a:

Comisioanele de gestionare a investițiilor pentru fondurile tranzacționate la bursă (ETF) și fondurile mutuale sunt deduse de către ETF sau societatea de fond și se efectuează ajustări ale valorii activului net (NAV) o bază zilnică. Aceste comisioane de administrare nu sunt niciodată văzute direct în declarațiile investitorilor și sunt gestionate intern de către compania fondului.

Taxe ETF

În fiecare zi, o companie din ETF experimentează cheltuieli, cum ar fi salariile, cheltuielile de întreținere și cheltuielile de cercetare. Activele brute nete ale unui fond sunt ajustate în jos de aceste cheltuieli zilnice pentru a ajunge la valoarea netă a activelor. Este posibilă efectuarea unor neteziri în cadrul departamentelor contabile ale fondului pentru a compensa aceste cheltuieli în timp, dar taxa de administrare a investiției este eliminată cât mai uniform posibil.

AD:

Să presupunem că un ETF are o rată anuală de cheltuieli declarată de 0,75%. Pe o investiție de 50.000 de dolari, cheltuielile așteptate care urmează să fie plătite pe parcursul anului sunt de 375 de dolari. În cazul în care ETF-ul a revenit cu 0% pentru anul, investitorul va vedea lent suma de 50.000 de dolari pe care o face în valoare de 49, 625 de dolari pe parcursul anului. Returul net pe care investitorul îl primește de la ETF se bazează pe randamentul total al fondului efectiv câștigat, minus raportul de cheltuială declarat. De exemplu, dacă ETF urmărește perfect Indicele Standard și Poor's 500 și indicele însuși a revenit cu 15% anul trecut, investitorul va vedea valoarea sa de către ETF cu o creștere de 14,25%. Aceasta este rentabilitatea totală minus raportul de cheltuială declarat.