Industria independentă de gestionare a averii a reprezentat un segment în continuă creștere a serviciilor financiare în ultimii ani. Potrivit Boston Consulting Group, în Statele Unite există aproximativ 46 de miliarde de dolari în privința bunurilor private, iar companiile independente de consultanță reprezintă doar 2 dolari. 7 trilioane din această cifră în 2014. Aceste cifre au mulți profesioniști din domeniul financiar care contemplă ideea de a-și deschide propria firmă de gestionare a averii. În acest articol, vom examina câteva sfaturi cheie pe care consilierii financiari independenți trebuie să le țină cont atunci când își deschid propria firmă de gestionare a averii pentru a evita orice probleme.

Urmăriți regulile

Există multe considerații importante în ceea ce privește deschiderea unei firme de administrare a averii, dar antreprenorii aspiranți trebuie să facă un pas înapoi pentru a se asigura că respectă regulile și eticheta atunci când părăsind angajatul lor

actual . În multe cazuri, angajații serviciilor financiare au obligații contractuale față de angajatori, care le împiedică să lucreze pe o companie concurențială și să facă publicitate în afara serviciilor către clienți. Unii angajați pot avea, de asemenea, clauze de neconcurență în contractele lor care le interzic să lucreze în industria serviciilor financiare pentru o perioadă de timp după plecarea lor, deși aceste contracte pot fi adesea rupte în anumite circumstanțe. (Pentru mai multe, vedeți: Nu semnați că nu sunteți în competiție fără să citiți acest .

Antreprenorii ar trebui să ia în considerare cu atenție aceste obligații contractuale pentru a evita să fie acționați în justiție, în timp ce aderarea la eticheta de bun simț este, în general, o idee bună. De exemplu, întreprinzătorii nu ar trebui să lucreze la noua lor afacere în timpul orelor de program, nu ar trebui să contacteze clienții până când nu și-au părăsit angajatorul și ar trebui să se adreseze foștilor clienți tactual după faptă pentru a evita orice probleme cu foștii lor angajatori.

Luați în considerare costurile

Consultanții financiari independenți care încearcă să-și construiască propriile practici, iau inevitabil mult riscuri sub forma costurilor inițiale. Spre deosebire de majoritatea întreprinderilor mici, firmele de consultanță trebuie să îndeplinească o serie de cerințe complexe de reglementare care se pot dovedi destul de scumpe. Prima cheltuială majoră suportată de o afacere nouă este conformitatea, inclusiv configurarea unui ADV (broșură pentru clienți) și a unei licențe de stat. În general, aceste servicii pot costa oriunde de la 2.000 $ la 5.000 $, cu o componentă recurentă în fiecare an de 2.000 $ sau mai mult. Costurile de asigurare, cheltuielile de birou, foile cu antet, site-urile web, costurile bancare, costurile asociației, abonamentele și numeroase alte costuri pot adăuga cu ușurință până la zeci de mii de dolari. (Pentru mai multe informații, consultați:

Începeți propria firmă de planificare financiară .) Consultanții financiari trebuie, de asemenea, să ia în considerare costul oportunității de a-și stabili propriile practici independente, deoarece un procent din clienții lor existenți este puțin probabil să le urmeze. În plus, multe recomandări pot refuza să treacă la o nouă practică și preferă să rămână cu o companie mai mare. Aceste costuri pot ajunge, de asemenea, la zeci de mii de dolari, dar sunt compensate de o mai mare rentabilitate pe bază de client.

