Este neobișnuit. Contactați din nou angajatorul său și, dacă nu sunteți mulțumit de răspuns, cereți-i să vorbească cu un supraveghetor sau cu un ofițer superior. Este posibil să primiți informații incorecte de la persoana cu care ați vorbit prima dată.
În mod obișnuit, în calitate de beneficiar, sunteți obligat să faceți anumite alegeri de distribuție până la data de 31 decembrie a anului următor anului în care participantul a decedat. Aceste alegeri vă pot oferi opțiunea de a începe să primiți retrageri încă din 31 decembrie a anului următor anului în care participantul a decedat. Neaplicarea acestor alegeri vă va forța să distribuiți activele într-un interval scurt de timp și / sau să vă dați în sarcina sancționarea Serviciului de Impozite Intern (IRS) pentru că nu ați distribuit în timp util activele.
Dacă sunteți beneficiarul desemnat al contului de pensie, administratorul planului trebuie să vă furnizeze informații despre plan, inclusiv soldul contului sau beneficiile dvs., precum și termenii și condițiile în care vă pot face retrageri din plan. Aveți acest drept deoarece deveniți proprietarul bunurilor la moartea participantului. În unele cazuri, administratorul planului este angajatorul. Dacă nu sunteți sigur de identitatea administratorului de plan, contactați angajatorul pentru acele informații. Cereți administratorului planului o copie a descrierii planului sumar, care este un document care explică caracteristicile și beneficiile planului în limbaj simplu. Atunci când contactați în continuare administratorul planului sau angajatorul, pe lângă contactarea acestora prin telefon, trimiteți-vă cererea în scris și folosiți o formă de poștă trasabilă, astfel încât să aveți confirmarea primirii.
În cele din urmă, dacă nu sunteți mulțumit de răspunsul pe care îl primiți, puteți contacta Administrația pentru securitatea angajaților (EBSA) la 1-866-444-EBSA (3272).Pentru a afla mai multe despre activele planului de pensionare moștenită, citiți
Activele planului de pensionare moștenită - Partea 1 și Activele planului de pensionare moștenit - Partea 2 . Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby.
Este fostul soț al soțului meu, care are dreptul să primească prestațiile de pensionare ale soțului meu?
Regulile variază între prestațiile de pensionare. În unele cazuri, deoarece sunteți soțul actual, veți fi tratat în mod implicit ca beneficiar. Acest lucru ar fi valabil chiar dacă soțul dvs. a numit altcineva ca beneficiar. Cu toate acestea, un beneficiar numit poate contesta dispozițiile de incapacitate de plată, ducând la taxe legale costisitoare și la o întârziere în primirea bunurilor moștenite.
Soțul meu are un venit mic / fără venituri. Pot contribui la IRA al soțului meu?
Da. Puteți face o contribuție tradițională IRA la IRA tradițională a soțului dvs. pentru că aveți o compensație eligibilă. Nu există o limită de venit pentru a contribui la un IRA tradițional. Cu toate acestea, deși venitul dvs. nu vă împiedică să faceți o contribuție tradițională IRA, aceasta vă poate face neeligibil să luați o deducere pentru contribuția tradițională a IRA sau să faceți o contribuție Roth IRA.
Ce informații are angajatorul meu să-mi dea cu privire la planul meu 401 (k)?
Obține informații de plan 401 (k), cum ar fi descrierea sumară a planului, raportul anual sumar și informațiile anuale ale contului de la administratorul planului.