:

De ce ar trebui să evitați unele ETF-uri

) SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. cu Highstock 4. 2. 6

) Scop: Urmări prețul și performanța randamentului indicelui S & P 500, care constă în stocuri mari. Notă: nu ar avea sens să dețină VTI și

SPY.

Active nete: 167 USD. 61 miliarde Randament dividend: 2. 04% Volumul mediu de tranzacționare: 143, 826, 000

Raportul de cheltuieli: 0. 09%

Performanța pe un an: -0. 79%

iShares Markets Emerging MSCI (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk 46. 86 + 1. 12%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

) Scop: Indexul MSCI Emerging Markets. Active nete: 21 miliarde de dolari Randament dividend: 2. 47%

Volumul mediu de tranzacționare: 63, 984, 000

Raportul de cheltuieli: . 65% (Pentru mai multe informații, a se vedea:

O privire la piețele emergente iShares ETF.

)

Energie Selectați Sectorul SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. cu Highstock 4. 2. 6 ) Scop: Urmări prețul și randamentul performanței sectorului Energy Select Sector Index.

Active nete: 11 USD. 25 miliarde Randament dividend: 3. 15% Volumul mediu de tranzacționare: 17, 786, 000 Raportul de cheltuieli: 0. 15%

Performanța pe un an: 13%

Portofoliul ETF în timp util

Toate ETF-urile enumerate mai sus au un design de înaltă calitate, dar nu toate dintre acestea sunt susceptibile de a fi opțiuni de investiții bune în momentul de față. ETF-urile de mai jos nu sunt garantate ca fiind alegeri bune. Acestea sunt incluse datorită design-ului lor de înaltă calitate, precum și cotele lor înalte de succes la momentul actual bazate pe logică.

Utilitare Selectați Sectorul SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0 .38%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

)

Scop: Urmări performanța și randamentul Utilities Selectați indexul sectorului.

Active nete: $ 6. 61% Randament dividend: 3. 63% Volumul mediu de tranzacționare: 13, 047, 600 Raport de cheltuieli: 0. 15%

, vezi:

Privind la capacele Mega pentru rezistență.

Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83.65 + 0.67%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 US REIT Index. Active nete: 46 USD. 98%

Randament dividend: 4. 11% Volumul mediu de tranzacționare: 4, 125, 790 Raportul de cheltuieli: 0. 12% Performanța pe un an: 6. 09% 20+ Anul Trezoreriei Bond (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

)

Scop: Indicele bonurilor de trezorerie de 20 de ani.

Active nete: 5 USD. 47%

Randament dividend: 2. 66%

Volumul mediu de tranzacționare: 9, 384, 780 Raportul de cheltuieli: 0. 15% Performanța pe un an: 4. 04% PowerShares Dolar american Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB Dolar american24. 63-0 .24%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

)

Scop: Urmări Deutsche Bank Long Dollar Futures Index.

Active nete: $ 1. 23 miliarde

Randament dividend: N / A

Volumul mediu de tranzacționare: 2, 339, 910 Raportul de cheltuieli: 0. 81% : ce valută ETF-uri să cumpere și să vândă

)

Staplele de consum Selectați Sectorul SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52 57-1 07%

Creat cu Highstock 4. 2 6

)

Scop: Urmărește prețul și randamentul indexului sectorial de selecție a consumatorilor. Active nete: 7 USD. 35% Randament dividend: 2. 61%

Volumul mediu de tranzacționare: 9, 970, 950 Raportul de cheltuieli: 0. 15% pentru Portofoliul ETF Timely: VNQ și XLP sunt susceptibile de a prezenta un risc mai scurt pe termen scurt decât XLU, UUP și TLT. ETF-urile cu grad ridicat de risc

Având în vedere mediul economic actual, vă recomandăm să fiți precauți cu aceste două ETF-uri:

SPDR Barclays ETF de înaltă rentabilitate (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. %

Creat cu Highstock 4. 2. 6

)

Scop: Urmărește prețul și randamentul pieței obligațiunilor corporatiste din SUA prin intermediul indicelui foarte lichid Barclays High Yield.

Notă: În prezent, obligațiunile neperformante sunt extrem de ridicate, datorită expunerii lor la sectorul energetic, în special a industriei de fracturare, care nu poate să prospere într-un mediu cu preț redus pentru petrol.

Active nete: 10 USD. 14 miliarde

Randament dividend: 6. 09%

Volumul mediu de tranzacționare: 8, 709, 780 Raportul de cheltuieli: 0. 40% Performanța pe un an: 23% (pentru lectură corelată, vezi: Este JNK ETF o investiție bună?

)

Vânzătorii de piață Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22.91 +2.14% Creat cu Highstock 4. 2. 6

)

Scop: Urmări performanța indicelui NYSE Gold Miners.

Notă: Din cauza încetinirii creșterii globale și a datoriilor excesive, deflația este probabilă în viitorul apropiat. Fără sprijinul băncilor centrale din întreaga lume, vom vedea deja deflația. Aurul nu va aprecia într-un mediu deflaționist.

Active nete: 4 USD. 60 miliarde Randament dividend: 0. 85% Volumul mediu de tranzacționare: 57, 963, 100

Raportul de cheltuieli: 0. 85% Performanța de un an: 84% Linia de fund Ar fi imposibil să se recomande cât de mult ar trebui să se aloce fonduri ETF-urilor în cadrul unui anumit portofoliu deoarece fiecare strategie de portofoliu este diferită.Indiferent de numărul de capital pe care îl alocați ETF-urilor, cele menționate mai sus sunt opțiuni de înaltă calitate care trebuie luate în considerare. Cu toate acestea, nu vor fi toate cele mai bune opțiuni de investiții chiar acum - ceea ce depinde de condițiile economice și de piață. Cea mai bună abordare este salvarea acestei liste a ETF-ului și trimiterea acesteia la studii ulterioare trimestriale, pentru a vă actualiza portofoliul în consecință. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:

5 moduri de alegere a investitorilor de succes

)

Dan Moskowitz nu are nicio funcție în niciunul dintre ETF-urile enumerate mai sus. El este în prezent LABD lung.