Normele variază între prestațiile de pensionare. În unele cazuri, deoarece sunteți soțul actual, veți fi tratat în mod implicit ca beneficiar. Acest lucru ar fi valabil chiar dacă soțul dvs. a numit altcineva ca beneficiar. Cu toate acestea, un beneficiar numit poate contesta dispozițiile de incapacitate de plată, ducând la taxe legale costisitoare și la o întârziere în primirea bunurilor moștenite.
Pentru a înlătura orice îndoială, soțul / soția trebuie să verifice cu administratorul planului despre regulile care se aplică beneficiilor acestuia. Pentru început, trebuie să vă asigurați că soțul / soția actualizează toate documentele pentru a reflecta modificările aduse denumirilor beneficiarului. De asemenea, acestea ar trebui să solicite confirmarea scrisă a faptului că au fost efectuate modificările. Sau, dacă nu este necesară nicio schimbare, soțul / soția dvs. poate furniza o confirmare scrisă a beneficiarilor actuali. Cazurile de documentație "pierdută" - inclusiv modificările denumirilor beneficiarului - sunt prea frecvente. De obicei, nimeni nu realizează că aceste documente sunt pierdute până când sunt necesare pentru a determina alocarea sau eliberarea adecvată a activelor către beneficiari.
Pentru lecturi corelate, vezi Obținerea unui divorț? : Înțelegerea regulilor de împărțire a activelor planului și Căsătoria, divorțul și linia punctată .
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
( Contact Denise )
Dacă am dreptul, potrivit decretului meu de divorț, la un procent din IRA-ul meu ex-soț, cum pot primi bunurile datorate în IRA proprie fără a fi impozitat? Va fi taxat când va face transferul? Va trebui să plătiți banii pe care el ar trebui să-i plătească în impozitele
Pentru a-ți transfera o parte din activele IRA (adică în numele tău), ar trebui să contactezi custode-ul / administratorul IRA al soțului tău și să le oferi o copie a decretului divorțului. Asigurați-vă că solicitați custodelui alte cerințe privind documentația.
Poate un soț care nu este numit ca beneficiar să primească active de la un IRA?
Depinde. În general, desemnarea formularului beneficiar dictează cine primește activele din contul individual de pensionare (IRA). Prin urmare, nimeni altcineva nu are dreptul să primească o parte din IRA decât dacă beneficiarii numiți aleg să renunțe la porțiunile lor.
Am dreptul la oricare dintre beneficiile planului de pensionare ale fostului meu soț?
