O deficiență majoră a consultanților roboți este lipsa unei atingeri umane. Mulți investitori au nevoie de cineva cu care să vorbească. Cei mai în vârstă de 40 de ani sunt cei mai foame pentru consilierul uman, deoarece aceștia ar putea să nu aibă cunoștințele tehnologice ale omologilor lor de generație Y mai tineri. În cele mai multe cazuri, dacă sunteți un investitor care dorește să vorbească în persoană cu un consultant financiar, majoritatea consultanților roboți nu se încadrează.

Consilierii financiari au un avantaj față de consultanții roboți cu investitori care caută un consilier tradițional, dar rămâne o problemă. Chiar dacă cei care caută investitorii care doresc să vorbească cu cineva despre banii lor, mulți vor, de asemenea, ceea ce oferă consultanții roboți - taxe mai mici și anumite domenii ale automatizării investițiilor. (Pentru mai multe informații, consultați: modul în care consultanții financiari se pot adapta la consultanții Robo .

Relațiile Robo-Advisors cu consultanții

Există mai mulți consultanți roboți care oferă de asemenea acces la consilierii financiari umani. Capitalul personal și reechilibrarea IRA sunt două, deși, dacă activele dvs. nu respectă sumele minime pentru acești consultanți roboți, atunci nu veți avea acces la consilierii lor.

Există și câțiva alți consilieri roboți care își etichetează alb serviciile și permit firmelor de consultanță financiară umană să acopere serviciile robo-ului sub numele lor. Jemstep dezvoltă o relație puternică cu comunitatea de consiliere financiară și etichetarea albă a platformei. Platforma Liftoff folosește un serviciu robo-consultant alb etichetat pentru serviciile lor. Liftoff este bratul robo-consultativ al Ritholz Wealth Management. (Pentru mai multe, vezi: Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună )

Modul în care consultanții umani pot concura

Pentru a bate robo-consilierii, sau cel puțin a concura cu ei, există mai multe alternative. În primul rând, consilierul tradițional trebuie să înțeleagă atracția robo-consilierului. Consultantul robo oferă un portal ușor de acces pentru a vedea investițiile. Majoritatea utilizează metode bine cercetate de teoria portofoliilor moderne. În majoritatea cazurilor, consultantul robo-ul cumpără fonduri cu indice low-fee pentru contul client în procente care se potrivesc cu nivelul de confort al investitorului. Procentele de investiții sunt reechilibrate automat în conformitate cu preferințele investitorului în mod regulat. Datorită numărului limitat de opțiuni de portofoliu și automatizării, taxele de consiliere sunt scăzute.

Consultanții roboți înțeleg impactul peisajului social media popular și folosesc bine aceste platforme de marketing. În plus, oferă site-uri robuste și ușor de manevrat. Profilele active pe platformele sociale, cum ar fi Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest și LinkedIn Corp, îl ajută pe robo-consilierii să își împărtășească serviciile și mesajele.Clienții Robo-consultanți pot să rămână în legătură cu locațiile online pe care le frecventează frecvent. (Mai mult, vedeți Managementul activ introduce platforme Robo-Advisor .)

Iată câteva modalități prin care consilierii tradiționali pot concura cu consultanții roboți.

• Creați un site interactiv și interactiv.
• Dezvoltați o prezență socială în mass-media. Urmăriți conturile media sociale ale clienților dvs. și împărtășiți informații referitoare la firma dvs., precum și la industrie. Consilierii financiari își pot dezvolta propriile practici prin creșterea amprentei lor online.
• Integrați tehnologia în aspectele manuale ale firmei dvs. Luați în considerare achiziționarea de platforme automate cu etichete albe pentru părțile de rutină ale afacerii dvs., eliberând astfel timp pentru conversațiile de consiliere financiară personală care diferențiază o firmă de consultanță financiară tradițională.
• Distingeți-vă de pachet prin oferirea de servicii cum ar fi accesul la planificarea fiscală, financiară și de proprietate împreună cu analiza și consultanța în asigurări.

Prin valorificarea serviciilor pe care doar un consultant financiar uman le poate oferi, vă faceți o parte inestimabilă din viitorul financiar al unui client. Utilizați aspectele ușor de clonat ale modelului robo-consultativ, păstrând în același timp propriile caracteristici de diferențiere personale.

Linia de fund

Ambii consultanți roboți și companiile tradiționale de consultanță financiară au un loc pe piață. Pentru companiile tradiționale care doresc să fie cele mai bune consultanți roboți, căutați clienți care pot beneficia de servicii financiare personale suplimentare, păstrând în același timp taxe ușor de gestionat prin automatizarea aspectelor de rutină ale afacerii dvs. (Pentru mai multe detalii, consultați: Mai multe firme trebuie să se alăture celor de la Robo-Advisor în 2016 .