Industria serviciilor financiare oferă o gamă largă de produse de investiții pe un număr mare de piețe financiare. În consecință, investitorii se confruntă cu o selecție aproape copleșitoare de investiții potențiale. Este important ca investitorii să revizuiască peisajul și să evalueze oportunitățile de identificare a pieței celei mai potrivite pentru abilitățile, obiectivele de personalitate și investiții. Primul pas este să te uiți mai aproape de principalele piețe financiare.

Piețele de capital

Piețele de capital sunt primul loc pe care majoritatea investitorilor îl consideră atunci când iau în considerare potențialele investiții. Categoriile de bază ale opțiunilor de investiții includ acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF). Opțiunile de punere în aplicare variază foarte mult în ceea ce privește varietatea și strategia și există multe informații despre aceste investiții pe internet.

Stocuri

Multe dintre primele insurgeri ale investitorilor privați pe piețele de capital se află pe piața de capital. Este relativ ușor de înțeles, are multe companii recunoscute asociate cu produse familiare, este ușor accesibilă și are un volum mare de tranzacționare, ceea ce creează lichidități care permit investitorilor să intre și să renunțe cu o greutate relativ mică. Piața globală constă în stocuri de peste 54 de miliarde de dolari de la sfârșitul anului 2012, cu un exces de 46 000 de acțiuni de a alege, potrivit Federației Mondiale a Schimburilor din Paris.

Obligațiuni

O obligațiune este un tip de titluri de creanță care pot fi cumpărate și vândute de investitori pe piețele de credit din întreaga lume. Piața de obligațiuni este mai mare în termeni nominali decât piețele bursiere mondiale. Obligațiunile sunt în general considerate investiții pasive, cu risc scăzut, cu volatilitate scăzută. Această piață are, de asemenea, un randament corespunzător scăzut în comparație cu piețele bursiere atunci când este examinat pe perioade lungi de timp.

Piața globală a obligațiunilor a reprezentat în jur de 80 trilioane USD în 2012, potrivit Băncii Reglementărilor Internaționale (BIS), cifra exactă variind în funcție de metodologia sursă și de calcul. Aceasta este aproape dublul dimensiunii pieței de valori. Acesta cuprinde o varietate de tipuri de obligațiuni, inclusiv obligațiuni corporative, suverane și municipale, și traversează spectrul de calitate de la înaltă calitate la "junk". "

Fonduri mutuale

Fondurile mutuale sunt alcătuite dintr-un fond de numerar colectat de la mai mulți investitori. Administratorul fondului utilizează aceste fonduri pentru a achiziționa un portofoliu de acțiuni, obligațiuni, instrumente de piață monetară și active similare în numele investitorilor. Fiecare acțiune reprezintă o parte din proprietate a fondului și oferă unui investitor o parte din fondul de valori mobiliare în funcție de suma de bani investită. În multe privințe, fondurile mutuale oferă investitorilor novici cea mai ușoară și mai convenabilă modalitate de a începe să investească. Acestea oferă confort și chiar gestionarea banilor profesioniști la un preț rezonabil.Există fonduri mutuale care investesc în acțiuni, fonduri mutuale care investesc în obligațiuni și fonduri mutuale care combină atât acțiuni, cât și obligațiuni.

Odată cu achiziționarea unui singur fond mutual, investitorii își pot diversifica portofoliile în mai multe sectoare și / sau sectoare fără a fi nevoie să analizați timpii de valori mobiliare sau să dezvoltați strategii complexe de alocare a activelor. Acestea oferă, de asemenea, o gamă largă de activități de gestionare activă sau pasivă, oferind acces la abilitățile și punctele de vedere ale unora dintre cei mai buni manageri de monedă din lume, care oferă o șansă rezonabilă de a genera profituri care să corespundă pieței globale.

Multe beneficii asociate fondurilor mutuale le-au ajutat să aducă o sumă imensă de bani. Potrivit Institutului pentru Investiții, industria fondurilor mutuale a atras 26 de dolari. 8 trilioane în active la nivel mondial, cu piața fondurilor mutuale din SUA reprezentând partea leului de la 13000000000000 $ începând cu sfârșitul anului 2012.

Exchange Traded Funds

fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) au fost doar în jurul valorii de la începutul anilor 1990 , dar au devenit repede popular cu investitorii. Cu aproape 2 trilioane de active în valoare de la sfârșitul anului 2012 și fără nici un semn de scădere a popularității, ETF-urile oferă multe dintre aceleași beneficii pe care le oferă fondurile mutuale. Acestea acoperă o gamă largă de strategii și piețe, includ strategii active și pasive și costuri mult mai mici decât majoritatea fondurilor mutuale. În timp ce fondurile mutuale și ETF-urile au numeroase diferențe sub capotă, ele sunt, în mare parte, detalii tehnice, de mică importanță pentru majoritatea investitorilor. Principalele diferențe sunt că ETF-urile tind spre gestionarea pasivă și au cheltuieli mai mici.

Dincolo de piețele de capital

Nivelul ridicat al participării investitorilor privați, ofertele variate de produse, marja limitată și reglementările guvernamentale ample combină pentru a face piețele de capital un loc rezonabil pentru comercianții neprofesionali. Dar, cu acest risc limitat, există un potențial de profit limitat - acesta este un exemplu clasic al compromisului risc-return. Acest lucru se datorează parțial faptului că există adesea o limitare fizică la cât de rapidă poate crește o companie sau o economie și, în parte, din cauza efectului redus de pârghie disponibil. De exemplu, majoritatea investitorilor privați sunt limitați să împrumute nu mai mult de 50% din valoarea nominală a acțiunilor lor într-un cont în marjă. Investitorii care sunt dispuși să-și asume riscuri mai mari în căutarea unor profituri mai mari se uită adesea la alte locuri, inclusiv la piețele de mărfuri și derivate.

