Taxele pentru gestionarea activelor de investiții ale clienților continuă să scadă. Taxa medie pentru conturile de investiții noi continuă să scadă, măsurată ca procent din activele administrate, potrivit unui sondaj realizat de Price Metrix. În 2011, comisionul mediu pentru noile conturi a fost de 1,21% și a scăzut la 1,02% până în 2013. În ceea ce privește toate conturile de investiții cu taxă, comisionul mediu în 2011 a fost de 1,14% și a scăzut la 0,99% 2013, a constatat sondajul.

O perspectivă mai largă asupra acestui studiu relevă faptul că acest lucru a fost în parte datorat creșterii dimensiunii contului mediu care a crescut la $ 293 000 în 2013 de la 240 000 dolari în 2011. va genera adesea un procent mai mic de activ sub comanda de administrare din cauza punctelor de întrerupere în structura taxelor percepute de mulți consultanți financiari.

Unele dintre aceste scăderi pot fi, de asemenea, atribuite unei tendințe în lumea consultanței financiare a comisioanelor comprimate pentru gestionarea investițiilor. Ce pot consilierii financiari să facă pentru a menține veniturile și rentabilitatea în acest mediu? (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanții financiari care provoacă tendințe ).

Creșteți firma

Acest lucru nu înseamnă doar adăugarea de mai mulți consilieri și alți angajați. Aceasta înseamnă o creștere într-un mod care să utilizeze cele mai bune atribute ale firmei dvs. într-un mod eficient din punct de vedere al costurilor. Ce urmează sunt câteva modalități de a realiza acest lucru. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să fii un consilier financiar superior ).

• Formează alianțe strategice. Consultanții nu pot fi totul pentru toți clienții. Echipați-vă împreună cu alți profesioniști pentru a oferi servicii de care au nevoie clienții dvs., dar care nu se află în aria dvs. de expertiză. Acestea ar putea include consultanță fiscală, planificare imobiliară, servicii de asigurări și alte domenii. Acestea pot fi relații formalizate sau o singură alianță. Important este că acestea sunt benefice pentru clienții dvs. și pentru toate părțile interesate.

• Mergeți cu o altă firmă. Consilierii financiari mici sau solizi ar putea să construiască infrastructura necesară dezvoltării prin fuziunea cu o altă firmă. Aceasta ar putea fi o firmă cu o dimensiune similară sau ar putea implica aderarea la o firmă mai mare care să poată oferi resursele pe care tu, ca un consultant mai mic, nu ți le poți permite. Oricum, dacă se face bine, aceasta poate fi o victorie pentru ambele părți.

• Investiți în tehnologie. Consultanții financiari pot oferi servicii sporite mai eficient prin tehnologie. Acest lucru poate varia de la portaluri securizate numai clienților de pe site-ul firmei dvs. pentru a oferi aplicații mobile. Software-ul pentru managementul investițiilor și pentru cercetare, precum și pentru planificarea financiară a fost norma de mulți ani. Utilizarea tehnologiei în aceste domenii și în comunicațiile clienților poate permite consilierilor să lucreze mai eficient și mai profitabil. (Pentru mai multe informații, consultați: modul în care consultanții financiari se pot adapta la consultanții Robo ).

• Utilizați conturi discreționare. Aceste tipuri de aranjamente permit consilierilor financiari libertatea de a tranzacționa și reechilibra conturile clienților în cadrul parametrilor unei declarații de politică de investiții fără a trebui să obțină permisiunea clientului de fiecare dată. În calitate de client, asigurați-vă că înțelegeți cum vor fi investiți banii de către consilier. Din perspectiva consultantului, acest lucru poate duce la eficientizarea funcționării. (Pentru mai multe detalii, consultați: Explicarea Rebalanțării Portofoliului la Clienți ).

Focalizați și specializați

Aici, în zona Greater Chicago, unde locuiesc și lucrez, cunosc mai mulți consultanți financiari care au devenit experți în avantajele oferite de o serie de corporații mari cu sediul în zonă. Acestea includ planul companiei 401 (k) și alte beneficii de pensii, politicile privind acțiunile și opțiunile pe acțiuni, precum și alte beneficii ale angajaților. Acest lucru le permite acestor consilieri să lovească terenul atunci când un nou client de la compania vine la bord. De asemenea, poate contribui la construirea de referințe din partea clienților existenți cu această companie, reducând costurile de marketing.

Construirea unei nișe cum ar fi medicii sau profesorii, de exemplu, vă permite să vă concentrați și să vă construiți baza de cunoștințe cu fiecare client nou, ceea ce poate duce la o practică mai eficientă și profitabilă. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru consilierii care doresc să își dezvolte practica ).

Adăugați o valoare și taxați pentru aceasta

În timp ce unii oameni spun că consultanța financiară și de investiții devin o marfă pe care mulți clienți au nevoie și o consiliere valoroasă adaptată situației lor. Dacă oferiți consultanță cu privire la o varietate de subiecte de planificare financiară care merg bine peste și în afară, pur și simplu investiți activele clientului, trebuie să plătiți pentru acest sfat. În timp ce consultanții financiari on-line ar putea fi bine pentru unii, clienții care caută sfaturi privind planificarea imobiliară, opțiunile de acțiuni, planurile de securitate socială și de pensionare și alte probleme complexe au nevoie de consilieri competenți versati în aceste domenii.

Dacă lucrați cu clienți cu conturi de investiții mai mari, aceste servicii cu valoare adăugată ar putea fi o ieșire naturală a relației deja existente dacă puteți demonstra că aveți expertiza de care au nevoie. (Pentru mai multe, vezi: noul Robo-consilier al lui Schwab ).

Blogging și Social Media

Clienții actuali și potențiali sunt probabil online și ar trebui să fii și tu. Mulți consilieri financiari au început bloguri și au găsit succes în generarea interesului clientului. Sunt oamenii pe care doriți să vă fi observat pe Twitter sau LinkedIn? Dacă da, de ce nu sunteți? Este vorba despre furnizarea de informații și de valoare acestor persoane și de construirea unei prezențe online, astfel încât să apară în căutări atunci când caută un consultant financiar online. (Pentru mai multe informații, consultați: modul în care consultanții financiari folosesc media socială ).

Linia de fund

Comprimarea taxelor în lumea consultanței de investiții este reală, așa cum ar trebui să fie în unele cazuri. Consultanții financiari consilieri și firmele acestora vor urma o serie de căi de creștere și de rentabilitate în acest mediu.Folosirea tehnologiei și adăugarea de valoare clienților ar trebui să fie în fruntea acestor eforturi. (Pentru lecturi corelate, consultați: Consultanții financiari trebuie să caute acest grup ACUM ).