Pentru acei investitori care au supraviețuit una sau mai multe recesiuni majore ale pieței, s-au învățat câteva lecții. Unele firme nu numai că supraviețuiesc acelor recesiuni, ci profită de ele. De ce anumite companii de investiții se îndreaptă mai bine decât altele și supraviețuiesc undelor de piață?

Companiile de succes au o filozofie de investiții pe termen lung și se supun acestei situații. Ei au, de asemenea, o strategie de investiții puternică pe care o formalizează în cadrul produselor lor și înțeleg că, în timp ce asumă un anumit risc, fac parte din joc, o abordare constantă și disciplinată asigură succesul pe termen lung. Odată ce instrumentele-cheie ale firmelor de investiții de succes sunt înțelese, ele pot fi ușor adoptate de către investitorii individuali pentru a avea succes. Prin adoptarea unor strategii, puteți investi ca profesioniștii.

AD:

Forța în strategie

Determinați o filozofie puternică de investiții înainte de a lua în considerare orice strategie de investiții. O filozofie a investițiilor este baza politicilor și procedurilor de investiții și, în cele din urmă, planurile pe termen lung. Pe scurt, o filozofie a investițiilor este un set de convingeri de bază din care se dezvoltă toate strategiile de investiții. Pentru ca o filosofie a investițiilor să fie solidă, aceasta trebuie să se bazeze pe așteptări și presupuneri rezonabile cu privire la modul în care informațiile istorice pot servi ca instrument de orientare adecvată a investițiilor.

De exemplu, filozofia investițiilor, "a bate piața în fiecare an", este un obiectiv pozitiv, dar este prea vagă și nu include principii solide. De asemenea, este important ca pentru o filozofie de investiții sănătoasă să se definească orizonturile de investiții, clasele de active în care să se investească și orientări privind modul de reacție la volatilitatea pieței, respectând în același timp principiile investiției. O filozofie solidă a investițiilor pe termen lung ține de asemenea companiile de succes pe linia acestor orientări, mai degrabă decât să urmărească tendințele și tentațiile.

Întrucât fiecare filozofie a investițiilor este dezvoltată pentru a se potrivi cu firma de investiții sau, probabil, cu investitorul individual, nu există proceduri standard pentru scrierea acesteia. Dacă dezvoltați pentru prima dată o filozofie de investiții și doriți să investiți ca un profesionist, asigurați-vă că acoperiți următoarele subiecte:

Definiți-vă credințele principale

• Convingerile fundamentale și fundamentale sunt evidențiate în ceea ce privește motivul și scopul deciziilor de investiții.
  Orizonturile timpului
• În timp ce investitorii ar trebui să planifice mereu pe orizonturi pe termen lung, o filozofie bună ar trebui să contureze intervalul de timp mai precis.
  Risc
• Definiți în mod clar modul în care acceptați și măsurați riscul. Spre deosebire de investirea într-un cont de economii, regula fundamentală a investiției este conceptul risc / recompensă de creștere a randamentelor așteptate cu risc crescut.
  Alocarea și diversificarea activelor
• Definiți în mod clar convingerile dvs. de bază privind alocarea și diversificarea activelor, indiferent dacă acestea sunt active sau pasive, tactice sau strategice, bine orientate sau diversificate.Această parte a filozofiei dvs. va fi forța motrice în dezvoltarea strategiilor dvs. de investiții și va construi o fundație pentru a vă întoarce atunci când strategiile dvs. trebuie redefinite sau tweaking.
  Secretul succesului

Firmele de succes implementează, de asemenea, fonduri de produse care reflectă filozofiile și strategiile lor de investiții. Deoarece filozofia conduce la dezvoltarea strategiilor, strategiile de investiții de stil de bază, de exemplu, sunt, de obicei, cele mai frecvente dintre cele mai reușite linii de produse și ar trebui, de asemenea, să facă parte dintr-un plan individual. Operațiunile sau strategiile de bază au interpretări multiple, dar, în general, strategiile de capital și de obligațiuni de bază au tendința de a fi tipuri mari de fonduri cu capac, blue chip și investiții care reflectă piața globală.

Firmele de succes își limitează, de asemenea, abilitățile de a lua pariuri pe sectoare mari în produsele lor principale. În timp ce acest lucru poate limita potențialul invers atunci când face pariul din sectorul drept, pariurile direcționale pot contribui la adăugarea unei volatilități semnificative la un fond.

