Dacă ați investit o perioadă lungă de timp și doriți să transformați responsabilitatea administrării portofoliului la altcineva, alegerea unei firme de administrare a averii este o modalitate de ao face.

Dar, înainte de a angaja o firmă, asigurați-vă că ați ales pe cineva care chiar îți pasă de viitorul tău și dorește să-ți protejeze investițiile. Citiți sfaturile de mai jos pentru a vedea ce trebuie să căutați într-o firmă de administrare a averii. (Pentru mai multe, vezi: Managementul averii: Cum fac miliardarii

-

Nu vă concentrați pe preț

Când alegeți o firmă de administrare a averii, este ușor să judecați diferențele dintre companii într-o singură categorie: prețul. Este simplu, simplu și nu puteți argumenta dacă un număr este mai mic decât celălalt.

Dar Tyler Landes, CFP la Tandem Financial Guidance, LLC, a spus că, în loc să se fixeze prea mult pe preț, ar trebui să te concentrezi pe valoare. Prețul este ceea ce plătiți, valoarea este ceea ce obțineți.

- "La sfârșitul zilei spun că oamenii știu doar cum este plătit un consilier și ce serviciu sau produs vor oferi în schimb", a spus el. "Apoi decideți dacă credeți că valoarea este în concordanță cu costul. Mai ieftin nu este mai bine dacă valoarea nu este acolo. "(Pentru mai multe informații, consultați:

Sfaturi pentru găsirea celui mai bun consultant ). De asemenea, ar trebui să întrebați și alți clienți cum le tratează consilierul lor. Și asigurați-vă că întrebați pe consilier care este clientul lor ideal. Landes a spus că dacă descrierea nu se potrivește cu idealurile tale, nu va fi potrivită. Vrei să te simți ca și cum consilierul tău va avea grijă de portofoliul tău la fel de mult ca tine. (Pentru mai multe, consultați:

Găsiți cel mai bun consultant financiar . - "Am câștigat clienți, deoarece fostul lor consilier nu sa adresat pentru a stabili întâlniri regulate, iar clientul sa simțit ca niște cartofi mici", a spus Landes.

Întrebați cât de des vă veți putea întâlni cu consilierul dvs. sau cum veți fi informați cu privire la investițiile dvs. Vrei să fii în buclă despre ce se întâmplă. (

Aveți nevoie de un bancher privat?

) Verificați datele de identitate Atunci când alegeți o firmă, așezați-vă cu consilierul potențial care lucrează în contul dvs. Nu doriți să aveți un interviu cu o persoană și apoi să aflați mai târziu că ați fost predat altcuiva.

Întrebați, de asemenea, despre trecutul său, unde a lucrat, dacă acesta este un Planificator financiar certificat și ce alte calificări are el. Rețineți că sunteți clientul, deci este de datoria consultantului să câștige dvs. și afacerea dvs. peste. (Mai mult, vezi:

Cum să găsești un nou consultant financiar care să aibă dreptate pentru dvs.

.) Puteți verifica dacă un consultant este un CFP aici și căutați-i prin SEC aici sau prin intermediul companiei Finra BrokerCheck.Nu vă fie frică să faceți același tip de cercetare pe care ați efectua-o pe cineva pe care îl angajați la locul de muncă. Întrebați ce înseamnă orice certificare și certificare și vedeți dacă puteți găsi un istoric de muncă sau puteți vorbi cu clienți actuali și anteriori. Faceți-vă diligența înainte de a lua o decizie. Cum sunt plătiți?

Există moduri diferite în care puteți plăti o CFP. Unii percep o comisie pe baza produselor pe care le cumperi de la ei, în timp ce alții percep o rată stabilită în funcție de mărimea portofoliului. Vrei cineva care este investit în creșterea portofoliului tău așa cum ești.

Aveți grijă să angajați pe cineva care câștigă comision pentru ceea ce vă vinde; ei vor fi mai interesați să câștige acei bani în plus decât să vă asigure că vinde cele mai potrivite pentru nevoile dvs. (

)

Linia de fund Alegerea unei firme de administrare a averii poate fi una dintre cele mai importante decizii pe care le veți lua vreodată. Oricine alegeți să vă accesați conturile dvs. poate modifica soarta retragerii. Nu trebuie să te sperii de la a face orice fel de decizie, dar trebuie să fii conștient că toți consilierii sunt diferiți. Nu luați decizia privind impulsul; întrebați-vă pentru recomandări de la oameni în care aveți încredere și faceți propriile dvs. cercetări adânci. (Pentru lecturi corelate, vezi: În ce circumstanțe am avea nevoie de managementul proprietății private?

)