vechiul proverb "speranța pentru cele mai bune și pregătirea pentru cel mai rău" se aplică multor lucruri - nu în ultimul rând, perspectiva de a fi auditate de Comisia pentru Valori Mobiliare și de Schimb. () Deși niciun consultant financiar nu dorește să fie auditat, experții în materie de conformare consideră că timpul ideal pentru pregătirea pentru această situație este înainte de

o scrisoare de audit este primită. Într-adevăr, consilierii ar trebui să fie pregătiți în orice moment pentru un audit - chiar dacă, la fel ca și colegii lor, ei speră că nu vor fi niciodată supuși.

Pregătiți, pregătiți, pregătiți

Cea mai bună modalitate de a vă asigura că sunteți gata pentru un audit este să vă pregătiți o parte din rutina obișnuită de a vă conduce afacerea. Dacă știți unde este totul și sunt organizate, nu veți avea panică sau încurcătură în ultimul moment dacă primiți acel apel de la SEC. (Mai mult, vezi:

Supraviețuirea unui audit SEC: Sfaturi pentru consultanți

.) Iată câteva sfaturi definitive pe care consilierii le pot lua pentru a se pregăti:

Organizați toate înregistrările

. Auditorii SEC solicită cantități mari de înregistrări, care trebuie să fie produse în mod grăbit în momentul în care începe un audit. A avea o afacere de alergat nu este o scuză pentru nerespectarea în timp util și în timp util. Și așteptați neașteptate. Chiar și cu un început, cererile specifice sunt obligate să compliceze problemele. Deci, începeți să puneți înregistrări astăzi și să vă mișcați mai puțin mâine. (Pentru mai multe, consultați:

• Pornirea unei întreprinderi mici: Păstrarea înregistrărilor . Rămâneți curent . Stabiliți o rutină lunară a datelor actualizabile pentru a reflecta posibilii furnizori și listele de clienți cele mai recente. De asemenea, este esențial să se mențină formularele actuale ADV și AUA. Primul se aplică consilierilor de investiții care administrează mai mult de 25 de milioane de dolari și detaliază informații fundamentale, cum ar fi activele gestionate (AUM), stilul de investiții și personalul-cheie. Formularul AUA (active administrate) reprezintă dimensiunea globală a portofoliului de custodie al unei instituții. Această măsurătoare este diferită de AUMa, care se referă la activele unei firme active. Ambele formulare ADV și AUA pot fi obținute de la sucursalele locale SEC sau de la site-ul autorității de reglementare, www. sec. gov. (Pentru mai multe informații, consultați:
• Polițarea pieței valorilor mobiliare: o prezentare generală a SEC . Stabiliți un protocol de audit . Un plan care descrie modul în care angajații trebuie să acționeze și ce ar trebui să se aștepte are un drum lung, ajutându-i să se familiarizeze și să se simtă confortabil cu procesul de audit înainte de a se întâmpla. O astfel de demistificare reduce tensiunea, minimizează greșelile și construiește încredere. (Pentru mai multe informații, consultați:
• Obțineți un loc de muncă în conformitate .) Rulați un audit mock. La fel ca protocolul de audit, poate pregăti angajații în mod mental pentru evenimentul principal, ședințele de auditare conduse de o terță parte îi vor ajuta pe angajați să treacă peste anxietatea de performanță și să-și descopere slăbiciunile în comportamentul lor - fără stresul având regulatori efectivi în cameră.Auditurile impresionante demonstrează, de asemenea, angajamentul de a-l face corect - fapt care impresionează autoritățile de reglementare, permițându-le să le știe că le luați în serios. (Pentru mai multe informații, a se vedea:
• când autoritățile de reglementare din domeniul financiar vă scot în jos . Pregătiți-vă pentru acțiunea de executare .
• Majoritatea auditurilor nu descoperă încălcări grave, dar a apărut o serie de recomandări neoficiale care rezultă din audituri. Pentru a planifica un astfel de rezultat (și amenzi asociate), firmele ar trebui să aibă obiceiul de a reduce costurile avocatului prin reducerea timpului de facturare și utilizarea instrumentelor interne, cum ar fi ștampilarea Bates și diagramele de producție atunci când pregătesc documentele pentru revizuirea avocatului. (Pentru mai multe informații, consultați: Top 5 programe software utilizate de consultanții financiari . Adresați întrebări . În cele din urmă, consilierii nu trebuie să se teamă să se arate înarmați cu întrebări pentru a adresa autorităților de reglementare; acest lucru va eficientiza procesul de audit pentru toți cei implicați. Știind dacă firma dvs. a fost direcționată în mod aleatoriu, dacă auditul este rezultatul unei cauze specifice sau dacă este doar o parte dintr-o întindere la nivel de industrie, vă veți ajuta să realizați un cadru adecvat de informații, cel mai potrivit pentru natura specifică a Anchetă. (Pentru mai multe informații, consultați:
• Înțelegerea SEC .
  Linia de fund

Auditurile, prin natura lor, sunt realități nedorite și neplăcute de a fi consilier financiar. Prin obținerea rațelor proverbiale într-un rând - înainte de a fi lovit cu o anchetă formală - puteți simplifica și simplifica procesul, reduce costurile și reduce la minimum impactul. (Pentru mai multe informații, consultați:

O zi în viața unui consultant financiar

.