La un moment dat, veți fi gata să vă deplasați de la activitatea de consultanță financiară. Poate că vă îndreptați spre vârsta de 65, 70 ani sau mai mult. Sau, poate sunteți pregătiți pentru un alt tip de muncă. S-ar putea să aveți suficiente capitaluri pentru a-ți schimba stilul de viață, pentru a vă mări activitățile de petrecere a timpului liber și a reduce volumul de muncă.

Indiferent de motivele pentru care vă vindeți practica, este important să vă gândiți la pregătirea afacerii dvs. pentru vânzare din prima zi. Nimeni nu trăiește pentru totdeauna și dacă ați petrecut ani de zile construind o proprietate valoroasă, este important să generați bani din activul afacerii atunci când nu mai sunteți în joc. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi privind vânzarea afacerii dvs. de servicii financiare .

Unde este valoarea?

O problemă pe care mulți profesioniști financiari o au cu vânzarea este că ei cred că sunt afacerea. Deci, dacă individul pleacă, acești consilieri vă îngrijoră că nu mai rămâne nimic. O altă problemă care apare la momentul vânzării este că este greu să renunți la copilul de afaceri pe care l-ați construit de la bază. În ciuda barierelor, dacă sunteți gata să vindeți, acum sau în viitor, faceți-l ușor și urmați aceste sfaturi.

Systemize

Sistemizați procesele. Cumparatorul nu te cumpara si daca afacerea ta esti, va fi dificil sa obtii un pret corect pentru entitate. Utilizați noile platforme robo-consilier pentru a informa sistemizarea practicii. Deși unii robo-consilieri folosesc carnea și sângele, majoritatea sunt complet automatizate. Acesta este un model bun pentru a reflecta atunci când vă pregătiți afacerea spre vânzare. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se pot ajusta consultanții financiari la Robo-Advisors .

Desigur, aveți formulare standardizate, chestionare, declarații de politică de investiții etc. pentru clienții dvs. Vedeți însă dacă puteți lua mai departe sistemele:

• Creați un document care să contureze un proces client pas cu pas.
• Includeți scripturi pentru o întâlnire tipică a clientului.
• Evidențiază cum te referi la creșterea numărului de recomandări. Scrieți-l într-un mod replicabil.
• Scrieți întrebări și răspunsuri tipice pentru clienți.
• Revedeți-vă activitățile de zi cu zi pentru a vă informa documentul privind procesele de lucru.

Dacă potențialul cumpărător achiziționează un șablon pentru viitor, munca sa va fi mai ușoară și veți crea valoare. De exemplu, piețele sunt ciclice și fiecare consultant primește întrebarea în ceea ce privește rezervarea piețelor: "Ar trebui să vând acum? "Cum rezolvăți aceste și alte tipuri de probleme va fi de ajutor noului proprietar al afacerii. Un avantaj al creării unui document al proceselor de planificare succesivă este că veți avea o referință gata pentru dvs., de asemenea. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se creează un plan de succesiune în afaceri .)

Pregătiți-vă să răspundeți la întrebări dificile

Cumpărătorii sunt pretențioși și dacă sunteți gata să vindeți, atunci cumpărătorul se află de obicei în scaunul șoferului. Gândiți-vă la răspunsurile la aceste întrebări înainte de a pune semnul "de vânzare". Iată câteva întrebări pe care le puteți primi de la potențialii cumpărători. Dacă v-ați gândit mai devreme la răspunsuri, veți fi mai în măsură să răspundeți potențialului cumpărător. (Pentru mai multe informații, consultați: 7 pași spre vânzarea afacerii dvs. mici ).

De ce vândiți? Aveți un răspuns convingător care adaugă valoarea companiei. Fiți gata să cunoașteți potențialul cumpărător, să fiți cinstit și să înțelegeți că procesul poate dura ceva timp.

Care este mediul de lucru? Cumpărarea unei practici este mai mult decât un transfer steril de produs pentru dolari. Orice vânzare de afaceri trebuie să vândă cultura afacerii. Cumpărătorul poate întreba cultura și mediul înconjurător. Fiți pregătiți să vă dați dovadă de acest aspect mai puțin tangibil al companiei.

