Ratele în creștere ale persoanelor fizice ultra-înalte (UHNW) au determinat multe din cele mai mari instituții financiare să ofere servicii private banking pentru a-și capta activele. Indivizii UHNW sunt clienți mult mai exigenți cu așteptările unui tratament foarte personalizat al afacerilor lor financiare. În cazul în care consilierii financiari independenți trebuie să concureze pentru bunurile persoanelor fizice ale UHNW, aceștia trebuie, de asemenea, să poată oferi servicii bancare private, care nu le-au fost întotdeauna disponibile.

-> ->

Cei care doresc / necesită UHNW

Prin definiție, clienții ultra-bogați au situații financiare complexe și majoritatea ar prefera să-și simplifice viața prin alinierea cu o singură instituție care poate tinde la toate a nevoilor lor financiare pentru o experiență mai solidă. Indivizii UHNW tind să fie mai preocupați de păstrarea bogăției decât de creșterea lor. Deoarece mulți dintre ei își obțin bogăția din afacerea lor, aceștia tind să se concentreze mai mult pe riscul de afaceri decât pe alte riscuri financiare. Deși pot deține investiții de milioane de dolari, acești clienți au adesea nevoi de lichiditate pentru a face o investiție în proprietăți imobiliare sau în afacerea lor. Ei preferă să aibă o relație largă și profundă cu o firmă care își poate gestiona problemele de încredere și răspundere, împreună cu gestionarea activelor și nevoile bancare personale.

-> ->

Banca privată este dominată de firmele înființate

De zeci de ani, nevoile indivizilor UHNW au fost în mare parte îndeplinite de instituții financiare mari, precum UBS Group (NYSE: UBS UBSUBS Group Inc (De exemplu, HSBC Holdings PLC, NBC: HSBC HSBCHSBC Hldgs48, 24-0, 23% , creat cu Highstock 4. 2. 6 4. 2. 6 ) și JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 82-0, 58% care combină serviciile bancare private cu gestionarea activelor. Pentru clienții mai înstăriți, aceste firme creează o echipă specializată de profesioniști care să răspundă personal nevoilor lor. Cele mai bogate familii se îndreaptă din ce în ce mai mult către funcționarea exclusivă a birourilor familiale, echipate de o echipă de profesioniști, pentru a-și păstra întregul management al averii, gestionarea riscurilor și sectorul bancar privat sub un singur acoperiș. În ambele cazuri, o cantitate substanțială de resurse umane și resurse este alocată conducerii unui individ UHNW sau afacerilor financiare ale familiei.

Camera de consultanță financiară în sectorul privat

Consultanții financiari care doresc o parte din piața UHNW sau chiar piața de mare valoare netă trebuie să poată oferi servicii bancare private dacă trebuie să concureze cu firmele mai mari.În prezent, există două căi disponibile consultanților financiari: să se alăture unei firme care oferă atât servicii de gestionare a averii, cât și servicii bancare private sau să se alinieze cu un custode care oferă posibilități de consiliere privată a băncilor. Câțiva dintre cei nou intrați în spațiul de administrare a averii / sectorul bancar privat, precum Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56.37 + 0.04%

), Corpul Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 52-0, 67% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Fidelity Investments consilieri financiari pentru a umple rolurile bancherilor privați privați. Aceștia sunt, de obicei, consilieri financiari sau administratori de avere admiși și instruiți în servicii bancare private. Acestea pot servi nevoilor de gestionare a activelor ale clienților bogați, având în același timp acces la un spectru complet de produse și servicii bancare. Consilierul financiar, care deseori poartă poezia "bancher privat", conduce de obicei o echipă de consilieri desemnați personal clientului. O soluție bancară privată pentru consultanți independenți Pentru consilierii financiari independenți care doresc să rămână independenți, singura opțiune este de a se alinia cu un custode de brokeraj care oferă o platformă privată bancar în plus față de o platformă de administrare a activelor. În timp ce câțiva dintre cei mai mari custozi își intensifică capacitățile bancare private de a concura pe piața UHNW, doar unul și-a făcut serviciile disponibile ca soluție platformă pentru consilierii independenți. Pershing LLC, care a fost achiziționată de cel mai mare custodel bancar la nivel mondial, Bank of New York Mellon Corp (NYSE: BK BKBank din New York Mellon Corp.51 + 0.12%

), colaborați cu un bancher privat pentru a lucra cu întregul bilanț al clienților săi.

Prin intermediul platformei Pershing, consultanții financiari pot accesa întreaga gamă de servicii de brokeraj și de custodie bancară pe o singură platformă, inclusiv împrumuturi avansate și capabilități de creditare a valorilor mobiliare pe deplin plătite, care reprezintă semnul distinctiv al companiilor private mai mari. Cu ajutorul capacităților consolidate de raportare a averii companiei Pershing, consilierii financiari pot oferi clienților UHNW aceleași experiențe complete și fără probleme de gestionare a averii oferite de firme mai mari.