Dacă fratele dvs. nu poate fi găsit, vă recomandăm să consultați custodele IRA și / sau consilierul financiar pentru a afla dacă documentul planului IRA include prevederi pentru o astfel de situație. De exemplu, unele documente IRA afirmă că, dacă un beneficiar nu poate fi găsit, acel beneficiar va fi tratat ca și cum nu ar fi beneficiar al IRA. În cazul în care IRA pe care l-ați moștenit include o astfel de prevedere, este posibil să fiți tratat ca unicul beneficiar principal - cu condiția să vă depuneți eforturi rezonabile pentru a-ți localiza pe fratele tău.
În general, distribuția minimă necesară (RMD) pentru anul decesului ar trebui distribuită de toți beneficiarii primari pe bază pro-rată. În cazul tău, fratele tău ar retrage 50% din cota sa și ai retrage 50% din cota ta, presupunând că ar trebui să primești 50% din fiecare. Dacă nu poate fi găsit, ar putea fi logic să retrageți întreaga sumă RMD, mai ales dacă este posibil ca partea sa din active să vină la dvs. Acest lucru va contribui la asigurarea faptului că taxa de acumulare în exces de 50% nu se aplică oricărei sume.
Pentru a afla mai multe despre distribuția IRA, verificați Cine este beneficiarul contului dvs.? , Activele planului de pensionare moștenită - partea 1 , Activele planului de pensionare moștenit - Partea 2 și Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
(Contact Denise)
Dacă am dreptul, potrivit decretului meu de divorț, la un procent din IRA-ul meu ex-soț, cum pot primi bunurile datorate în IRA proprie fără a fi impozitat? Va fi taxat când va face transferul? Va trebui să plătiți banii pe care el ar trebui să-i plătească în impozitele
Pentru a-ți transfera o parte din activele IRA (adică în numele tău), ar trebui să contactezi custode-ul / administratorul IRA al soțului tău și să le oferi o copie a decretului divorțului. Asigurați-vă că solicitați custodelui alte cerințe privind documentația.
Unchiul meu a murit recent. El a desemnat mama și tatăl său ca beneficiari în 1997 după divorț și nu a făcut nicio modificare după ce sa recăsătorit în 2000. Soțul actual al unchiului meu luptă acum pentru bani din plan. Are o picior t
Depinde. Dacă planul de pensionare este un plan calificat, atunci administratorul planului se va referi la documentul plan pentru a determina cine este beneficiarul desemnat. Documentul plan explică regulile la care este supus planul calificat. În general, planurile calificate prevăd că soțul supraviețuitor al decedatului este beneficiarul, cu excepția cazului în care soțul supraviețuitor a semnat o derogare care să permită altfel.
Este posibilă inversarea unui IRA? Am primit un QDRO și datorez bani fostului meu soț. Este posibilă inversarea QDRO, care a fost introdusă într-un cont tradițional IRA de pe CD, fără a se supune nici unui tip de pedeapsă?
Deoarece o comandă de relații interne calificate (QDRO) este o hotărâre judecătorească, nu poate fi inversată odată ce aceasta este primită și procesată de planul de pensii. Dacă instrucțiunile de a inversa QDRO au fost emise de instanță ca amendament la QDRO inițial, administratorul planului de pensionare ar trebui să revadă noile instrucțiuni și să stabilească dacă acestea ar putea fi urmate. Dacă vă datorați banii soțului dvs., vă recomandăm să luați în considerare sursele alternative (în loc