a:

Consilierii financiari și planificatorii au responsabilități fiduciare față de investitorii lor. Ei își datorează investitorilor un grad înalt de loialitate, deoarece sunt în poziții de încredere. Execuția unei comenzi depinde de tipul de comandă plasat și de lichiditatea investiției. Dacă ați solicitat consultantului / planificatorului dvs. financiar să vândă un anumit număr de acțiuni ale unei companii cotate la scară largă la prețul pieței, ați putea aștepta în mod rezonabil ca ordinul dvs. de piață să fie executat în termen de 24 de ore. Comenzile care plasează limitele comenzii, cum ar fi prețul, vor avea în mod obișnuit mai mult timp de executat. Majoritatea instituțiilor financiare nu vor accepta solicitări de mesagerie prin e-mail sau mesagerie vocală, deoarece acestea pot fi ușor de pierdut; firmele recomandă acum să discutați direct cu consilierul dvs. sau să adresați în scris solicitarea dvs. În orice caz, ar trebui să urmăriți on-line sau cu un apel către consilierul dvs. înainte de închiderea pieței pentru prețul de vânzare pentru a vă asigura că tranzacția a fost executată în numele dvs.

Consilierii și planificatorii au obligația de a-și informa clienții cu privire la riscurile legate de tranzacții și investiții. Când sunt neloiale și trădează acea încredere, pot fi trași la răspundere pentru daune. Dacă un broker reprezintă în mod greșit sau nu furnizează informații cu privire la o investiție sau o tranzacție, este posibil să aveți o eventuală cerere împotriva brokerului respectiv pentru a vă recupera pierderile.

Există multe pretenții care pot fi aduse de investitori împotriva brokerilor lor, a agenților de brokeraj, a sponsorilor pentru planurile de pensionare, a planificatorilor financiari, a managerilor de fonduri și a consilierilor de investiții. Cele mai frecvente revendicări includ:

• Churning - tranzacționarea excesivă într-un cont pentru a genera comisioane;
  

• Neîndeplinirea sau urmarea instrucțiunilor investitorului cu privire la investițiile sale;
  

• reclamații privind marja - cum ar fi lichidarea valorilor mobiliare fără notificarea prealabilă a investitorului, înainte de termenul limită sau după neîndeplinirea unui apel în marjă;
  

• Delapidare - deturnarea fondurilor investitorilor;
  

• Înșelăciuni și omisiuni - înșelăciune sau nedeclarare în mod intenționat sau din neglijență, în legătură cu o investiție;
  

• Neglijență - consilier care nu reușește să-și exercite due diligence și / sau nu acționează ca un consilier rezonabil și prudent;
  

• Neaplicabilitatea recomandărilor sau a investițiilor - consultanții sunt obligați să determine oportunitatea unei investiții pe baza unei evaluări a experienței investitorului / clientului, aversiunii față de risc și a altor factori.

Fiecare dintre aceste afirmații trebuie evaluată de la caz la caz.În cele mai multe cazuri, mai multe dintre aceste reclamații pot fi elaborate între firma financiară și client fără a se ajunge la litigii. Dacă nu se poate ajunge la o rezoluție amiabilă, atunci vă puteți escalada cazul în care arbitrul va decide în arbitraj, care va decide apoi răspunderea și daunele, dacă este cazul.

Pentru lecturi corelate, aruncați o privire la Alegerea primului dvs. broker și Shopping pentru un consultant financiar.

Această întrebare a fost răspunsă de Steven Merkel.