Descrieți clienții. Cumpărătorul se uită la companie, sistemele și clienții existenți. Asigurați-vă că aveți o gamă largă de informații dincolo de activele și investițiile tipice clienților. Clienții dvs. preferă să viziteze biroul sau ar prefera teleconferința, textul și e-mailurile? Fiți gata să răspundeți la întrebarea: cum sunteți diferențiat? Cu alte cuvinte, de ce vin clienții tăi?

Nu sunteți afacerea dvs.

Problemele personale ale vânzării practicii dvs. se aliniază cu cele ale unei persoane care se îndreaptă spre pensionare după o carieră lungă și de succes. La urma urmei, aveți relații personale cu colegii și clienții dvs. Apoi, există numeroasele ore lucrate cu personalul dvs. Depășirea acestui pas terț și important de pregătire este deseori neglijată de către consilierii care doresc să își pregătească practica de vânzare. În multe cazuri, stima de sine a consilierului financiar este legată de muncă. Tranziția va fi mai ușoară dacă vă așteptați și planificați șansele și coborâșurile emoționale inevitabile care însoțesc o tranziție majoră. (Mai mult, vezi: Găsirea celui mai bun cumpărător pentru afacerea dvs. mică .)

Iată câteva întrebări pe care trebuie să le explorați atunci când vă pregătiți să vă vindeți activitatea de planificare financiară:

• Cine sunteți? Ești mai mult decât afacerea ta?
• Ce prețuiești? Cum puteți să vă aliniați valorile cu etapa următoare de viață. Lucrează voluntar în carduri? Sau preferați să luați o cursă sau să călătoriți?
• Ce vei face mai departe? Acest lucru coincide cu valorile tale.
• Ce se întâmplă dacă sunteți forțat să ieșiți din cauza capacității reduse? Care sunt activitățile potențiale pe care să le puneți în practică pentru următoarea etapă de viață?
• Dar personalul tău? Aliniați alte suporturi și contacte sociale pentru a ajuta la umplerea golurilor colegilor de muncă pierduți.

Confruntarea cu problemele emoționale ale vânzării practicii tale va ușura tranziția, la fel ca și procedurile fizice de remediere a aspectelor practice ale vânzării practicii tale. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: FA trebuie să fie clienți factori în planurile de succesiune .)

După ce se face vânzarea, înțelegeți că nu mai este afacerea dvs.Dați drumul la modul în care ar trebui să fie difuzate lucrurile sau la ceea ce face noul proprietar. Poate el sau ea rebranding și remarketing afacerea. Eliberați-vă așteptările cu privire la modul în care ar trebui să se desfășoare activitatea dvs.

Studiu de caz

Joe Saul-Sehy, fostul consilier financiar și actualul proprietar de internet al StackingBenjamins. com și alte proprietăți, a declarat că afacerea sa a fost înființată pe un model de venit recurent. Principala sa premisă de vânzări a fost că, atunci când un cumpărător a achiziționat practica, ar face bani din prima zi. Joe a stabilit, de asemenea, o altă tactică dezirabilă în vânzarea afacerii sale. Achizitorul la plătit pe Joe de-a lungul timpului și nu avea nevoie să vină cu o sumă forfetară imensă la momentul vânzării.

A urmat prima strategie și a creat liste de sarcini scrise pentru fiecare angajat. Sistemele au fost înființate în avans, astfel încât un cumpărător să poată merge și să înceapă să lucreze fără prea multă tranziție. De asemenea, a comunicat cu clienții săi pentru a se asigura că vor fi mulțumiți de noul consilier. După cum se așteptau, unii clienți au plecat, dar majoritatea au continuat cu noul proprietar. (Mai mult, vezi: Cum Financial Advisors Pierde Clienti .)

Dupa ce Joe si-a vandut afacerea, a trecut in noua sa cariera ca specialist media online. El a traversat problema pierderii identității sale împreună cu vânzarea afacerii sale.

Linia de fund

Pregătirea avansată când începeți să vă vindeți afacerea merge mult spre o vânzare reușită. Pregătiți-vă compania, clienții și dvs. pentru o tranziție lină. (Pentru lecturi corelate, consultați: Sfaturi de succesiune pentru întreprinderile familiale .