Cuprins:
- Ce este Consiliul PESC?
- În prezent, comitetul CFP are 14 membri, profesioniști financiari din întreaga țară. PCP este o profesie relativ nouă; consiliul a creat pentru prima dată ideea PCP în anii 1970, deși planificarea financiară fusese înconjurată de la sfârșitul celui de-al doilea război mondial. (
- Spre deosebire de unele certificate care merită puțin mai mult decât hârtia pe care sunt imprimate, denumirea CFP este unul dintre cele mai prestigioase certificate financiare din jur.
- Fie că sunteți în căutarea unei licențe CFP sau că sunteți doar pe piața unui planificator financiar, t scimp pe denumirea PCP. Cele trei litere arată că unele ne este calificată în planificarea financiară și investițională și că oferă clienților lor un avantaj fidel deplin. Nu toți cei care se consideră consilieri financiari pot spune acest lucru. De asemenea, puteți să vă asigurați că veți angaja un CFP care nu va fi plătit, în funcție de numărul tranzacțiilor pe care le efectuați. (Mai mult, vezi:
Dacă sunteți interesat să angajați un consultant financiar, puteți intra în cineva care are acronimul CFP lângă numele său. CFP reprezintă certificatul financiar planificat și desemnează faptul că cineva a trecut examenul PCP, îndeplinind astfel cerințele comitetului CFP.
Cu peste 100 de certificări disponibile pentru profesioniștii financiari, desemnarea CFP iese în evidență. Una dintre cele mai notabile cerințe ale PCP este aspectul fiduciar - sau de încredere -. Acest lucru impune ca fiecare PCP să-și pună nevoile clienților înaintea lui.
Majoritatea profesioniștilor din domeniul financiar nu sunt obligați să facă acest lucru, ceea ce face PCP și consiliul său o entitate importantă și unică în protecția intereselor consumatorilor. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Consiliul PCP: Ce este și cum funcționează )
Ce este Consiliul PESC?
Consiliul de administrație al CFP are sarcina de a distinge cine poate fi certificat ca fiind un planificator financiar. Consiliul său de administrație are dreptul să elimine desemnarea CFP de la oricine care a obținut-o. (Pentru mai multe informații, consultați: Top 3 consilieri financiari .
- După ce ați trecut examenul CFP, consiliul CFP continuă să monitorizeze consultanții ", a declarat Melissa Sotudeh, CFP și consultant în domeniul averii la Halpern Financial. "Deși nu este un organism de reglementare și nu poate impune amenzi sau sancțiuni juridice, consilierii care încalcă Codul de conduită al PCP al PCP vor fi desființați și desființați din organizație. "Când aveți o profesie responsabilă de gestionarea investițiilor în valoare de milioane de dolari, trebuie să aveți o autoritate responsabilă, asigurându-vă că oamenii nu își abuzează puterea. În consecință, PCP protejează consumatorul împotriva consultanților financiari prădători care doresc să facă un buletin rapid. (Pentru mai multe informații, consultați:
Supa de alfabete a certificatelor financiare .
În prezent, comitetul CFP are 14 membri, profesioniști financiari din întreaga țară. PCP este o profesie relativ nouă; consiliul a creat pentru prima dată ideea PCP în anii 1970, deși planificarea financiară fusese înconjurată de la sfârșitul celui de-al doilea război mondial. (
> Planificatorul financiar vs. Stockbroker: Sfaturi pentru carieră ) Consiliul a început pentru prima dată în 1985 pentru a certifica noi planificatori și pentru a se asigura că va exista o organizație separată, care să supravegheze profesia.
Importanța denumirii CFP
Spre deosebire de unele certificate care merită puțin mai mult decât hârtia pe care sunt imprimate, denumirea CFP este unul dintre cele mai prestigioase certificate financiare din jur.
"Desemnarea PCP oferită de comitetul CFP este una care este de fapt semnificativă, deoarece necesită atât de multă muncă preliminară", a spus Sotudeh."De obicei, durează de la nouă luni la doi ani de studiu."
Unele cerințe ale CFP includ o diplomă de licență și cursuri cu privire la cele 100 de teme diverse pe care le acoperă examenul PCP. (pentru mai multe detalii, a se vedea:
De ce trebuie să câștigi CFP Mark ) Examenul este oferit doar de trei ori pe an, și este important pentru primii utilizatori de a obține acest lucru - statistic, rata de trecere continuă să scadă pentru cei care se repetă. De asemenea, trebuie să fi lucrat în industria financiară înainte de a fi eligibil să primiți licența CFP. cerințele pe care trebuie să le mențineți, iar cei care dețin deja certificatul trebuie să treacă prin cerințele educației continue.
Linia de fund
Fie că sunteți în căutarea unei licențe CFP sau că sunteți doar pe piața unui planificator financiar, t scimp pe denumirea PCP. Cele trei litere arată că unele ne este calificată în planificarea financiară și investițională și că oferă clienților lor un avantaj fidel deplin. Nu toți cei care se consideră consilieri financiari pot spune acest lucru. De asemenea, puteți să vă asigurați că veți angaja un CFP care nu va fi plătit, în funcție de numărul tranzacțiilor pe care le efectuați. (Mai mult, vezi:
CFP, CLU sau ChFC: Care este cel mai bun? )
Este consilierul dvs. financiar care nu utilizează ETF-uri? Ai grijă!
Descoperiți de ce consilierii financiari ar trebui să ofere clienților ETF-uri cu costuri reduse și să învețe de ce se consideră că acestea nu sunt.
Modul în care consilierul dvs. financiar devine plătit
Câteva întrebări pentru a vă întreba pe consilierul financiar despre recomandările pe care le fac și despre modul în care sunt plătiți.
Cat de repede ar trebui ca consilierul meu financiar sa vanda un stoc pe care l-am cerut sa-l vanda pentru mine?
Consilierii financiari și planificatorii au responsabilități fiduciare față de investitorii lor. Ei își datorează investitorilor un grad înalt de loialitate, deoarece sunt în poziții de încredere. Execuția unei comenzi depinde de tipul de comandă plasat și de lichiditatea investiției.