Fondurile mutuale pot fi complicate. Este ușor să vă pierdeți o gaură de cunoaștere a iepurilor, în special pentru noii investitori care pur și simplu nu știu de unde să înceapă. Mulți investitori aleg să-și încredințeze în mod pasiv fondurile către un consilier financiar sau să-i lase să fie în planul lor de 401 (k). În timp ce consultanții sunt parteneri utile și adesea de neînlocuit în călătoria dvs. financiară, cei mai buni investitori au cel puțin o cunoaștere puțină despre propriile lor investiții - și asta nu implică neapărat să ne gândim la foi de calcul masive și prost organizate.

AD:

O fișă de informații privind fondurile mutuale permite chiar și celui mai ecologic investitor să fie conștient și actualizat cu privire la principalele elemente ale fondului. Prin formatarea simplă și prin focalizarea pe date ușor de digerat, aceste mici nuggeturi de cunoștințe reprezintă un punct de plecare perfect pentru investitorul timid sau neinformat.

Ce este o fișă de informații privind fondurile mutuale?

O fișă de informații privind fondul mutual este un document de bază de trei pagini care oferă o imagine de ansamblu a unui fond mutual. Pentru investitorii potențiali, acesta este un raport necesar și ușor de citit înainte de a vă delvebi mai profund.

"Este un început excelent atunci când evaluezi o investiție", a declarat CFR Roger Whitney de la WWK Wealth Advisors.

Fișa de informații vă va furniza următoarele informații:

• Taxe: Înainte de a cumpăra un fond, trebuie să analizați ce taxe are, inclusiv taxa plătită managerului fondului. Întoarcerile bune pot fi ușor eliminate prin taxe mari. (Pentru mai multe informații, consultați: Opriți plata taxelor de fond mutuale ridicate .)

• Evaluarea riscului: Fișa de fapt va arăta cât de riscant este un fond. În funcție de vârsta dvs. și de alte exploatații, un fond poate fi prea riscant sau prea concentrat pe venit pentru dvs.

• Returnează: Factura va arăta rezultatele fondului în ultimii 10 ani. Acest lucru este crucial pentru a ști înainte de a cumpăra un fond, deoarece oferă un instantaneu al istoriei fondului și a traiectoriei actuale.

Puteți găsi această factură pe site-ul web al companiei. De asemenea, puteți apela și solicita să vi se trimită o copie.

De ce ar trebui să o citesc?

Aceste fișe sunt făcute pentru a fi citite de investitorul mediu, astfel încât să nu aveți nevoie de o bogăție de investiții sau de cunoștințe financiare pentru a înțelege ceea ce căutați. Documentul explică în mod concis argumentele pro și contra ale acelui fond mutual.

Dacă alegeți o investiție, ar trebui să aveți timp să citiți cu atenție despre aceasta. Asta a fost adesea o ordine înaltă înainte ca fișele facturilor să devină normă, dar în aceste zile este ușor chiar și cel mai ignorant investitor să rămână informat. O mare parte din această simplitate vine de la limbajul ușor de înțeles și formatarea atent construită. (Mai mult, vezi: Fonduri mutuale: cum se citește un tabel de fond mutual .)

"De obicei este împărțită în verbiage și diagrame ușor de înțeles care pot fi adesea revizuite dintr-o privire" John Schneider.Deci, dacă ați citit fișa de fapt și vă simțiți încrezător în decizia dvs. de a achiziționa? Nu săriți încă arma, spune Schneider.

Există, de asemenea, un prospect de fond mutual, care conține informații mai detaliate despre fișa de fapt. Potrivit lui Schneider, oricine decide să cumpere un fond mutual ar trebui să citească și un prospect. Acesta este locul în care un consultant poate veni la îndemână. În timp ce orice investitor ar putea să înțeleagă faptele de bază ale unei fișe de evidență a fondurilor mutuale, un consultant vă poate ajuta să intri într-un prospect pentru a vă simți cu adevărat încrezător în investiția dvs.

Linia de fund

Nu trebuie să fii un băț de piață pentru a rămâne în fruntea modului în care faci fondurile mutuale. Deși există întotdeauna un timp și un loc pentru a căuta îndrumare profesională, oricine dorește să investească o parte din viața lor trebuie să înceapă să învețe undeva. O fișă de informații despre un fond mutual este un loc minunat pentru a începe.

Citiți aceste fișe de informații ușor de digerat și bucurați-vă de faptul că o astfel de scurtă bucată de lectură poate oferi atât de multă liniște. (Pentru mai multe informații, consultați: Fonduri mutuale: un tutorial cu privire la elementele de bază .