Mărfuri

Oportunitățile de tranzacționare de pe piața de mărfuri funcționează de la aur și ulei la soia, grâul, cafeaua, bumbacul și bovinele. În prezent, există aproximativ 50 de piețe importante de mărfuri din întreaga lume care facilitează comerțul de investiții în aproape 100 de produse de bază, inclusiv produse de bază tare (resurse naturale, care trebuie să fie exploatate sau extrase, cum ar fi aurul, cauciuc, ulei, etc.) și produse de bază moi (produse agricole sau de animale cum ar fi soia, grâul, cafeaua, zahărul etc.).

Cumpărătorii care doresc să efectueze livrarea fizică a comerțului cu bunuri achiziționate pe piața "spot" sau pe piața de numerar.Ei plătesc în numerar, la fața locului cu suma plătită pe baza prețului de piață curent. Acești cumpărători au facilități pentru a deține cantități mari de mărfuri fizice, în timp ce investitorul mediu nu are loc să depoziteze 10 000 de bare de aur, 50 000 de cap de bovine sau 100 000 de barili de petrol.

Piața de numerar este complexă și delicată și, în general, nu este potrivită pentru comercianții neexperimentați. Piețele de numerar tind să fie dominate de așa-numiți actori instituționali de pe piață, cum ar fi fondurile speculative, parteneriatele cu răspundere limitată și investitorii corporativi. Natura însăși a produselor comercializate necesită acces la informații detaliate și la un nivel ridicat de analiză macroeconomică și abilități de tranzacționare.

Este vital ca orice investitor privat care dorește să tranzacționeze pe aceste piețe să aibă timp să câștige experiență și înțelegere a pieței înainte de a-și risca capitalul. O alternativă viabilă este de a investi în stocul de companii care lucrează în industria de mărfuri (lemn, miniere etc.). Se poate realiza și prin fonduri mutuale sau ETF-uri care se specializează în mărfuri (de exemplu aurul) sau în afaceri bazate pe mărfuri.

Datele de mai jos furnizate de Barclays Capital prezintă primele 12 mărfuri tranzacționate și valoarea estimată a pieței fizice pentru 2010.

Piețele derivatelor

Derivatul este denumit astfel pentru un motiv: valoarea sa este

derivat din activul sau activul suport. Un derivat este un contract, dar în acest caz, prețul contractului este determinat de prețul de piață al activului principal. Dacă sună complicat, este pentru că este. Exemple de instrumente derivate comune sunt forward-uri, contracte futures, opțiuni, swap-uri și contracte-diferență (CFD). Nu numai că aceste instrumente sunt complexe, dar și strategiile desfășurate de participanții acestei piețe.

Au avut loc pierderi instituționale spectaculoase și foarte publicate pe piața instrumentelor derivate. Organismele politice și de reglementare americane și-au manifestat îngrijorarea cu privire la exploatarea instrumentelor derivate - și, prin urmare, exploatarea investitorilor.

Sunt disponibile, de asemenea, multe instrumente derivate, produse structurate și obligații garantate, în special pe piața on-the-counter (non-burse), pe care investitorii profesioniști, instituțiile și administratorii fondurilor de investiții financiare le utilizează în grade diferite, dar joacă un rol nesemnificativ în privat investiții.

Șansa pentru recompensă mare atrage interesul investitorilor individuali; cu toate acestea, mulți ar face mai bine să aleagă investiții gestionate profesional, care să delege marcajul decizional profesioniștilor cu experiență în investiții. Investițiile investiționale complexe necesită un înalt grad de aptitudini analitice și matematice, precum și o înțelegere macroeconomică largă. Piața instrumentelor derivate adaugă un alt nivel de complexitate și, prin urmare, nu este ideală pentru comercianții neexperimentați care doresc să speculeze.

Asta a subliniat că dorința de revenire mai fiabilă și o mai bună gestionare a riscurilor stimulează inovarea pe această piață. Fondurile mutuale și ETF-urile folosesc instrumente financiare derivate în moduri mai puțin speculative și mai concentrate pe furnizarea unor venituri mai consecvente și mai fiabile.Investitorii care caută portofolii care utilizează instrumente financiare derivate pot viziona produse precum fondurile mutuale de "paritate de risc", un tip de fond care alocă banii pe baza riscului.

Din perspectiva mărimii, la sfârșitul anului 2012, valoarea brută de piață a instrumentelor derivate extrabursiere a fost estimată la 24 USD. 74 trilioane, potrivit Băncii Reglementelor Internaționale (BIS).

Linia de fund

Investitorii au multe opțiuni pentru a-și desfășura capitalul. Aceste investiții au niveluri diferite de complexitate și oferă totul, de la cercetarea "do-it-yourself", până la finalizarea delegării a aproape fiecare aspect al procesului. Cu atâtea decizii și opțiuni de a face într-o piață tot mai extinsă, investitorii au mai multe motive ca oricând să se uite înainte de a sări. Timpul investit în învățarea despre unde vor merge banii și cum funcționează în numele dvs. este timpul petrecut bine.