Încercarea de a gestiona un portofoliu de investiții răspândit în mai multe firme poate face foarte dificilă obținerea unei viziuni globale asupra modului în care faci și dacă ai chiar alocat dreptate. Iată câteva fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) de la Franklin Templeton, care vă vor ajuta să construiți un portofoliu de pensii bine rotunjit.

U. S. Equity (FKGRX, FRSGX, FRVLX)

O opțiune bună pentru porțiunea de creștere cu cap mare în portofoliul dvs. este Fondul de creștere Franklin (FKGRX). În timp ce acest fond are o încărcătură de 5,75%, există câteva locuri unde îl puteți obține ca fond de renunțare la sarcini sau puteți lua în considerare una dintre celelalte clase de acțiuni dacă aveți acces la ele. De exemplu, puteți achiziționa fondul la Fidelity Investments și vor renunța la taxa de tranzacție și la încărcătură. Din cauza abilității de a renunța la taxă, aceasta devine o opțiune excelentă pentru un fond de capital gestionat. Raportul de cheltuieli este de 0,90%, iar fondul are un raport foarte redus al cifrei de afaceri. Acest lucru contribuie la menținerea unor cheltuieli reduse și a eficienței fiscale la un nivel maxim. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Top 5 Franklin Templeton pentru Diversificarea Pensiilor în 2016 .

Pentru a adăuga investiții în portofoliul dvs. și un portofoliu redus, un fond bun ar fi Franklin Small-Mid Cap Growth Fund (FRSGX). Acest fond se concentrează asupra creșterii stocurilor mici și mijlocii. Se accentuează mai mult spre stocurile de la mijlocul limitei, cu 58% alocate acestora. Raportul de cheltuieli este 0. 94% și există o încărcare de 5.75%. Cu toate acestea, ea are și unele locuri unde puteți obține acest lucru ca fond de renunțare la sarcini.

Pentru a vă elimina poziția de capital în SUA, ar fi util să adăugați anumite valori și mai multe acțiuni cu capital redus. Puteți face acest lucru cu Fondul Franklin Small Cap Value (FRVLX). Rata de cheltuieli este de 1,14% iar sarcina este de 5,5%. În timp ce puteți obține această opțiune ca rezervă, nu este disponibilă în cât mai multe locuri decât celelalte două fonduri de capital. (Pentru mai multe, vezi: Cele mai bune 4 fonduri Franklin Templeton .

-> ->

Stocuri internaționale (TEMFX)

Pentru a adăuga expunerea internațională la poziția dvs. de acțiuni, trebuie să vă uitați la Fondul Extern Franklin Templeton (TEMFX). Acest fond acoperă toate regiunile cu 90,27% din activele pe piețele dezvoltate. Rata de cheltuieli este de 1,18%, ceea ce este bun pentru un fond global. Are o încărcătură frontală de 5.75%, dar, ca și celelalte fonduri, puteți găsi o versiune fără încărcătură la unele case de brokeraj. Ca un bonus suplimentar, acesta are de asemenea o rată scăzută de cifra de afaceri de 29%, păstrarea la minimum a taxelor și impozitelor.

Obligațiuni (TPINX)

Franklin Templeton oferă multe fonduri de obligațiuni în funcție de necesitățile dvs. Dacă sunteți în căutarea unui singur fond pentru a gestiona totul, trebuie să luați în considerare Fondul Franklin Global Bond (TPINX). Acest fond investește în obligațiuni din întreaga lume.TPINX are un raport de cheltuieli de 0,89% și o încărcătură frontală de 4,25%. Acesta deține în prezent aproximativ jumătate din activele fondului în obligațiuni de stat, iar cealaltă jumătate în numerar. Franklin Templeton oferă, de asemenea, numeroase fonduri de stat pentru obligațiuni de stat dacă doriți să reduceți impozitele în statul în care plătiți impozitele. (Pentru mai multe informații, consultați: Top 3 Fonduri Invesco pentru Diversificarea Pensiilor în 2016. Obligațiunile sunt, de asemenea, singura categorie pe care administratorul de active le oferă în prezent un ETF. Franklin Short Duration Guvernul Statelor Unite ETF (FTSD

FTSDFranklin Liber96 23 + 0 .11% Creat cu Highstock 4. 2. 6 >) are o rată a cheltuielilor de 0,3% Linia de fund În timp ce Franklin Templeton are niște fonduri bune pentru a vă ajuta să vă gestionați portofoliul de pensii, trebuie să știți despre încărcările percepute, deoarece acest lucru vă poate reduce randamentul. (Pentru mai multe informații, a se vedea:

Top 5 Fonduri Calvert pentru Diversificarea Pensiilor în 2016.

)