Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc 41. 79-1. 88% a fost creat cu Highstock 4. 2. 6 investitori începând din 1947 și este una dintre cele mai mari companii de fond mutual. În decembrie 2015, administrează 478 miliarde de dolari într-o familie de 113 fonduri mutuale. Fondurile sale mutuale acoperă toate clasele de active și scenariile de investiții.

Aceste cinci fonduri Franklin Templeton au acțiuni de categoria A potrivite pentru diversificarea planului de pensii în condițiile actuale de piață. Investitorii în sau în apropierea pensionării ar trebui să-și aloce investițiile cu o părtinire față de fondurile mutuale de la începutul listei. Investitorii mai tineri vor dori să plaseze o parte mai mare din investițiile lor în fonduri în partea de jos a listei. Toate veniturile se bazează pe valoarea activului net.

O combinație a acestor cinci fonduri creează un portofoliu de pensii cu o diversitate completă într-un număr mare de companii și clase de active, împreună cu supravegherea experților a cinci grupuri de administratori de fonduri.

Fondul de venituri al capitalului Franklin

Companiile mari de capitalizare cu un avantaj în industria lor, randamentele mai mari ale dividendelor și finanțele puternice sunt în centrul portofoliului Fondului de capitaluri proprii. Fluctuația puternică a veniturilor este un echilibru față de piețele descendente și mărește randamentul total pe termen lung.

Portofoliul se află în principal în acțiunile din S.U.A. cu investițiile distribuite în peste 50 de companii din peste 10 sectoare diferite, ceea ce oferă o diversitate excelentă care creează un portofoliu mai stabil. Fondul caută companii care mențin și, eventual, sporesc plățile dividendelor. Dividendele crescute sunt factorii determinanți ai creșterii prețurilor acțiunilor. De asemenea, poate investi în stocuri convertibile preferate pentru a spori randamentele.

Fondul de venituri din capitaluri proprii are o rentabilitate anuală de 5 ani de 10,62% și un randament standardizat de 1,81%. Este un fond excelent pentru o parte mai mare dintr-un portofoliu de pensii, indiferent dacă investitorul economisește pentru pensionare sau deja pensionat.

Fondul de utilități Franklin

Cazul împotriva investițiilor în utilități este că atunci când ratele dobânzilor cresc, prețurile stocurilor de utilități scad deoarece investitorii compară randamentele cu randamentele viitoare ale obligațiunilor. Acest lucru este adesea adevărat, dar situația actuală a pieței este neobișnuită. Cererea economică este în creștere, iar prețurile la energie au scăzut dramatic.

Portofoliul din jumătate din Fondul de Utilități constă în stocuri de utilități electrice. Taxele tarifelor pentru utilități nu vor scădea, astfel încât fiecare micșorare a scăderii prețurilor la energie se duce direct la linia de jos. Profiturile sporite permit companiilor să obțină dividende, care susțin și, eventual, ridică prețurile acțiunilor.Aceasta este o combinație câștigătoare de venituri ridicate și de creștere.

Fondul are o rentabilitate anuală de 5 ani anuală de 11,2% și un randament de 3, 05%. Randamentul anualizat de la fondarea fondului în 1948 este de 9,5%.

Fondul Franklin Rising Dividends

Fondul Rising Dividends caută cele mai bune din toate companiile pe care le alege pentru portofoliul său. Candidații trebuie să fi majorat dividendele opt din ultimii 10 ani și au dublat dividendele în această perioadă. Stocurile trebuie să fie o valoare bună, să aibă o datorie mică și să investească foarte mult în creșterea corporativă viitoare.

Aceasta este similară filozofiei Fondului de venituri al Franklin Equity, cu o diferență. Fondul Riscuri pentru Dividende include portofoliul de portofolii de mici și mijlocii cu performanțe ridicate, oferind investitorilor o mai mare diversitate și oportunități sporite de profit.

Randamentul total anual anual al fondului este de 10. 42%. Nu are nici un randament curent declarat, dar face distribuiri trimestriale ale veniturilor primite.

Fondul de Creștere al Franklin

Fondul de Creștere caută companii mari care au financiare puternice, fluxuri de numerar excelente și potențial ridicat de creștere continuă. Marea diferență între acest fond și Fondul de creștere și venit al Franklin este că stocurile pentru acest portofoliu nu trebuie să plătească dividende. De asemenea, poate investi până la 40% din activele în acțiunile companiilor străine. Creșterea și expunerea globală sunt importante pentru cel puțin o mică parte dintr-un cont individual de pensionare (IRA).

Fondul are o rentabilitate anuală de 5 ani de 12,44% și nu are un randament declarat. Veniturile și câștigurile realizate de fond sunt plătite anual. Componentele de creștere și de investiții străine sunt combinate într-un portofoliu care se extinde peste peste 150 de companii pentru a oferi o mai mare diversitate oricărui plan de economii la pensie.

Fondul pentru oportunități de creștere Franklin

Fondul pentru oportunități de creștere folosește o strategie multipunct care aduce în potențialul de creștere potențialul de creștere al companiilor mici și mijlocii promițătoare. Acest lucru crește riscul, dar oferă un potențial mai mare pentru o rentabilitate mai mare pe termen lung.

Fondul are o rentabilitate anuală de 5 ani de 12,68% și nu are un randament actual. Aceasta plătește anual dividende și câștiguri de capital.