Dezvoltarea unei arii

Majoritatea întreprinzătorilor trebuie să atingă terenul imediat ce părăsesc foștii angajatori, pentru a face salarii și pentru a-și susține noile întreprinderi. De multe ori, primul pas este de a ajunge la foștii clienți, păstrând în același timp regulile. Înainte de a ajunge la acest punct, întreprinzătorii ar trebui să aibă un pitch bine repetat pentru acești foști clienți, care comunică în mod eficient de ce ar trebui să își mute conturile. Firmele nou înființate nu au reputație (altele decât cele ale proprietarului) și un nivel ridicat de risc în termeni de solvabilitate de la început, provocări pe care antreprenorii trebuie să le depășească atunci când se ocupă de acești foști clienți și încercând să atragă noi clienți. (Pentru mai multe informații, consultați:

Sfaturi de management de la Top Financial Advisors . Cele mai bune opțiuni evidențiază setul de competențe al antreprenorului și avantajul competitiv în comparație cu instituțiile mai mari. De exemplu, noua firmă se poate specializa în utilizarea algoritmilor pentru a identifica cele mai bune oportunități. Un nou proprietar poate de asemenea să sublinieze faptul că firmele mai mici de administrare a averii sunt în măsură să ofere un sprijin mai personal pentru clienți, dat fiind baza de clienți mai mici, asigurându-se că se acordă mai multă atenție contului lor și maximizează activele acestora.

Înscrieți-vă pe Profesioniști

Înființarea unei noi firme de administrare a averii poate fi un proces complex și consumator de timp, care implică o activitate juridică extinsă, de reglementare și de conformitate. În timp ce consultanții financiari pot fi familiarizați cu multe dintre aceste lucruri, stabilirea acestora necesită adesea asistență profesională. Vestea bună este că un număr tot mai mare de companii au fost înființate pentru a ajuta consilierii financiari să-și înființeze propriile practici. În schimb, aceste companii pot percepe o taxă de consultanță, un procentaj din active sau chiar pot lua o cotă de capital în noua firmă. Tru Independence, de exemplu, se ocupă de toate activitățile, de la înregistrarea consultantului de investiții (RIA) / broker-dealer la facilitățile de creditare și de creditare pentru selectarea spațiului de birouri și pentru design pentru antreprenorii aspiranți. (Mai mult, vezi:

Cheile pentru a deveni independente pentru RIA .) În plus față de o bază juridică solidă, consilierii financiari independenți ar trebui să ia în considerare investiția în ajutor profesional atunci când vine vorba de proiectarea unui site profesional , cărți de vizită și alte materiale de marketing. De asemenea, consultanții profesioniști se pot dovedi folositori pentru a evita angajarea angajaților cu normă întreagă pentru a face față sarcinilor simple cum ar fi contabilitate, contabilitate sau chiar îndatoriri de secretariat, care pot contribui la menținerea prețioasă a costurilor fără a sacrifica calitatea.

Tehnologia de pârghie

Capitalistul de risc, Marc Andreessen, a spus odată că "software-ul consumă lumea", ceea ce înseamnă că tehnologia schimbă rapid modul în care funcționează întreaga industrie.În timp ce serviciile financiare au adoptat lent o nouă tehnologie, aceasta devine o parte din ce în ce mai importantă a ecosistemului. Există multe instrumente diferite pe care consilierii independenți le pot utiliza pentru a-și îmbunătăți serviciile clienților și pentru a-și optimiza rentabilitatea. Pentru mai multe informații, consultați:

Cum ajută tehnologia consultanților financiari . Tehnologia poate fi, de asemenea, utilizată pentru a reduce costurile în alte domenii ale afacerii, cum ar fi salarizarea, contabilitatea sau marketingul. De exemplu, serviciile de tip "do-it-yourself", cum ar fi ZenPayroll, pot contribui la menținerea costurilor de salarizare în raport cu angajarea unui contabil intern, în timp ce sistemele de telefonie automată de către companii precum Grasshopper pot evita necesitatea unui secretar dedicat. Aceste tipuri de servicii pot să nu fie specifice consultanților, dar pot contribui cu siguranță la creșterea rentabilității.

Linia de fund

Deschiderea unei firme de administrare a averii este un proces complex, dar cu ajutorul și instrumentele potrivite poate fi foarte plăcut pentru antreprenori. Prin păstrarea acestor reguli de bază, consilierii financiari pot crește șansele de succes și pot evita procesele costisitoare și alte dificultăți asociate cu trecerea de la lumea corporatistă și în propria lor practică. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cum să fii un consilier financiar superior .