Atunci când definiți o strategie de investiții, urmați o disciplină strictă. De exemplu, atunci când definiți o strategie de bază, nu urmăriți tendințele. Deși, desigur, investitorii ar putea să fi definit strategii de impuls care să fie incluse în planul general de investiții.

Descrierea unei strategii

Atunci când se definește o strategie solidă de investiții, trebuie avute în vedere următoarele aspecte.

Orizontul de timp

• O greșeală obișnuită pentru majoritatea investitorilor individuali este că orizontul lor de timp se termină atunci când se pensionează. În realitate, aceasta poate depăși pensia și chiar viața, dacă ați economisit pentru următoarea generație. Strategiile de investiții trebuie să se concentreze asupra orizontului pe termen lung al carierei dvs. de investiții, precum și asupra timpului pentru investiții specifice.
  Alocarea de active
• Atunci când definiți în mod clar ce alocare țintă va fi. Dacă aceasta este o strategie tactică, ar trebui definite limite de alocări, dacă acestea sunt strategice. Pe de altă parte, trebuie elaborate linii grele, cu planuri specifice de reechilibrare atunci când piețele s-au mutat. Firmele de investiții de succes respectă reguli stricte atunci când reechilibrează, în special în planurile strategice. Persoanele fizice, pe de altă parte, fac adesea greșeala de a se abate de la strategiile lor atunci când piețele se mișcă brusc.
  Riscuri Vs. Întoarcere
• Definirea clară a toleranței la risc. Acesta este unul dintre cele mai importante aspecte ale unei strategii de investiții, deoarece riscul și rentabilitatea au o relație strânsă pe perioade lungi de timp. Indiferent dacă îl măsurați în raport cu o valoare de referință sau cu o deviație standard de portofoliu absolut, respectați limitele predeterminate.
  Fabricarea detaliilor

Strategiile de investiții definesc anumite piese dintr-un plan global. Investitorii de succes nu pot bate piața 100% din timp, dar își pot evalua deciziile de investiții pe baza adaptării lor la strategia inițială de investiții.

După ce ați supraviețuit câtorva cicluri de piață, puteți începe să vedeți modele de companii de investiții calde sau populare care adună câștiguri fără precedent.Acesta a fost un fenomen în timpul exploziilor tehnologice de pe Internet. Actiunile companiilor de tehnologie au crescut la nivelele de rock, iar investitorii - institutionali si cu caracter personal - au intrat pe fonduri. Din păcate, pentru unele dintre aceste companii, succesul a fost scurt, deoarece aceste câștiguri extraordinare au fost nejustificate. Mulți investitori s-au abătut de la strategiile lor inițiale de investiții pentru a urmări mai multe randamente. Nu încercați să loviți acasă. Concentrați-vă pe hiturile de bază.

Asta înseamnă că încercarea de a bate piața prin lovituri lungi nu este numai dificilă, ci duce la un nivel de volatilitate care nu sta bine cu investitorii pe termen lung. Investitorii individuali fac adesea greșeli, cum ar fi folosirea prea multă pârghie în momentul în care piețele se mișcă și scăderea de pe piețe în timp ce acestea se încadrează. Eliminarea prejudecăților umane prin aderarea la o abordare stabilită și axarea pe victoriile pe termen scurt este o modalitate excelentă de a vă modela strategia de investiții, cum ar fi profesioniștii.

Linia de fund

Luarea de indicii de la investitorii profesioniști de succes este cea mai ușoară cale de a evita erorile comune și de a păstra o pistă concentrată. Conturarea unei filozofii de investiții sănătoase stabilește terenul pentru investitorii profesioniști și individuali, la fel ca o fundație puternică într-o casă. Dezvoltarea de la această fundație pentru a forma strategii de investiții creează direcții puternice, stabilind căile de urmat.

Investiția ca și profesioniștii înseamnă, de asemenea, evitarea tentației de a se abate de la filosofia și strategiile dvs. de investiții și de a încerca să depășească marjele mari. Deși acest lucru se poate întâmpla ocazional, iar unele firme au făcut-o în trecut, este aproape imposibil să batem piețele cu marje mari în mod consecvent. Dacă vă puteți modela planurile de investiții și obiectivele lor, cum ar fi acele companii de investiții de succes, puteți investi ca și profesioniștii.